Sberpay

Алан-э-Дейл       19.05.2022 г.

Оглавление

Проверка совместимости

Для
подключения бесконтактных платежей
необходимо установить Android Pay.
Прежде чем узнать, как
подключить NFC

Сбербанк, убедитесь, что смартфон
или планшет поддерживают технологию.
Как это сделать? Узнать о наличии чипа
NFC в
Xiaomi Redmi или Samsung можно на задней
крышке устройства или аккумуляторе в
виде логотипа «N» или
надписи «Near field communication». Кроме того, о
поддержке NFC указано в
описании к устройству или техническом
описании на сайте.

Активация NFC на Android

Прежде
чем узнать, как подключить NFC для
платежей Сбербанк, необходимо
включить функцию на телефоне:

  1. Откройте
    раздел «Настройки».
  2. Нажмите
    на пункт «Ещё».
  3. Найти
    строчку NFC и активируйте
    опцию.

Всё,
устройство готово проводить платежи
смартфоном, а не картой.

Плюсы и минусы оплаты смартфоном

Перечислим основные преимущества и недостатки бесконтактной оплаты товаров и услуг с помощью мобильного устройства:

Преимущества Недостатки
Удобная система оплаты, которая избавляет покупателя от необходимости всегда иметь при себе банковскую карту Нужно обладать определённой моделью смартфона
Повышенная безопасность по сравнению с банковской картой NFC телефона не работает с терминалами оплаты старого образца
Активировать оплату может только пользователь Не все банки предоставляют своим клиентам данную услугу
Пользователь может совершить покупку на сумму 1000 рублей без ввода ПИН-кода Пользователь может совершить покупку на сумму 1000 рублей без ввода ПИН-кода

Последний пункт таблицы является как преимуществом, так и недостатком оплаты посредством смартфона с помощью NFC.

Дело в том, что ограничение в 1000 рублей является мерой безопасности, которая досталось бесконтактным телефонным платежам ещё от банковских карт. Придумано это была для того, чтобы в случае потери устройства, злоумышленники не могли воспользоваться всеми денежными средствами, а клиент смог быстро заблокировать счёт.

Однако в настоящий момент, все передовые модели смартфонов, в которых присутствует чип NFC, имеется также сканер отпечатков пальцев или лица пользователя. Поэтому даже при потере пользователя злоумышленник не сможет потратить деньги с привязанной к телефону карты, а ограничение в 1000 рублей лишь раздражает покупателей необходимостью вводить ПИН-код.

Лимиты и ограничения

В зависимости от того, какое средство использовалось при пополнении телефона, банк налагает ряд лимитов и ограничений. Например:

  • Пополнить свой телефон через «Мобильный банк» разрешается максимум на 3 000 рублей в сутки, чужой – на 1500 руб.;
  • Максимальная сумма внесения средства на счет мобильного с помощью системы Сбербанк Онлайн составляет 10 000 рублей. Такой же лимит установлен при перечислениях через аппараты самообслуживания;
  • На сайтах операторов связи в сутки можно пополнить телефон максимально на 15 000 рублей.

Перечисленные ограничения относятся к операциям, проводимым с карты Сбербанка.

Инструкция для оплаты кредита в Сбербанке

Через Мобильное приложении Сбербанка можно оплатить собственный кредит в Сбербанке. Комиссия при этом будет 0%, а время зачисления денег — до 5 минут.

Для выполнения такой транзакции следуйте инструкции:

1.Скачиваем мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» и проходим процедуру регистрации;

2. Переходим в мобильное приложение и авторизуемся в нем (вводим пароль, заданный при регистрации);

3. В появившемся окне нажимаем вкладку «Платежи»;

4. Далее выбираем «Между своими счетами;

5. В этой вкладке указываем «Счет списания», «Счет зачисления» — он указан в кредитном договоре, сумму и жмем кнопку «Продолжить»;

6. Подтверждаем операцию кодом из SMS.

Оплата картой МИР Сбербанка через телефон

Не так давно стала доступна оплата через карту МИР от Сбера. Как и с другими картами, клиенту будет необходим только смартфон с чипом NFC и приложение Mir Pay. Оно разработано специально для карт Мир от Сбербанка.

Скачать приложение можно в Play Market. После установки, необходимо будет внести данные по карте (выполнить активацию просто, так как приложение дает подсказки). Следует подготовить такую информацию:

  • номер (длинная комбинация цифр на лицевой стороне карты);
  • дата выдачи пластика;
  • CVV-код (секретная комбинация из трех чисел на обратной стороне карты).

В самом конце регистрации придет код на телефон, подтвердив его, функция бесконтактной оплаты будет доступна.

Оплата через карту Сбербанка МИР крайне простая — надо только поднести смартфон к терминалу. Программа все сделает сама.

Как пользоваться SberPay? Как оплатить покупку на кассе?

Есть два варианта – с минимальным количеством действий в приложении и двумя прикладываниями смартфона к терминалу оплаты или с активацией SberPay в приложении и одним прикладыванием смартфона к терминалу.

Вариант 1:

  1. Откройте приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Поднесите смартфон к терминалу.
  3. Разблокируйте устройство.
  4. Поднесите смартфон к терминалу ещё раз для совершения оплаты.

Вариант 2:

  1. Откройте приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Перейдите в «Платежи».
  3. Выберите «Оплата SberPay».
  4. Разблокируйте устройство.
  5. Поднесите смартфон к терминалу для совершения оплаты.

Мне первый вариант показался менее удобным, так как лучше заранее всё настроить и приложить смартфон для оплаты всего один раз. С другой стороны, при первом варианте после первого прикладывания смартфона на экране отобразится сумма, которая будет списана со счёта после второго прикладывания.

Кстати, если Вы надумаете отключить разблокировку телефона по паролю, то SberPay автоматически отключится, так как это обязательное требование безопасности. После этого активировать платёжную систему и добавлять карты придётся заново.

Также Вы можете ознакомиться с более свежим обзором настройки сервиса SberPay (с добавлением карт МИР): здесь. Возможно, там будут интересующие Вас детали, так как со временем приложение претерпело изменения.

Как настроить бесконтактную оплату на телефоне

Если мобильное устройство поддерживает технологию бесконтактной транзакции и модуль NFC, то следует знать, что не все кредитки совместимы с таким сервисом. Если рассматривать государственную организацию Сбербанк, то потребители могут прикрепить к смартфону только карточки по платежному стандарту Visa или MasterCard.

В текущее время на российском рынке большой популярностью пользуются три сервиса бесконтактной транзакции — Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay, которые предъявляют свои требования к совместимости и подключению кредитки. Поэтому следует учитывать каждое приложение по отдельности. Главное, чтобы сотовый телефон был оборудован НФС микрочипом, который передает информацию на расстоянии.

Через Android Pay

Перед добавлением продукта от Сбербанка в виртуальный кошелек следует учитывать, что сервис доступен не на всех мобильных устройствах, их список ограничен. Главное требование – наличие NFC передатчика для бесконтактного обмена информацией с терминалом. Утилита покрывает практически всех производителей телефонов – Сони, Хуавей, Хонор, Алкатель, Самсунг и другие, в отличие от своих конкурентов. На смартфоне должно быть установлено программное обеспечение по версии Андроид 4.4 и не ниже.

Для использования сервиса мобильное устройство оснащается модулем NFC. О его наличии свидетельствует специальный значок на корпусе устройства. Также проверить наличие специального модуля можно в настройках телефона в разделе «Беспроводные сети и подключения».

Далее рекомендуется установить мобильное приложение:

  • apple pay;
  • google pay;
  • samsung pay.

Выбор конкретной программы зависит от операционной системы мобильного устройства.

Скриншот приложения Google Pay для бесконтактной оплаты

Apple pay

Инструкция по настройке:

  • открыть систему Wallet;
  • нажать на ссылку «Добавить платежную карту»;
  • ввести код Apple ID;
  • внести реквизиты пластиковой карты (имя держателя, срок действия, номер);
  • указать краткое описание.

По окончанию проверки нужно нажать «Далее» и подождать 2-3 секунды.

Google pay

  • загрузка приложения (Play маркет);
  • установка приложения;
  • открытие программы;
  • добавление пластиковой карты (сканирование или ручной ввод реквизитов банковской карты);
  • подтверждение действий (ввод СМС-пароля).

Если все действия выполнены правильно, то на экране появится уведомление «Готово». В противном случае система выдаст ошибку.

Samsung pay

Чтобы платить за покупки через телефон без карты, нужно вначале активировать радиосвязь ближнего радиуса. Для этого достаточно зайти в настройки телефона и включить в разделе «Беспроводные сети» NFC (если его нет, значит, гаджет не поддерживает бесконтактную оплату).

Как правило, бесконтактность платежей реализована во всех современных смартфонах. Проверить, поддерживает ли гаджет эту технологию, легко. На корпусе или батарее должен быть символ NFC, также наличие этого чипа можно уточнить в настройках во вкладке «Беспроводные сети».

Для использования всех возможностей оплаты одним прикосновением нужно, чтобы вместе с чипом NFC в мобильнике был установлен Secure Element с полным доступом. Он есть только у отдельных моделей Phillips, Sony и HTC – нужное приложение в них уже установлено либо установится при обновлении операционной системы.

Для оплаты мобильником в одно касание нужно установить одно из приложений. Их выбор большой:

  1. Яндекс.Деньги. После установки нужно зайти в «Бесконтактные платежи», где сразу появится виртуальная карточка MasterCard. На телефон придет защитный код, который понадобится для списания более 1 000 руб. или снятия наличных.
  2. Visa QIWI Wallet. Нужно привязать кошелек к телефону, введя пароль из СМС. Для покупок на сумму меньше 1 000 руб. достаточно разблокировать экран смартфона, для более крупных приобретений – вводить PIN-код.
  3. Кошелек. Это официальное приложение Сбербанка, которое доступно для скачивания в Google Play. Для корректной работы нужно иметь версию ОС Android не ниже 4.4.
  4. Samsung Pay. Устанавливается на телефоны Самсунг и позволяет проводить не только бесконтактные платежи, но и расплачиваться на всех терминалах, принимающих карты с магнитной полосой.
  5. Android Pay. Приложение разработано для телефонов с ОС Андроид. Позволяет совершать покупки в интернете и платить в одно касание в обычных магазинах и ресторанах. Доступно для скачивания в Google Play.
  6. Apple Pay. Сервис интегрирован в Wallet и разработан для владельцев айфонов. С его помощью можно расплачиваться в интернете и через терминалы, поддерживающие бесконтактную оплату.

После установки приложения остается привязать карту – и в дальнейшем можно расплачиваться только с помощью смартфона, не нося с собой кредитки.

Как установить функцию оплаты с телефона

Чтобы использовать право платить с телефона, необходимо скачать соответствующее приложение для оплаты телефоном вместо карты Сбербанка: Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay.

Подключить функцию оплаты можно в Сбербанк Онлайн или непосредственно в приложении.

В Сбербанк Онлайн рядом с картой, привязанной к Apple Pay, отражается фирменный значок компании

В первом случае следует загрузить Сбербанк Онлайн на телефон, в главном меню выбрать необходимую карту и кликнуть на детальную информацию о ней. Найти строку Добавить в Android Pay или Apple Pay, Samsung Pay.

Подключить через мобильное приложение

Чтобы получить возможность оплачивать покупки телефоном вместо карты в приложении, необходимо следовать инструкции:

  1. Зайти.
  2. Кликнуть на «Добавить карту».
  3. Отсканировать пластик (поднести к камере). Информация о карте поступает в телефон при ее сканировании.
  4. Ввести остальные данные.
  5. Изучить и согласиться с пользовательским соглашением.
  6. Подтвердить полученным кодом.

Для iPhone привязку карты можно осуществить через приложение Wallet.

После входа требуется нажать на значок +, после чего поднести карту к камере. Ее номер автоматически попадет в окно регистрации, где также следует записать ее дату действия, код безопасности и свою фамилию.

Какие карты можно привязать

В момент запуска возможности платить телефоном как картой, Сбербанк позволял активировать только карты MasterCard. В прошлом году владельцы Visa по условиям обслуживания Сбербанка также получили право оплачивать телефоном покупки.

На сегодня практически все виды карт Сбербанка поддерживают возможность загрузки в телефон, чтобы оплачивать в розничных точках:

  • дебетовые и кредитные;
  • классические, золотые, премиальные;
  • Аэрофлот;
  • Подари жизнь;
  • Momentum и Visa Electron.

Исключения составляют только карты Maestro. Платить с телефона для владельцев карт, обслуживающихся системой МИР, также не доступно.

Срок зачисления средств

При оплате через Сбербанк, особенно это касается мобильного приложения и личного кабинета, средства на счет поступают от пары минут до нескольких часов.

При оплате через банк максимальный срок поступления средств составляет до трех банковских дней. Следовательно, необходимо позаботиться о своевременности вносимой оплаты для избегания неприятностей с предоставлением услуг.

От чего зависит?

Срок зачисления средств зависит от работы системы. Так как при онлайн-пополнениях все системы связаны между собой, то и деньги списываются со счета карты и поступают на счет компании мгновенно. При межбанковском переводе обработка информации происходит только на следующий день после проведения оплаты.

Как узнать о зачислении?

После зачисления средств на лицевой счет компания Ростелеком будет отправлять каждому пользователю сообщение о поступлении переведенной суммы.

Если у вас не подключено СМС информирование, тогда информацию можно получить посредством личного кабинета в МГТС.

Просмотреть информацию клиент можно в любое удобное время. Или воспользоваться звонком на горячую линию компании.

Как работает бесконтактная оплата с телефона

Прежде необходимо выяснить, на каких смартфонах работает Android Pay. Смартфон должен быть с официальной прошивкой от производителя. Телефон не должен входить в перечень смартфонов, не работающих с приложением: Elephone P9000, Nexus 7, Samsung Galaxy Light, Note III, S3, Evo 4G LTE.

Возможность устанавливать платежную систему можно проверить на сайте производителя смартфона, забив его модель в поиске и просмотрев его характеристики.

Рассмотрим, как узнать поддерживает ли телефон android pay?

Данный вид совершения платежей с помощью телефона стал популярен относительно недавно, сперва банки стали выпускать карточки, которые передают информацию на терминал продавца при помощи чипа RFID и встроенной антенны в пластик. Теперь потребитель может перенести банковские реквизиты в мобильное устройство и рассчитываться телефоном, оплачивать покупки, прикладывая мобильник к считывателю.

Подобная технология стала доступна благодаря модулю NFC, который имитирует сигнал кредитки и передает информацию на маленьком расстоянии буквально за пару секунд. Но важным требованием удачной транзакции является наличие аналогичного микрочипа в приемной аппаратуре на кассе. Сейчас с этим не возникает проблем, почти в каждом магазине найдете совместимое оборудование со считывателем, исключением можно назвать самые отдаленные районы страны.

Бесконтактная оплата происходит при помощи NFC модуля и специального программного обеспечения от разных производителей – Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay.

Рассмотрим преимущества бесконтактного способа расчета посредством мобильного устройства:

  1. Высокая степень безопасности. Обмен данными производится на маленьком расстоянии до 5 сантиметров, а сама операция займет не более пары секунд. Поэтому мошенники не смогут перехватить реквизиты и использовать их в своих целях. Каждая оплата требует подтверждения отпечатком пальца владельца смартфона или вводом защитного пароля. При переводе на сумму более 1000 рублей нужно дополнительно подтвердить процедуру вводом ключа от кредитки.
  2. Простой интерфейс и процесс оплаты. Поднесите мобильное устройство к считывателю, а система все сделает за вас.
  3. Это быстро. Идеальный вариант для людей, которые дорожат каждой секундой времени. Технология сокращает очереди в магазинах.

Освоив новый сервис, можно за любые приобретения заплатить смартфоном на базе Андроид вместо пластика. Для совершения оплаты нужно, чтобы карточка поддерживала функцию бесконтактных платежей. Технология предусмотрена в сбербанковских продуктах Visa и MasterCard, включая Momentum.

Важно! На пластиках системы Мир и Maestro приложение не работает. Второе условие – встроенный микрочип NFC в смартфоне

И платформа Андроид должна быть версии выше 4.4. Потребуется настройка и привязка банковской карты. Если производителем не установлен чип NFC, телефоном Android нельзя оплачивать вместо пластика

Второе условие – встроенный микрочип NFC в смартфоне. И платформа Андроид должна быть версии выше 4.4. Потребуется настройка и привязка банковской карты. Если производителем не установлен чип NFC, телефоном Android нельзя оплачивать вместо пластика.

Чтобы прикрепить платёжный инструмент Сбербанка к мобильному телефону платформы Андроид, действуйте по инструкции:

  1. Загрузить и установить на смартфон приложение Google Pay.
  2. Запустить ПО нажатием «Начать».
  3. Кликнуть на «Привязать карту». Выбирают пластик, прикреплённый к аккаунту по умолчанию, или добавляют, нажав на соответствующую кнопку.
  4. Ввести данные карточки: номер, срок действия, код безопасности.
  5. Сделать отметку о принятии условий соглашения.
  6. Указать секретный шифр, присланный на телефон по СМС.

Таким способом вы сможете настроить несколько платёжных инструментов.

Оплата смартфоном производится при помощи передачи данных Вашей банковской карты по протоколу NFC (Near-Field Communication). Что это такое и как работает, мы подробно рассказываем здесь.

Вы устанавливаете на телефон приложение для бесконтактной оплаты, вносите в него реквизиты своих банковских карт, включаете NFC — и можно не брать с собой карту в магазин. На кассе вы просто выбираете в приложении нужную карточку и прикладываете к терминалу телефон — и оплачиваете покупки. Следует отметить, что для того, чтобы успешно заплатить, вы должны быть онлайн, то есть, на телефоне нужно включить мобильный интернет.

Впрочем, есть лайфхак, как добавить NFC в телефон без NFC — читайте в нашей статье!

Банковская карта — простой пластик, но с установленным микрочипом. Такие же используются в большинстве современных смартфонов, что и дает им возможность взаимодействия с NFC.

Как оплатить сотовый через карту Сбербанка?

Способов оплаты услуг операторов сотовой связи с помощью карт Сбербанка несколько: это платеж в банкоматах и терминалах (без комиссии), с помощью «Сбербанк Онлайн» (через интернет, логин и пароль можно взять в терминале или банкомате, либо зарегистрироваться самостоятельно), посредством установленного приложения, с помощью «Мобильного банка» – для этого понадобится буквально 1 или 2 sms (не более 10 операций за 24 часа с первого платежа). Будьте внимательны: минимальный размер платежа – 10 руб., максимальный – 3000. При оплате через онлайн-сервис можно сформировать шаблон и использовать его для совершения автоплатежей с мгновенными оплатой и зачислением средств.

Принцип и порядок бесконтактной оплаты картой с помощью смартфона

Для выполнения оплаты необходим телефонный аппарат с технологией NFC (в современных гаджетах она уже присутствует, и нет надобности выполнять дополнительную настройку).

Оплата товаров и услуг может производиться пользователями iphone (система Apple Pay), телефонных аппаратов фирмы Самсунг (сервис Samsung Pay), смартфонов с ОС Андроид, на которые необходимо установить специальную программу (такую, как у Samsung Pay).

Технология переводов с помощью телефона очень удобна. Сбербанк поддержал ее одним из первых. Любой человек, обслуживающийся в банке, может бесплатно включить данную функцию, чтобы использовать телефон вместо карточки сбербанка.

Если карта добавлена в приложение смартфона, то владелец может произвести оплату покупки, подтвердив ее введением PIN-кода.

Как настроить NFC для оплаты картой Сбербанка

Для использования телефона в качестве оплаты необходимо настроить NFC-профиль. Для этого нужно отыскать функцию NFC и подключить на своем аппарате.

После чего необходимо:

  • включить соответствующий переключатель;
  • авторизоваться;
  • привязать кредитную карту.

Технология беспроводной высокочастотной связи позволяет быстро передать абсолютно всё, чем можно поделиться, в том числе и деньги при совершении покупок.

Как проходит оплата

В настоящее время многие торговые предприятия имеют особые терминалы для бесконтактной оплаты. Каждый раз (для каждой покупки) создается уникальный код, который считывается терминалом. Дополнительные комиссии при этом не взимаются.

Безопасность платежных данных

При утере телефона вам не грозит опасность остаться без денег ― злоумышленник не сможет воспользоваться приложением, т.к. после любой оплаты покупки терминал отключается, а вход выполняется с поддержкой особого кода или с помощью отпечатка пальца собственника (Touch ID), используя биометрическую систему аутентификации.

При разрядке телефонного аппарата пользоваться платежной функцией станет невозможно.

Если технология NFC установлена на планшете либо ноутбуке, их также можно использовать для онлайн-покупок.

Как включить СБП в Сбербанке Онлайн

Доступ к системе можно получить, воспользовавшись приложениями банков, участников СБП. Если у вас нет компьютера, то подойдет планшет или смартфон.

Важно! Автоматически экосистема быстрых платежей в Сбербанке не подключается. Так как, по сути, составляет конкуренцию переводам внутри самого Сбербанка, и Сбербанк пытается всячески усложнить пользование этой экосистемой.

Инструкция настройки системы быстрых платежей онлайн

Чтобы начать пользоваться системой быстрых платежей, нужно установить приложение мобильный Сбербанк Онлайн. Для этого нажимаем на значок Play Market или Google Play и пишем в поиске «Сбербанк Онлайн» и скачиваем это приложение.

Безопасность работы с мобильным приложением Сбербанк Онлайн гарантировано самой системой. Например, если вы работаете с приложением на платформе Android, то в нем автоматически присутствует антивирус.

Но стоит придерживаться простых правил:

  1. Не сообщать посторонним лицам пароль от мобильного приложения.
  2. Если приложение просит открыть доступ к адресной книге или требует отправить смс-сообщение, то такое приложение лучше не устанавливать.
  3. Использовать только официальные приложения для смартфонов.
  4. Не устанавливать приложения, которые есть в ссылках СМС-сообщений или пришли на электронную почту.
  5. Отключите голосовое управление Siri при заблокированном экране.
  6. Не занимайтесь модификацией операционной системы. Иначе можно отключить защитный механизм и телефон будет доступен вирусам.

Итак, все меры предосторожности соблюдены. Запускаем мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Открывается страничка, где требуется ввести условный набор знаков. Теперь приложение должно активироваться

Запускаем мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Открывается страничка, где требуется ввести условный набор знаков. Теперь приложение должно активироваться.

В левом верхнем углу находится профиль человека. Нажимаем на него. Открывается новая страничка, где нужно войти в настройки.

Нажимаем на нее. Далее просматриваем страницу и доходим до графы, которая называется «Соглашение и договор».

Клацаем и затем выбираем «Система быстрых платежей». Вас попросят подтвердить передачу персональных данных. Подтверждаем.

Появляется выбор между возможностью включить входящие переводы, чтобы вам могли переводить, и подключить исходящие переводы, чтобы вы могли переводить по СБП. При подключении входящих переводов лица, осуществляющие вам переводы, не будут платить комиссии. И при подключении исходящих переводов вы не будете платить комиссии при переводах.

По умолчанию оба этих варианта отключены. Их необходимо подключить вручную.

Как отключить СБП

Отключить услугу быстрых платежей можно через личный кабинет Сбербанк Онлайн. Для этого:

  1. Клацаем по разделу «Настройки».
  2. Затем переходим в «Систему быстрых платежей».
  3. Деактивируем либо входящие либо исходящие переводы, либо оба сразу.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.