Эквайринг в тинькофф

Алан-э-Дейл       23.05.2022 г.

Оглавление

Новая услуга — мобильный эквайринг Тинькофф

У Тинькофф есть и мобильный эквайринг, он отличается от традиционного тем, что платежи принимаются при помощи mPos-терминалов, а клиент через картридер на смартфоне осуществляет оплату. Это очень удобно использовать, например, при оплате услуг такси. Клиенты положительно относятся к такому виду оплаты.

От традиционного он отличается следующим:

Мобильностью – даже переносной терминал с собой носить не так удобно, как смартфон.
Доступом и технической поддержкой круглосуточно, это важно как для продавца, так и для покупателя.
Невысокой стоимостью оборудования — намного дешевле стационарного и переносного.
Полная безопасность банковских операций.

Подключение мобильного эквайринга в Тинькофф банке выполняется так:

  1. Устанавливается мобильный картридер поддерживающий Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay.
  2. Войти в личный кабинет на сайте и выбрать «Магазины», в разделе дополнительных услуг — кнопка «Подключение».
  3. Происходит подписание и отправка сертификата.
  4. Загрузка его в личный кабинет.
  5. Выполняется тестирование системы.

https://youtube.com/watch?v=TlCfBDFlv6E

Как оформить заявку на Тинькофф интернет эквайринг

Заявка оформляется на сайте банка. Для одобрения нужно подождать сутки. Предприниматель занимается только составлением финансовых документов и католога товаров с указанием фирмы-производителя.

Если покупатель постоянный, то программа предлагает сохранить данные пластиковой карты. При получении согласия в следующий раз ему нужно будет ввести лишь CVC2 с оборотной стороны. Однако функция будет доступной только если есть мобильное приложение.

Большой плюс – исключение получения фальшивых денег. С помощью программы Тинькофф интернет эквайринг упрощается процедура оплаты товаров и услуг для обеих сторон. Это позволяет предпринимателям получать более высокую прибыль, обеспечив приток новых покупателей.

Следующая запись Как не потерять деньги в интернете

Терминал для эквайринга

В Тинькофф платежные терминалы для ИП и ООО представлены двумя типами:

  • проводные (Verifone VX520) – подключаются к сети интернет через кабель, экран рабочей области – двуцветный;
  • беспроводные (PAX S920) – выходят в сеть с помощью сим-карты, оснащены цветным дисплеем.

Модели терминалов для эквайринга.

Купить устройство в Тинькофф не получится – терминалы для оплаты банковскими картами предоставляются в аренду. В течение всего срока эксплуатации банк берет на себя обязанности по обслуживанию техники. Если происходят неполадки, большая часть вопросов решается дистанционно в кратчайшие сроки, в остальных случаях банковский специалист оперативно производит замену аппарата на исправный.

Интернет-эквайринг в Тинькофф

Преимущества для интернет бизнеса

Данная услуга отличается особенностями:

  • Скорость проведения транзакций достигает 700 операций в секунду;
  • Для заключения договора на эквайринг от клиента требуется всего 2 документа;
  • Оборудование подключается в течение 1-2 дней;
  • Средства зачисляются в течение следующего рабочего дня;
  • Поддержка клиентов — круглосуточная.

К этому списку можно также добавить неоспоримые надежность и стабильность Тинькофф банка.

Тарифы на эквайринг

Подключение магазинов к интернет-эквайрингу производится абсолютно бесплатно. Абонентская плата в банке также не взимается.

Тарифы для ИП и ООО

Стоимость ежемесячной комиссии на услуги интернет-эквайринга в Тинькофф банке зависят от нескольких моментов:

  • Объем торговой выручки магазинов в месяц;
  • Способ оплаты, используемый покупателем;
  • Специфика онлайн предпринимательства.

Тинькофф банк взимает комиссию в следующих размерах:

Ознакомиться с подробными тарифами по всем видам оплат можно на официальном портале Тинькофф банка.

Функционал

В рамках подключения услуги интернет-эквайринг клиент получает доступ к следующему функционалу:

Личный кабинет пользователя. Удобный инструмент для контроля и управления собственными средствами, проведения анализа продаж магазина.

Выставление счетов. Возможность получение средств по отправленной ссылке. Преимущества данной опции оценят пользователи Инстаграм или Фейсбука.

  • Блокировка средств. Так называемая предоплата. Деньги блокируются на карте покупателя, но не поступают на счет продавца до тех пор, пока не будет оказана услуга или выдан товар. После чего из личного кабинета приходит либо подтверждение, либо отказ в проведении транзакции.
  • Платежи в один клик. Если клиент даст согласие на сохранение данных своей банковской карты на сервере магазина, то при следующих покупках ему не придется снова вносить длинный номер карты и прочую информацию.
  • Автоплатеж. Пользователь создает шаблон платежа, устанавливает дату, и система автоматически будет списывать указанную сумму денег в пользу получателя при наличии положительного баланса на счета клиента.

Возможности интернет-эквайринга

Также клиент может подключить льготный тариф «Авиа» со сниженными комиссиями при реализации билетов, а также настроить прием оплаты с иностранных банковских карточек.

Как подключить?

До 3% на остаток по расчетному счету Открытие 0 ₽ Обслуживание от 490 ₽ Стоимость транзакции от 19 до 49 ₽ Срок открытия до 24 часов

Для подключения опции интернет-эквайринг пользователю рекомендуется выполнить несколько простых действий:

  1. Заявка. Необходимо посетить официальную страницу Тинькофф банка в онлайн режиме. Перейти в меню «Эквайринг», выбрать пункт «Подключить услугу». В предложенной форме заполнить все поля. Клиенту понадобиться внести личные, паспортные данные, номер мобильного телефона и адрес электронной почты, также несколько слов о специфике бизнеса.
  2. Предоставление документов (в зависимости от формы организации: для ООО и ИП разные пакеты).
  3. Подключение услуги и настройка. Для этого можно воспользоваться подробной инструкцией, размещенной на сайте банка. Но во избежание некорректных настроек рекомендуется пригласить специалиста.
  4. Проведение тестовой транзакции (что то купить и оплатить картой).

Развернутая инструкция, как подключить эквайринг в Тинькофф банке, размещена вебстранице банка. Стоимость активации и условия обслуживания зависят от формы организации клиента.

Документы для подключения

Стандартный пакет документов для активации эквайринга включает:

  • Анкету;
  • Подтверждение принадлежности или разрешение на использвоание имени домена;
  • Сведения о платном хостинге.

Дополнительный пакет документов отличается для субъектов хозяйствования различных организационных форм.

Так, для предприятий в форме ООО требуется предоставить:

  • Копию ОГРН;
  • Копию паспорта директора или уполномоченного представителя;
  • Список учредителей юридического лица, имеющих долю в уставном капитале более 10%;
  • Оформленный договор эквайринга в 2-х экземплярах.

Чтобы подключить эквайринг от Тинькофф для ИП, в банк необходимо подать:

  • Копию ОГРНИП;
  • Копию паспорта предпринимателя;
  • 2 экземпляра договора на подключение эквайринга.

Подключение услуги занимает не более двух рабочих дней.

С документацией по тарифам использования эквайринга от Тинькофф Банка можно ознакомится здесь.

Эквайринг для ИП в интернет-магазинах: что это?

Для развития бизнеса и крупной сети компаний, и малому предпринимательству необходимо иметь собственный сайт, раскрывающий клиенту ассортимент продукции с возможностью заказа в режиме онлайн. Торговый эквайринг (в Интернете) позволяет покупателям совершать транзакции по банковской картой на сайте ИП. В банке используют 2 схемы эквайринга:

  1. Продавец сотрудничает напрямую с банком.
  2. Торговля осуществляется по принципу «продавец-посредник-банк».

В первом случае ИП выплачивает комиссию банку-эмитенту (и эквайеру) + платежным системам. По схеме №2 взимается дополнительный сбор процессинговой компании, отвечающей за техническое обеспечение платежей. При установке предприниматель полностью платит за стоимость оборудования (терминал, проводки) и само подключение.

Подключение торгового эквайринга

Тарифы на торговый эквайринг в Тинькофф назначаются индивидуально после получения данных о компании. Тарифы зависят от множества факторов, включая:

  • покупательский поток;
  • средний чек;
  • размер торгового оборота в день, месяц;
  • количество касс, точек оплаты и т.д.

Подключение торгового эквайринга в Тинькофф банке происходит по онлайн заявке

При этом отправляется лишь мобильный телефон в специальной форме, после чего менеджер Тинькофф свяжется с вами и прояснит все детали.

Если вы не сотрудничаете с Тинькофф, процедура начинается с открытия счета и заполнения данных в Личном Кабинете, к которому предоставляется доступ. Здесь потребуется также загрузить скап-копии учредительных и бухгалтерских документов.

Для действующих клиентов процесс подключения много проще. После принятия решения о количестве терминалов и выявления прочих нюансов, клиенту высылают бумаги для оплаты услуги по выбранным тарифам на эквайринг в Тинькофф. При этом также назначается дата, когда представитель Тинькофф прибудет в офис (магазин, салон) для установки аппаратов.

Торговый эквайринг в Тинькофф Банке

Подключить эквайринг можно в рамках пакета услуг для ИП и юр. лиц. Банк выдает оборудование, ПО и своими силами осуществляет интеграцию к сервисам авторизации. Вы оплачиваете стоимость терминала и процент по каждой транзакции, согласно выбранному тарифному плану. Если операции отсутствуют, то плата за обслуживание не взимается.

Оборудование принимает оплату платежными картами Visa, MasterCard и Мир, оптимально подходит для оффлайн-магазинов розничной торговли, предприятий общепита и всех субъектов коммерческой деятельности, предоставляющих услуги населению.

Терминалы

Тинькофф предлагает для использования стационарный или беспроводной терминал гарантией 1 год:

Модель Verifone VX250 Pax D210E
Тип устройства стационарный беспроводной
Подключение к интернету
  • СИМ-карта;
  • кабель.
СИМ-карта
Стоимость 18,5 тыс. р. 19,5 тыс. р.

Тарифы

Комиссии по операциям при покупке терминала:

Тариф Простой Продвинутый Профессиональный
Комиссия 2,69% 2,29% 1,79%
Комиссия при подключении пакета услуг от 1,99% от 1,79% от 1,59%

Тарифы при получении терминала бесплатно:

Тариф Простой Продвинутый Профессиональный
Комиссия 2,69%, от 1990 р. в мес. 2,29%, от 2690 р. в мес. 1,79%, от 3990 р.
Комиссия в рамках пакета услуг от 1,99% от 1,79% от 1,59%
Плата за пакет в мес. 1990 р. 2690 р. 3990 р.
Минимальный оборот 100 тыс. р. 150 тыс. р. 250 тыс. р.

Стоимость обслуживания

Тинькофф предлагает два варианта тарифов:

  1. Процентный. Где банк берет определенную сумму от выручки. Чаще, не более 5,8%. Основное условие этого тарифа – своевременная выплата процентов от товарооборота (единовременно в конце месяца).
  2. Пакетный. Используется при аренде терминалов банка. При выборе этого варианта стоимость пакета выплачивается в начале месяца. А процентная ставка варьируется от 1990 до 1390 рублей.
Название тарифа Расчетный счет в Tinkoff Расчетный счет в другом банке
Простой 2,69%  до 2,79%
Продвинутый 2,29% до 2,6%
Профессиональный 1,79% до 2,45%
Профессиональный + опция «Премиум» 2,1% до 2,3%

Также предусмотрены отдельные условия для фирм, продающих ЖД и авиабилеты, благотворительных фондов и для организаций, оказывающих услуги ЖКХ. В этом случае проценты будут иными.

Тарифы для ЖКХ в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 1,29 1 0,9 0,85
МТС 3,6 3,4 3,2 3
Beeline 5,8 5,6 5,5 5,4
Tele2 4,3 4,1 3,9 3,7
Megafon 4,8 4,6 4,4 4,2
Система Webmoney 3,9 3,6 3,3 3

Тарифы для продажи ЖД и авиабилетов в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 1,89 1,75 1,65 1,55
МТС 3,5 3,4 3,3 3,2
Beeline 5,6 5,5 5,4 5,3
Tele2 4,5 4,4 4,3 4,2
Megafon 4,5 4,4 4,3 4,2
Webmoney 3,9 3,7 3,6 3,5

Базовый тариф в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 2,79 2,6 2,45 2,3
МТС 4,6 4,4 4,2 4
Beeline 5,8 5,6 5,4 5,2
Tele2 5,3 5,1 4,9 4,7
Megafon 5 4,8 4,6 4,4
Webmoney 5 4,7 4,4 4

Пакетная схема работает следующим образом. Пакет — это предоплаченный оборот по терминалу, за который вы не платите проценты. Один пакет равен одному арендуемому терминалу. Неиспользованный остаток пакета в конце месяца обнуляется.

Пакет Плата за пакет Размер пакета
Простой 1990 руб. 100 000 руб.
Продвинутый 2690 руб. 150 000 руб.
Профессиональный 3990 руб. 250 000 руб.

Преимущества эквайринга от Тинькофф Банка

Без приема безналичных платежей не обходится ни одна торговая точка, это удобно как для покупателя, так и для продавцов.

Для предпринимателей

Работа с Тинькофф Банком предоставляет клиентам много неоспоримых преимуществ:

  • деньги зачисляются на счет быстро, в течение одного дня;
  • нет требований к обороту, если нет транзакций, то за обслуживание купленного терминала не придется платить;
  • нет риска получить фальшивые купюры, как при наличном расчете;
  • невысокие комиссии;
  • не нужно тратить деньги на инкассацию;
  • не понадобится собирать много документов для оформления эквайринга, напомним – достаточно иметь при себе только паспорт и ИНН;
  • один тариф обслуживает сразу несколько терминалов;
  • оборудование подключается бесплатно;
  • в личном кабинете есть доступ к аналитике, которая покажет все денежные перемещения по счету;
  • на возникшие вопросы подробно ответит техподдержка.

Для их клиентов

Возможность безналичной оплаты важна для клиентов, поскольку многие расплачиваются в основном картами и не имеют при себе наличных денег.

Расплачиваться с помощью терминалов Тинькофф очень удобно:

  • Безопасность – все данные надежно защищены от взлома.
  • Платеж проходит очень быстро, поскольку терминал имеет стабильный доступ в Интернет.
  • Терминалы принимают большинство видов карт.
  • Исключается человеческий фактор, не нужно беспокоиться о том, что кассир неправильно выдаст сдачу.
  • Можно расплачиваться со смартфона с помощью Google pay или Apple pay.

Покупка или аренда?

Основные варианты для каждого бизнеса очевидны – арендовать терминал или приобрести его в личное пользование. Каждый предприниматель самостоятельно решает, какой вариант для него выгоднее. При покупке оборудования придется заплатить за него около двадцати тысяч рублей, но зато в таком случае у банка не будет никаких требований к обороту. Если нет транзакций, то предприниматель не должен ничего платить за использование терминала, поскольку он – его собственность.

Аренда оборудования бесплатна, но в таком случае появляются требования к обороту, он должен составлять не меньше ста тысяч в месяц, иначе бесплатная аренда становится невыгодной.

В том случае, если у предприятия постоянный оборот безналичных платежей, вариант аренды выгоднее.

Прием оплаты по карте

Чтобы начать пользоваться эквайрингом, необходимо подать заявку на сайте банка в меню «Торговый эквайринг» или лично обратиться в ближайшее отделение Тинькофф и написать заявление. На рассмотрение заявки уходит не более 2-х дней. После чего с вами свяжется менеджер и обсудит вопрос времени настройки и установки устройства. По своему желанию вы можете выбрать для себя проводной или беспроводной терминал и приступить к приему платежей безналичным способом.

Специфика работы терминала основана на считывании информации с карты покупателя и списании указанной суммы. Согласно тарифам Тинькофф Банка устанавливается и предоставляется специальное считывающее устройство-терминал, абсолютно бесплатно. Комиссия за зачисление средств на счет предприятия составляет от 1,59%, в случае если счет открыт в Тинькофф Банке.

Какие бывают карты

Тип карты зависит от системы-эмитента, то есть MasterCard, МИР, VISA и от статуса – Platinum, Gold, Classic. Независимо от вида и статуса карты вы можете принимать оплату через терминал. Кроме того, терминалы от Тинькофф работают и в режиме бесконтактной оплаты при условии наличия приложения Apple Pay или Android Pay в зависимости от операционной системы смартфона.

Как правильно принимать оплату по картам

Схема работы эквайринга от Тинькофф ничем не отличается от других торговых терминалов. С правилами использования терминала вы можете детально ознакомиться на сайте банка, а также при установке оборудования специалист не только расскажет вам о них, но и покажет. Ниже представлена последовательность действий:

  1. Клиент вставляет карту в считывающее уcтройство (POS-терминал) или проводит ею в необходимом месте стороной с магнитной полосой. Чаще всего покупатель передает карту кассиру и эти операции осуществляет сотрудник магазина (особенно в случае с проводным устройством).
  2. После того как карта распознана и отправлен запрос в банк-эмитент на разрешение списания установленной суммы, происходит активация оплаты. Для тех клиентов, у которых установлена дополнительная защита, нужно будет подтвердить операцию пин-кодом.
  3. В случае успешного списания клиенту выдается чек, а на чеке организации он проставляет свою подпись.

В случае подозрений на мошенничество обязательно потребуйте у клиента документ, удостоверяющий личность, в противном случае откажите ему в оплате. Со списком рискованных операций вы также можете ознакомиться на официальном сайте Банка Тинькофф.

Какие терминалы предлагает банк Тинькофф своим клиентам

Стационарное устройство для считывания карт Verifone VX520 обойдётся при его приобретении в сумму 18,5 тыс. руб. Мобильное PAX D210E стоит на тысячу дороже. Устройства эти в обращении достаточно просты, чтобы использовать его мог любой работник.

Принцип функционирования известен всем, кто когда-либо приобретал товары, рассчитываясь за них пластиковой картой: кассир проводит по приёмной части терминала магнитной полосой, затем покупатель вводит свой ПИН-код.

В большинстве случаев оборудование для эквайринга предоставляется на условиях бесплатной аренды. Ситуация, при которой клиенту придётся покупать Pos-терминал, может возникнуть при следующих условиях:

  • он сам изъявил такое желание;
  • устройство безнадёжно вышло из строя (не подлежит ремонту) после окончания гарантийного срока;
  • пользователь сам сломал терминал, и вина его не вызывает сомнений.

Условия банка Тинькофф по мобильному эквайрингу

Этот способ электронных платежей практически идентичен торговому эквайрингу. Разница состоит в средствах связи с банком. С помощью мобильного mPOS-устройства клиент реализует возможность принимать платежи без привязки к стационарным торговым точкам. Востребованность услуги обусловлена наблюдающейся всеобщей тенденцией оплаты банковскими картами.

Вероятно, недалёк тот час, когда с помощью этого платёжного средства или смартфона можно будет повсеместно рассчитаться за проезд в такси или товар у рыночного торговца, для чего пока необходимы наличные деньги.

Помимо упомянутой мобильности, Тинькофф смог добиться приемлемых цен на оборудование и высокой защищённости транзакций от взлома. Поддерживаются системы Android Pay, Apple Pay и Samsung Pay.

Интернет-эквайринг Тинькофф Банка

Тинькофф разработал модуль, который интегрируется во все популярные CMS. Для тех, кто работает через мобильные устройства, предусмотрено SDK-ПО для трех ОС: Android, iOS, Windows. Отдельное ПО предусмотрено для продаж через социальные сети.

Основные возможности:

  • Автоплатежи – прием абон. платы и продажи по подписке для минимизации просроченных платежей.
  • Оплата в 1 клик – упрощенный вариант для ваших постоянных покупателей с помощью функции запоминания реквизитов карты.
  • Блокировка средств – вы можете заморозить средства на карте покупателя сроком на 7 дней. Списание осуществляется по вашему подтверждению. При отмене платежа комиссия возвращается.
  • Длинная запись – функция для сайтов по продаже авиабилетов, с возможностью указания дополнительных данных пассажира в процессе регистрации платежа.

Тарифы

Ставка зависит от выбранного пакета обслуживания:

Если счет в Тинькофф Банке не открыт, то вам предложат ставку от 2,39 до 2,99% в зависимости от оборота в месяц.

Виды эквайринг-терминалов «Тинькофф банка»

Для магазинов, кафе, служб доставки и других заведений используются терминалы оплаты картой. В «Тинькофф банке» предлагают два вида данного оборудования:

  • стационарное;
  • имеющее автономный источник питания.

Переносные — имеют батарею, которая позволяет им функционировать без подключения к электричеству в течение определенного времени. Такие терминалы часто используют при курьерской доставке или выездной торговле.

Средняя стоимость приобретения оборудования составляет 18 000 — 20 000 руб. Любой приобретенный терминал имеет гарантию и дополнительно комплектуется двумя сим-картами, оплаченными банком.

В «Тинькофф банке» предусмотрена аренда аппаратов. При подписании договора эквайринга устройство для оплаты картой предоставляется клиенту бесплатно. Подключение, настройка и ремонт терминалов также не требуют дополнительных затрат.

Стоимость обслуживания может отличаться в зависимости от оборота фирмы и типа оплаты. При заключении договора предприниматель выбирает удобный для себя способ внесения средств. Впоследствии допустимо его изменение.

Оплату можно производить в виде фиксированного платежа или перечислять комиссию за каждую операцию. В «Тинькофф банке» разработаны тарифы трех типов:

  • «Профессиональный»;
  • «Продвинутый»;
  • «Простой».

Изменение размера оплаты в зависимости от пакета и оборота фирмы представлено в таблице:

Процентная схема оплаты
«Простой» «Продвинутый» «Профессиональный»
Банковская комиссия, % 2,69 2,29 1,79
Минимальный лимит на месяц, руб. 1990 2690 3990
Пакетная (фиксированная) схема оплаты
Размер ежемесячного платежа, руб. 1990 2690 3990
Максимальный лимит по обороту, руб. 100 000 150 000 250 000
Средняя ставка, % 1,99 1,79 1,59

В случае оплаты сбора с каждой проведенной через терминал сделки удерживается процент, но не менее указанного лимита. Комиссия снимается по окончании месяца.

Если при фиксированной ставке превышен максимальный лимит по обороту средств, абонентская плата взимается повторно до истечения месяца.

Как подключить эквайринг в Тинькофф Банке для ИП и организаций?

Подать заявку потенциальный клиент может только через сайт банка, заполнив соответствующую электронную форму, в которой важно указать:

  • наименование организации;
  • её ИНН;
  • ФИО контактного лица;
  • его номер телефона;
  • адрес электронной почты.

Подключение услуги осуществляется бесплатно. Клиент оплачивает лишь фиксированную комиссию за совершаемые покупателями платежи.

Заявка рассматривается в течение семи часов. Вы уже имеете открытый р/с в банке? Тогда процедура подключения эквайринга пройдёт быстрее. Специалист свяжется с вами в кратчайшие сроки и вышлет документы на оплату пакета услуг. Договоритесь о дате встречи с менеджером Тинькофф Банка для успешной установки и настройки POS-терминала.

Вы подключили мобильный или интернет-эквайринг? Его настройка осуществляется квалифицированными специалистами.

Онлайн касса Тинькофф – чем полезна и где используется

Онлайн-кассы Тинькоффа подойдут не только для индивидуальных предпринимателей, но и для тех компаний, которые используют разные системы налогообложения. Преимущества кассовых аппаратов Tinkoff:

  1. Онлайн-кассы могут работать с подключением к локальной сети, к Wi-Fi или с сим-картой.
  2. Все аппараты соответствуют законодательству.
  3. Вместе с кассой клиенты приобретают и фискальный накопитель сроком на 15 месяцев. При желании его можно поменять на накопитель на 36 месяцев.
  4. Тинькофф Банк реализует не только собственные кассовые аппараты, но и продают оборудование своего партнера – Эвотор.
  5. Кассовые аппараты внесены в реестр ККТ.
  6. Онлайн-кассы можно подключить к любому оператору, который может передавать данные в налоговую.

Предприниматели получают полностью готовый к работе инструментарий для облуживания физических и юридических лиц. Менеджеры финансовой организации помогают выбрать наиболее подходящий аппарат, настраивают цифровую подпись, регистрируют кассу в налоговой и заключают договор в ОФД.

Также клиентам бесплатно регистрируют расчетный счет и оформляют банковскую карту.

Тинькофф касса подойдет для розничной торговли любыми товарами и услугами. Аппараты успешно используют предприниматели в ресторанном бизнесе, в пекарнях, барах, парикмахерских и даже таксопарках.

Что с договором эквайринга?

ИП и ООО, подключающие эквайринг, подписывают отдельный договор.

Типовая форма соглашения об эквайринге выложена в открытом доступе на сайте финансовой организации. Она подойдет для всех видов эквайринга, о которых мы рассказали выше.

Какие особенности?

Мы проанализировали договор об эквайринге, предоставленный Тинькофф-Банком, и обнаружили три особенности:

  • банк должен обеспечить предпринимателю 24-часовой прием платежей
  • Тинькофф-Банк обязан рассказать персоналу магазина, как пользоваться терминалами, что делать при их поломке
  • договор является бессрочным, но банк или клиент могут расторгнуть его, сообщив об этом друг другу за 60 дней или раньше.

Предложение банка

Банк Тинькофф предлагает эквайринг на платной основе. Подписав договор обслуживания, клиент получает поддержку, которая осуществляется круглосуточно, обучение персонала и сервисное обслуживание pos-терминала.

Торговый эквайринг

В банке, чтобы подключить торговый эквайринг, достаточно собрать минимальный пакет документов, а требования к обороту компании отсутствуют. Такой тип услуги подойдёт для розничных магазинов, кафе и других стационарных точек продаж. К оплате принимается любая платежная система, а так же Apple Pay и Google Pay.

  • С каждого платежа взимается комиссия. Она рассчитывается индивидуально, но не менее 1,59%.
  • Деньги на расчётный счёт, открытый в банке, поступают за 1 день, и даже в условиях выходных и праздников.
  • Компания получает терминал бесплатно, и получить можно любое количество.

Тинькофф предлагает два вида pos-терминалов. Один из них устанавливается стационарно и подключается к интернету через кабель или сим-карту. Банк сам оплачивает услуги связи по этой сим-карте.

Второй работает при помощи мобильного интернета и принимает чиповые, магнитные и бесконтактные карты. В программном обеспечении обоих терминалов уже установлены драйвера, и их легко подключить к кассе. В случае необходимости ремонта банк чинит их дистанционно или меняет на новые.

Приём оплаты идёт пошагово:

  1. Покупатель вставляет или прикладывает карту.
  2. Банк отправляет информацию в процессинговый центр.
  3. Эта информация передаётся в платёжную систему, в которой была выпущена карта покупателя.
  4. В центре обработки карта проверяется, не заблокирован ли счет, есть ли арест и т.д.
  5. При отсутствии нарушений транзакция проходит успешно, и данные уходят в банк-эмитент карты.
  6. Банк проверяет сумму остатков, факт наличия мошенничества и т.д. и даёт ответ банку, которому принадлежит терминал.
  7. Операция проходит успешно, и с карты покупателя нужная сумма уходит в банк, в котором открыт расчетный счет компании-продавца.

Интернет-эквайринг

  • терминалы интегрируются с онлайн-кассой, что необходимо по требования 54 Федерального закона;
  • на карте покупателя деньги блокируются до того, как продавец подтвердит платёж;
  • продавец может вернуть покупателю часть суммы без отмены платежа;
  • деньги, прошедшие через интернет-терминал, приходят на расчётный счёт на следующий рабочий день.

Подключение занимает 2 дня. Для оформления достаточно паспорта директора и ИНН организации. После подключения компания получает доступ в личный кабинет с аналитикой продаж и возможностью управления операциями. Техподдержка работает круглосуточно.

Общие предложения банка по подключению эквайринга

Банк Тинькофф позаботился о простоте подключения услуги эквайринга. Все, что для этого потребуется – оформление онлайн-заявки на сайте или через личный кабинет. Последний вариант подходит для клиентов с уже открытым счетом в данном банковском учреждении, первый же – для заказчиков с общими условиями.

После рассмотрения заявки сотрудники самостоятельно подготавливают пакет необходимой документации и приезжают на торговую точку для установки и настройки терминала, а также для обучения персонала использованию подключенного оборудования. По факту активации услуги банком открывается расчетный счет, куда будут переводиться получаемые от покупателей оплаты. Если заказчик является клиентом Тинькофф Бизнес, то к договору подтягивается уже существующий счет.

Терминал устанавливается бесплатно, при этом отсутствует залог за его аренду. Оплачивается исключительно подключенная услуга эквайринга, тарифы за оказание которой будут описаны в следующих разделах статьи. Еще одно преимущество, которое доступно с банком Тинькофф, — возможность просмотра полной аналитики по счету: количество и общий объем продаж, суммы приходных и возвратных операций. Получить подобного рода информацию можно путем посещения «Личного кабинета» на сайте или же через специально установленное мобильное приложение.

Банк Тинькофф не взимает плату за установку терминалов, а также не требует залога за их аренду.

Перевод полученных денежных средств осуществляется либо в день совершения покупки, либо же на следующие рабочие сутки. На счет перечисляются суммы с учетом вычета комиссии согласно установленным для ИП тарифам эквайринга от Тинькофф.

Клиентам оказывается круглосуточная поддержка 7 дней в неделю. На возникающие вопросы закрепленный персональный менеджер отвечает в онлайн-чате или же по телефону. Оперативно помогает в устранении возникающих проблем, к примеру, с отказом по проведению платежей или невозможностью их осуществления.

Аренда онлайн касс

Поскольку большинство предпринимателей рассчитывают взять онлайн-кассу в аренду, в банке Тинькофф разработано множество предложений, не требующих покупки техники.

Вариант аренды кассы на 2 месяца от Тинькофф.

Аренда экономит приличную сумму при переходе на смарт-терминал, а также оставляет за клиентом право на бесплатное сервисное обслуживание и информационную поддержку от компании-партнера. Кроме того, в рамках договора аренды в подарок предпринимателю достаются услуги ОФД.

Чтобы арендовать кассу, заключите договор расчетного обслуживания в Тинькофф, выберите партнера и оплатите первый месяц аренды.

Открыть расчетный счет

Как подключить эквайринг в Тинькофф банке?

Чтобы подключить интернет эквайринг в банке Тинькофф, необходимо сделать 4 шага:

  1. Подать заявку на официальном сайте банка: на титульной странице найти вкладку “Эквайринг”, выбрать “Подключить услугу”, заполнить поля анкеты (личные, паспортные данные, номер мобильного телефона и адрес электронной почты, несколько слов о специфике бизнеса).
  2. Предоставить документацию. Эквайринг от Тинькофф для ип и ООО оформляется по разному пакету документов.
  3. Подключить услугу и настроить ее. Можно пригласить специалиста, или воспользоваться пошаговой инструкцией на сайте банка.
  4. Провести тестовую транзакцию.

Стоимость активации Тинькофф эквайринг и условия обслуживания также зависят от формы организации.

Документы для подключения эквайринга в «Тинькофф банке»

Подключить эквайринг могут только фирмы, являющиеся резидентами РФ.

Для заключения договора эквайринга банку нужно предоставить:

  • заполненную от имени ИП анкету;
  • ОГРНИП (копию);
  • гражданский паспорт;
  • подтверждение законности пребывания на территории РФ (для иностранцев).

Интересное мнение — обязательно к просмотру

Для клиентов, владеющих расчетным счетом в «Тинькофф банке», достаточно отправить заявку личному менеджеру. Тем, кто обслуживается в других организациях, необходимо предварительно подключить личный кабинет.

«Тинькофф банк» предлагает самые лояльные тарифы по эквайрингу.

Процедура подключения не вызывает затруднений и редко занимает больше двух дней. Бесплатное предоставление оборудования делает предложение банка еще более привлекательным. Чтобы получить максимум преимуществ от сотрудничества, достаточно открыть расчетный счет в «Тинькофф».

Как сделать сверку итогов на терминале

Сверка итогов по терминалу – необходимый ежедневный процесс, сопоставляющий данные банка с информацией по платежам на терминале. Перед тем, как снять сверку итогов на терминале, следует зайти в административное меню посредством нажатия на специальную клавишу (в некоторых моделях нажать на кнопку необходимо дважды). В выпадающем меню необходимо выбрать пункт «Сверка итогов». После выполнения этих простых действий, принтер распечатает чек, а в терминале произойдут следующие действия:

  • Подробная проверка и сопоставление данных терминала с информацией в Банке.
  • Представлен структурированный отчёт с разметкой по операциям и картам.
  • Удалены все данные из журнала, накопившиеся с последней сверки итогов.

Также произойдёт повторная сверка итогов на платежном терминале при закрытии смены. Возможно, произойдет обновление программного обеспечения на терминале. Не выключайте терминал до завершения процесса обновления.

Способы приема денежных средств

Деньги по эквайринговым платежам от Тинькофф банка можно принимать любым удобным для Вас способом:

  • банковские карты платежных систем VISA, MasterCard, МИР;
  • через систему электронных платежей с помощью мобильных приложений ApplePay, GooglePay.

Заключение

По статистике, с подключением эквайринга объем продаж увеличивается на 25-30%, поскольку людям куда проще расставаться с «пластиковыми» деньгами, нежели чем с бумажными. Более того, его наличие повышает престиж организации и степень доверия клиентов к ней.

Эквайринг от Тинькофф – необходимая банковская услуга, существенно упрощающая ведение бизнеса, привлекающая большее число клиентов и увеличивающая прибыль организации. Выберите оптимальный тариф эквайринга и платите минимум комиссии, а также получайте бонусы на годовой остаток по расчетному счету в Тинькофф. Воспользуйтесь денежными средствами уже в день покупки или на следующий день после нее.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.