Что такое дебетовая карта сбербанка и как ею пользоваться

Карта Сбербанка с Большими Бонусами

Раньше заказ такого продукта предлагался только членам программы «Сбербанк Премьер», сейчас же карту может оформить любой клиент банка. Этот банковские продукт дает возможность копить в 20 раз больше баллов по бонусной программе «Спасибо», чем стандартные дебетовые карты банка.

Помимо обычных функций банковской карты Сбербанка пластиковый платежный инструмент с повышенными бонусами дает возможность получения скидки:

• до 20% у магазинов-партнеров;
• до 10% на АЗС;
• до 5% скидок в ресторанах.

Кроме того, пользователи смогут приобретать билеты на поезда и самолеты со скидкой до 99% согласно программе «Спасибо Путешествия» и заказывать купоны за баллы спасибо для перевозок на такси.

Все пластиковые платежные средства от Сбербанка можно подключить к программе «Спасибо», однако карточка «С большими бонусами» гораздо быстрее накапливает баллы. Помимо вышеперечисленных преимуществ, выделяются такие особенности данного банковского продукта:

• накопленные баллы можно менять на скидки в магазинах, участвующих в партнерской программе;
• приобретать билеты на мероприятия по выгодной стоимости в соответствии с программой «Спасибо Впечатления».

Заказать банковский продукт можно онлайн, через специальный сервис. Применять карточку можно в регионах, участвующих в бонусной системе «Спасибо».

Ежемесячное обслуживание карты обойдется в 409 рублей, соответственно 4900 рублей в год. Вторая карта будет стоить 2500 рублей за годовой период. Пластиковое платежное средство действительно 3 года. В день можно снять до 500 тыс. рублей через банкомат и аналогичную сумму в отделении.

Особенности правильного пользования дебетовым пластиком

В пользовании дебетовой картой не возникает никаких проблем, так как с этой процедурой может справиться даже ребенок. При возникновении каких-либо вопросов касаемо обслуживания, можно позвонить на горячую линию Сбербанка или же обратиться к Сбербанку Онлайн. Использование карточки предусматривает проведение таковых действий:

1. Обналичить деньги через банкомат. Сделать это можно путем вставки пластика в банкомат, а также введения персонального ПИН-кода. Помимо снятия наличных, через банкомат можно оплатить мобильную связь, узнать остаток средств и т.п.
2. Расплатиться пластиком за различные товары и услуги в магазинах и торговых точках, в которых кассы оснащены ПОС-терминалами. В зависимости от вида карты, оплата осуществляется путем введения ПИН-кода на аппарате или постановки подписи на чеке.
3. Оплачивать товары в интернете. Для этого необходимо указать данные карты, а также CVC код, который указан на обратной стороне пластика.
4. Оплатить товары и услуги, в том числе и коммунальные.
5. С помощью онлайн кабинета можно переводить деньги на другие счета, а также производить множество других операций с картой.

При возникновении вопросов, всегда можно посетить отделение Сбербанка, в котором опытные менеджеры всегда готовы будут прийти на помощь и разрешить любую проблему.

Как оформить и получить карту?

Сбербанк идет в ногу со временем и предоставляет возможность получить дебетовый продукт практически каждому желающему даже путем обычной заявки через интернет. Для начала нужно определиться с необходимой вам картой, которая полностью удовлетворит ваши требования. А на последнем этапе оставить заявку.

Заказ карты

Большинство людей думает, что заказ карты это трудоемкая и длительная процедура. Спешим обрадовать вас, для дебетовых карт процедура и сроки значительно короче. Да и пакет документов запрашивается минимальный.

Что нужно для оформления карты? Да собственно говоря, только ваш паспорт со штампом о месте регистрации. И никто не отменял необходимость писать заявление на выдачу карты. Но данная процедура займет не так уж много времени. Стоит заметить, что при оформлении пенсионной карты, от вас еще обязательно потребуют пенсионное удостоверение и СНИЛС, так что не забудьте об этих документах.

Сколько делается карта? Если вы обращаетесь в общем порядке, и хотите получить именную карту, тогда ее выпуска придется подождать от 3 до 5 недель. После того как карта поступит на отделение, система оповещения пришлет СМС с приглашением на получение карты. Но можно пойти и другим путем, оформить мгновенную карту. Ее вам выдадут сразу после подписания всех документов, да и за обслуживание не придется ничего платить. Главное понимать, что эти карты наделены меньшими преимуществами, чем подобные классические карточки от Сбербанка.

Пошаговые действия

Ну и теперь дело за малым, подготовиться к процедуре подачи заявки. На деле, все очень просто и быстро. Существует всего 2 способа оформить карту:

    1. В отделении. Для этого просто берем нужные документы: паспорт с отметкой о регистрации и, при необходимости, пенсионное и СНИЛС и идем в банк. Там сообщаем кассиру о намерении получить дебетовый пластик. Специалист поможет вам правильно заполнить анкету и еще раз расскажет обо всех преимуществах, имеющихся к оформлению карт и условиях их обслуживания. После того как все документы будут оформлены вам останется ждать выпуска карты.

• выбираем нужный вид карты;
• переходим в раздел «Заказать»; 
• в открывшемся окне заполняем трехстраничную анкету: личные данные с ФИО и телефоном, данные паспорта с местом регистрации и выбираем место получения карты (ближайший филиал Сбербанка).

Рис. 6. Анкета-заявка

После того как заявка будет принята, вам также нужно будет ждать выпуска карты, как и в первом случае. 

Отличия и ключевые особенности

На сегодняшний день Сбербанк предлагает своим клиентам возможность открыть одну из 11 дебетовых карт, каждая из которых предназначена под разные нужды населения. Так, среди карт есть как премиальные продукты по типу Gold и Platinum, так и обычные зарплатные, мгновенные, пенсионные и даже «Молодежная» карта. Основное их отличие и особенность состоит в обслуживающей системе, фиксированной стоимости за годовое обслуживание, а также в наборе предложенных бонусов: кешбек, остаток на счет, приложение «Тройка».

Еще одна особенность карт в том, что на некоторый пластик устанавливаются чипы, гарантирующие дополнительную защиту для своих владельцев.

Дизайн — это еще одна отличительная черта карт Сбербанка. Стоит отметить, что довольно заурядный вид отмечается только у Классической карты. Она открывается под любую из возможных денежных систем. Обычные карты имеют стальную окраску, карты gold, соответственно, золотую, а платиновые — черную. Все остальные карты наделены привлекательными рисунками. И чего уж скрывать, Молодежную карту и Классическую Визу можно оформить в эксклюзивном дизайне. Правда, стоимость услуги составит 500 рублей.

Рис.1. Дизайн карт

Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк

Дебетовая карта – это ваши собственные средства, которые хранятся на счете. Как правило, на такие карты получают зарплаты, переводы от близких людей (на подарок), пенсию и т. д.

Чтобы проще было сделать выбор, на официальном сайте банка все карты разделены по категориям. Для вашего удобства мы также разделим карты и рассмотрим их основные характеристики.

Дебетовые карты Сбербанка, список:

Название продукта
Годовое обслуживание
Кэшбэк
Комиссия за снятие денег через другие банкоматы
Обратите внимание
Карты для путешествий

СберКарта Тревел

2 400 р.
До 10% милями
1%, но не менее 150 р.
Снятие наличных за границей от 5 000 р. бесплатно.

Золотая Аэрофлот

3 500 р.
1,5 мили за каждые потраченные 60 р.
1%, но не менее 100 р.
Через банкомат/кассу СБЕРа в месяц бесплатно можно получить до 3 млн р.

Премиальная Аэрофлот

12 000 р.
2 мили за каждые потраченные 60 р.
Через банкомат/кассу можно бесплатно снять в месяц до 5 млн р

Можно переводить в день до 1 млн р.
Карты для бонусов

Золотая

3 000 р.
Повышенный: 5% в кафе и 1% в супермаркетах.
1%, но не менее 100 р.
Бесплатные СМС и пуш-уведомления об операциях. Можно в день снять до 300 000 р. без комиссии. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Классическая

750 р. в первый год, после 450 р.
До 30% за покупки у партнеров. Стандартные в рамках программы «СПАСИБО».
Можно снимать в день без комиссии до 150 000 р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Моментальная

Бесплатно

1% от суммы, но не менее 150 р.
Это неименная карта, которая выдается сразу. В месяц можно снять не более 100 000 р.
Карты со своим дизайном

Карта с индивидуальным дизайном

750 р. в первый год, со второго – 450 р.
До 30% за покупки у партнеров.
1% от суммы, но не менее 100 р.
200 вариантов дизайна + можно предложить свой. В месяц можно снять до 1,5 млн р.

Молодежная карта с выбором дизайна

150 р.
До 5% от покупок в выбранной категории, до 11% дают партнеры.
Для тех, кому от 14 до 25 лет. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Карта болельщика ЦСКА

750 р. в первый год, со второго – 450 р.
0,5% от каждой покупки и до 30% за покупки у партнеров.
500 вариантов индивидуального дизайна.

Карта иностранного гражданина

Потребуется предъявить заграничный паспорт и дополнительный документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ: разрешение на работы, вид на жительство, миграционная карта.
Карты для благотворительности

Классическая — Подари жизнь

Первый год – 1 000 р., со второго – 450 р.
0,3% от каждой покупки идут в фонд «Подари жизнь». До 30% от партнеров, которые зачисляются клиенту.
1% от суммы, но не менее 100 р.
В месяц можно получить до 1,5 млн р. без комиссии, через родные банкоматы.

Золотая – Подари жизни

Первый год – 4 000 р., со второго – 2 500 р.
0,3% идут в фонд «Подари жизнь». Повышенный кэшбэк 5% в категории «Кафе и рестораны» и 1» в «супермаркет».
В месяц можно снимать до 5 000 000 ₽ без комиссии в банкоматах и кассах СберБанка.

Платиновая – Подари жизнь

15 000 р. из которых 7 500 р. идут сразу в благотворительный фонд.
0,5% за любые покупки и до 30% у партнеров
Карты для детей

СберKids

Бесплатно
0,5% от каждой покупки
Нельзя. В рамках программы можно только платить картой.
Можно оформить ребенку в возрасте от 6 до 13 лет. Уведомления по карте – 30 р. Максимальный оборот в месяц не может быть выше 40 000 р.
Карты для иностранцев

Карта иностранного гражданина

Первый год – 750 р., со второго – 450 р.
До 30% у партнеров.
1% от суммы, но не менее 100 р.
Можно оплачивать патент без комиссии. В месяц можно снять без не более 1,5 млн р.
Виртуальные карты

Цифровая карта

бесплатно
До 30% у партнеров.
Не предусмотрено.
Выпускается за 2 минуты, через личный кабинет клиента. Можно снять через кассу или отправить перевод на другую карту.
Социальная карта

Карта для пособий и пенсий

Бесплатно
До 3% в выбранной категории.
1% от суммы, но не менее 100 р.
Платежная система – МИР. Карта выдается только для получения пенсии или социальных выплат.
Другие карты (также заслуживают внимания)

СБЕРкарта

Бесплатно для пенсионеров, 40 р. для молодежи и 150 р. для остальных.
До 10% от суммы покупки.
1%, но не менее 150 р.
Карта может быть бесплатной, если в месяц совершать покупки на сумму от 5 000 р. Если тратите более 20 000 р., то + 5% повышенный бонус в кафе и ресторанах. Если траты свыше 75 000 р. то +10% кэшбэк на АЗС.

Карта с большими бонусами

4 900 р.
10% на автозаправках, 5% в кафе и ресторанах и 1,5% в супермаркете.
1%, но не менее 100 р.
В месяц можно снимать до 5 млн р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Зачем нужна дебетовая карта?

Лицам предпочитающим рассчитывать только на свои силы и осуществляющие оплату потребностей в счет заработной платы или иных доходов, прекрасно подойдёт дебетовый или расчетный пластик.

При сравнении расчётной и кредитной карты, первый вариант пластика подразумевает расчёт собственными средствами. Для второго не обязательно иметь сбережения, однако пользование происходит в рамках установленного лимита, который проставляет банк индивидуально для каждого клиента. Следовательно, главной отличительной особенностью является принадлежность денежных средств.

Существуют дебетовые карты, на которых имеется возможность пользоваться деньгами банка — это пластик с овердрафтом, где размер займа рассчитывается из заработной платы держателя.

Виды кредитных карт Сбербанка

• Золотая (GOLD);
• Премиальная карта Visa;
• Классическая карта;
• Золотая карта Аэрофлот;
• Карта Аэрофлот Signature;
• Цифровая карта;
• Карта Momentum;
• Золотая карта Подари жизнь.

Кредитная карта Сбербанка GOLD — 50 дней без процентов

Премиальная Кредитная карта — 50 дней без процентов

Классическая кредитная карта Сбербанка — 50 дней без процентов

Таблица лучших предложений по кредитным картам в банка здесь.

• Карта «Золотая». Положенный лимит — 600 000 рублей с учётом бесплатного обслуживания.
• Карта «Подари жизнь». Можно рассчитывать на займ в 600 000 руб. Стоимость обслуживания — бесплатно (с персональным лимитом);
• Карта «Аэрофлот». Лимит — до 600 000 руб., а цена обслуживания начинается с 900 руб.
• Классическая карта. Лимит — до 600 000 руб. и бесплатное обслуживание (аналог кредитной карты Тинькофф банка — 55-120 дней без процентов).
• Премиальная карта. Данная карта обладает повышенным лимитом, достигающим 3 000 000 рублей и бесплатным снятием денежных средств с банкоматов. Готовое обслуживание обойдется в 4900 рублей в год.

Чтобы заказать кредитную карту Сбербанка, нужно предоставить следующие документы:

• Удостоверение личности (паспорт);
• Форменную справку с места работы, подтверждающую платежеспособность (в ней должна указываться отчётность за полгода);
• Документ, подтверждающий выплаты в Пенсионный фонд;
• Трудовая книжка;
• Трудовой договор;
• Документ, объясняющий тип деятельности (лицензия и т.п.);
• Свидетельство об индивидуальном предпринимательстве (по требованию).

Существует и ряд требований к самому заёмщику. Общий трудовой стаж должен составлять не менее 12 месяцев за последние 5 лет, а также не менее 6 месяцев на текущем месте работы.

Дебетовая карта Сбербанка, что это значит?

Сегодня все больше людей выбирают не обычный кошелек с купюрами, а небольшую пластиковую карточку, позволяющую совершать любые операции. Если вы хотите пользоваться исключительно своими средствами, следует оформлять дебетовую карту – носителя личных сбережений «сберовского» клиента.

Еще одно преимущество дебетового карточного счета – возможность оплачивать операции, совершаемые через Сеть, выполнять безналичные переводы, пополнять счет мобильного телефона и многое другое. Одним словом, этот банковский продукт очень выгодный и удобный.

Сбер предлагает большой ассортимент своих платежных пластиковых инструментов, некоторые из них выпускаются и обслуживаются бесплатно. Дебетовая карта Сбербанка, что это такое простыми словами? Это специальный счет клиента, на котором находятся его деньги, а не заемные.

Разновидности дебетовых карт от Сбербанка

Данным финансовым заведением предоставляются различные дебетовые пластики. Это:

1. Classic (Visa, MasterCard, МИР).
2. Для путешественников. Они бывают Classic, Gold и Premium от компании «Аэрофлот».
3. Молодежная (Visa, MasterCard).
4. Пенсионная (МИР).
5. Gold (Visa, MasterCard, МИР). Дополняет зарплатный пластик. По ней начисляются дополнительные бонусы, производится обслуживание в офисе на высоком уровне, но стоимость получения и обслуживания у нее выше, чем у классической карты.
6. Изделия с оптимальными бонусными программами.
7. Карта, сделанная по собственному дизайну пользователя.
8. Благотворительная карта. Она также бывает Classic, Gold, Platinum типа «Подари жизнь».
9. Моментальная (Visa, MasterCard).

Рассмотрим все самые популярные финансовые продукты и возможности дебетовой карты Сбербанка.

Социальная

На нее финансовое заведение перечисляет пользователю пенсию или социальные пособия, поэтому она выдается в основном людям пенсионного возраста. Также получить ее могут другие льготники, которым полагаются государственные выплаты, студенты и ученики школ, не достигшие 14 лет.

Молодежная

Данный тип карт предназначен для молодого поколения — от 14 до 25 лет. Стоимость обслуживания Молодежной карты значительно ниже, чем у остальных. Кроме того, по карте работает бонусная программа, по которой молодежь может потратить 1 руб. на покупки в магазинах-партнерах Сбербанка.

Моментальная

На данном банковском продукте нет имени пользователя, поэтому она выдается ему сразу после заключения соглашения с финансовым заведением, т.е. буквально через 10 минут. С нее снимаются финансы, пополняется собственный счет, проводятся различные финансовые операции. Есть некоторые ограничения по операциям, а также по сумме хранения. Однако стоимость обслуживания — 0 руб.

Переводит ли Сбербанк дебетовые карты в овердрафтные?

Недавно появилась новость, что ПАО Сбербанк автоматически перевел все дебетовые карты в овердрафтные (при недостатке личных средств карта уходит в минус, но операции можно продолжать совершать, используя заемные средства банка, выданные под большой процент и небольшими суммами). Данная новость распространилась из-за смены статуса дебетовых карт в мобильном приложении.

По официальным разъяснениям Сбербанка статус дебетовых карт не изменялся, отображается овердрафт исключительно для удобства банка. Чтобы разрешить овердрафт владелец должен лично написать заявление в офисе, все условия предоставления прописаны в договоре с банком.

Отзыв: стоит ли оформлять дебетовую карту Сбербанка?

Стоит ли оформлять дебетовую карту в Сбербанке? Этот вопрос возникает у всех, кто выбирает кредитную организацию. У многих выбор падает именно на Сбербанк как на самый популярный банк в России. Отзывы владельцев позволяют понять, что основным плюсом этой кредитной организации выступает огромная филиальная сеть, а также распространенность банкоматов.

Однако далеко не всегда удобство использования должно склонять выбор клиента в пользу банка. Не стоит забывать и о выгоде карт. Сбербанк предлагает огромное количество разнообразных программ, отличающихся вполне приемлемыми тарифами.

В то же время условия бонусов Спасибо не самые выгодные. Во-первых, возвращается по программе слишком маленькая часть покупки. Во-вторых, происходит начисление виртуальных бонусов. Конечно, ими можно пользоваться в будущем при расчетах. Но далеко не все продавцы участвуют в программе. В то же время многие другие банки предлагают реальный возврат денег. Именно по этому принципу работают дебетовые карты с кэшбэком, предлагаемые различными кредитными организациями. Такой продукт есть, например, у Банка Тинькофф.

Важно внимательно изучить плюсы и минусы, а также все виды дебетовых карт Сбербанка и других кредитных организаций. Только в этом случае можно быть уверенным в правильности своего выбора

Золотая карта Сбербанка (Visa, Mastercard и МИР)

Карты для людей которые хотят подчеркнуть свой статус и показать свой имидж в обществе. Карта обладает не только простыми финансовыми функциями, но и имеет ряд VIP преимуществ: Выгодные предложения от партнеров банка в виде больших скидок на покупки. Данную карту могут получить с 18 лет все граждане Российской Федерации или работники бюджетной сферы которые получают зарплату только на национальную карту «Мир» (срок действия карты 5 лет).

Смотрите полную информацию : Золотая карта Сбербанка

Подписка Сберпрайм

Кроме чисто банковских услуг, в Сбере есть немало других сервисов в разных отраслях бизнеса, которые он приобрел. Чтобы выгодно ими пользоваться, предлагается подписка «Сберпрайм». Подписку можно взять совсем недорого: 999 р/год или за 199р/месяц.

Вот, что дает подписка Сберпрайм

1. Скидка 10% в Delivery Club.
2. Бесплатная доставка в СберМаркете.
3. Доступ в онлайн-кинотеатр Okko и скидка в 15% на фильмы вне подписки
4. Скидка 10% на такси «Ситимобил».
5. Бесплатный доступ к сервису «СберЗвук» (На «Озоне» подписка на 6 месяцев на «СберЗвук» стоит 809 руб. за 6 месяцев.)
6. Скидка в 15% на оплату связи «СберМобайл».
7. Дополнительные 15 гигабайт на «СберДиске».
8. Скидка в 7% в сервисе «Самокат».
9. Бесплатная доставка лекарств от «СБЕР ЕАПТЕКА».

Если предлагаемые сервисы «Сбера» вам интересны, то выгода, конечно, будет существенной, 999 руб. /год – вполне приемлемая цена.

Основные категории карт выпускаемых Сбербанком

• Оплачивать товары в торговых центрах и магазинах;
• Расплачиваться за услуги и товары онлайн;
• Получать и тратить бонусы;
• Копить и хранить деньги.

Преимущества кредитной карты:

• Отсутствие овердрафта;
• Пользоваться кредитными деньгами можно в любое время неограниченное количество раз.

Важно! Заимствованные деньги нужно вернуть в льготный период, во избежания начисления процентов. Также по кредитной карте нужно вносить ежемесячный обязательный платеж в размере 5% от суммы задолженности + начисленные проценты

Данный платеж нужно вносить даже при действии льготного периода.

Лучшие предложения по кредитным картам в банках с льготным периодом (0%) на сегодня

Нюансы

Дебетовая карта Сбербанка позволяет сделать оформление за несколько минут. Что значит открыть карту Сбербанка? Это написание анкеты. Оформление не затребует дополнительных документов, кроме паспорта. Перевод денег с кредитной карты Сбербанк невозможен.

Как закрыть карту? Онлайн, а также в отделении банка. Срок действия – 3 года. Срок изготовления дебетовой карты – 5 дней. Сбербанк онлайн позволяет ответить на вопросы – как завести, сроки действия, как закрыть и как заказать, а также просмотреть тарифы.

Оформить онлайн заявку можно за несколько минут. Срок действия инструмента не превышает и года. Как закрыть? Возможно это сделать также в интернет банке. Оформление не занимает большого времени, если это оформление классик дебетового или карты Сбербанка виза классик. Имеются дополнительные возможности и у моментальной карты с лимитом снятия наличных. Сколько стоит обслуживание в год? Каждый вид имеет собственную тарификацию, с которой можно ознакомиться в кредитном учреждении.

Заказать карту Сбербанка через интернет достаточно легко:

• ознакомление с тарифом;
• заполнение анкеты;
• получение пластика;
• активация.

Карту онлайн можно получить со сроком действия и в 1 год. О ней можно просмотреть в тарификации кредитора. Это означает, что она, скорее всего, не персонализирована.

Активный возраст тех, кто пользуется – 18–25 лет. В основном, это молодежь. Но также активный возраст тех, кто пользуется, можно просмотреть и при голд типе. То есть это ограничения по лицам с хорошим достатком.

Голд сервис позволяет открыть для себя новые возможности, присутствует дополнительный сервис по заказу услуг. Клиенту позволяется получать и оформлять, закрывать банковское обслуживание по телефону. Для получения карточки достаточно паспорта. Происходит начисление процентов на остаток по счету. Средства при этом приумножаются.

Заказать дебетовую карту Сбербанка можно, указав только сведения из паспорта. Значение для себя каждый клиент определяет самостоятельно. Дополнительно клиенту стоит ознакомиться с вопросами:

• дебетовая карта моментум от Сбербанка условия;
• перевод с кредитной карты Сбербанк на дебетовую;
• дебетовая карта мир Сбербанк;
• дебетовая карта Сбербанк аэрофлот;
• дебетовая карта аэрофлот Сбербанк с начислением дополнительных бонусов;
• стоимость обслуживания дебетовой карты Сбербанка.

Эти вопросы позволят выбрать оптимальный продукт именно для клиента.

Помимо этого, можно получить дебетовую карту на ребенка. Часто таковые используются в школьном учреждении. Дебетовая карта для ребенка до 14 лет оформляется на родителя, а ему выдается дополнительная карта. Часто используется для этого дебетовая карат моментум. Но какую дебетовую карту лучше оформить каждый человек выбирает самостоятельно.

Также можно получить валютные дебетовые карты с бесплатным обслуживанием. Каждый человек должен сделать самостоятельный выбор по дебетовым картам.

Читайте далее:

Дебетовая карта ВТБ 24

Дебетовая карта Райффайзенбанк

Дебетовая карта Открытие

Дебетовая карта Россельхозбанка

Дебетовая карта Почта банка

Чем отличается дебетовая карта от кредитной

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.