Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием сбербанка

Алан-э-Дейл       25.05.2022 г.

Оглавление

Классическая карта Сбербанка

Именно эта карта заказывается клиентами Сбербанка чаще всего. Для многочисленных граждан России она выступает в качестве зарплатной, хотя и для личного пользования она также предусмотрена. Подавляющее число владельцев карты «Классической» определили ее как банковское предложение с лучшим соотношением качества и цены.

Оформление карты происходит по месту работы (если она зарплатная) или при личном посещении отделения банка. Действие карты рассчитано на 3 или 5 лет, в зависимости от принадлежности к платежной системе:

  • карта МИР с действием на 5 лет;
  • карты VISA и MasterCard действительны на 3 года.

Факт

По истечении срока действия карта Classic автоматически подлежит перевыпуску, на который отводится не более 5 дней.

После получения карты ее содержание в первый год оценивается в 750 рублей, последующие годы – 450 рублей. За эту сумму карта дает возможность своему владельцу пользоваться следующими услугами:

  • переводить деньги на счета клиентам Сбербанка и других банков;
  • получать зарплату на карту;
  • контролировать свои доходы;
  • оплачивать онлайн услуги и товары через интернет-банкинг, мобильное приложение;
  • участвовать в программе «Спасибо!» и возвращать кэшбэк с каждой покупки;
  • снимать наличность в банкоматах Сбербанка без потерь на комиссии.

В последнее время карты Classic VISA или MasterCard стали выпускаться с чипом для бесконтактной оплаты. Это позволяет прикреплять их к системе бесконтактной оплаты (NFC) на смартфоне. Такая возможность пока не доступна на картах платежной системы МИР.

«Классическая» карта МИР ограничена в выборе валюты – к обороту доступны только рубли. Кроме того, система не доступна для использования за границей.

VISA и MasterCard допускают выбор любой валюты (рубли, доллары или евро), а также использование карты за рубежом в качестве платежного средства. Помимо этого, карты европейских платежных систем предоставляют своим владельцам возможность получать дополнительные бонусные начисления от VISA и MasterCard (кроме бонусов «Спасибо!»).

«Классическая» карта от Сбербанка выпускается в качестве дебетовой. Ее кредитный вариант предполагает иные условия для получения и обслуживания.

Для получения повышенных бонусов нужно больше тратить или хранить

За любые покупки по Сберкарте банк начисляет 0,5% от суммы покупки бонусами Спасибо

До 30% бонусов можно получить при оплате картой у партнёров Сбербанка (например, за оплату связи Сбермобайл). 

5% бонусами вернутся на счёт за оплату в кафе и ресторанах, но для этого нужно выполнить одно из двух условий:

  • потратить по карте не меньше 20 000 ₽ в месяц;

  • не снижать остаток по счёту в размере 40 000 ₽. 

Чтобы получить дополнительные 10% кэшбэка на АЗС, нужно выполнить одно из таких условий:

  • тратить по карте от 75 000 ₽ в месяц;

  • не снижать остаток по счёту в размере 150 000 ₽ в месяц. 

Это слишком сложно

Найти карту с большим кэшбэком на любые покупки

Дебетовые карты Сбербанка

Классическая карта включает стандартный довольно широкий комплекс возможностей:

  • стоимость обслуживания – 750 рублей в год;
  • выпуск в рамках зарплатной программы:
  • возможность оформления дополнительных карт;
  • участие в акциях и возможность получения различных скидок и предложений от партнеров Сбербанка;
  • возможность снятия денежных средств в дочерних банках за границей на тех же условиях, что и в России.

Золотая карта отличается наличием спектра дополнительных привилегированных возможностей и условий обслуживания:

  • стоимость обслуживания – 3000 рублей в год;
  • валюта: рубли, доллары, евро;
  • участие в акциях и возможность получения различных премиальных скидок и предложений от партнеров Сбербанка;
  • возможность оформления дополнительных карт, в том числе карты для ребенка 7+;
  • возможность снятия денежных средств в дочерних банках за границей на тех же условиях, что и в России.

Платиновая карта

  • стоимость обслуживания – 10 000 рублей в год;
  • валюта: рубли, доллары, евро;
  • участие в акциях и возможность получения различных премиальных скидок и предложений от партнеров Сбербанка;
  • возможность оформления дополнительных карт, в том числе карты для ребенка 7+;
  • возможность снятия денежных средств в дочерних банках за границей на тех же условиях, что и в России;
  • возможность оформления премиальной карты Visa Platinum «Подари жизнь» для оказания финансовой помощи онкобольным детям.

Премиальная карта обладает широким спектром Vip-возможностей и высокой степенью защиты финансовых средств:

  • персональный менеджер;
  • стоимость обслуживания – 2500 рублей в месяц, если баланс карты менее 2,5 млн. рублей. Если суммарный баланс больше или равен 2,5 млн. рублей – обслуживание бесплатное;
  • повышенные бонусы по программе «Спасибо»;
  • участие в акциях и возможность получения различных премиальных скидок и предложений от партнеров Сбербанка;
  • возможность оформления дополнительных карт, в том числе карты для ребенка 7+;
  • возможность снятия денежных средств в дочерних банках за границей на тех же условиях, что и в России;

Молодежная карта выдается лицам, достигшим 14 или 18 лет (в зависимости от типа карты) и дает возможность получать до 10% от суммы покупок в виде бонусов «Спасибо от Сбербанка»:

  • стоимость обслуживания – 150 рублей в год;
  • выдается лицам до 25 или до 30 лет;
  • в стоимость обслуживания включена функция пополнения счета мобильного телефона, путем отправления одного СМС;
  • в стоимость обслуживания включена возможность совершения переводов, зная только номер телефона получателя;
  • возможность участия в различных акциях и программах.

Социальная карта выдается лицам, достигшим пенсионного возраста, и позволяет начислять на остаток средств повышенные проценты:

  • стоимость обслуживания – бесплатно;
  • 3,5% годовых на остаток средств на карте;
  • возможность оформления дополнительных карт;
  • участие в акциях и возможность получения различных скидок и предложений от партнеров Сбербанка;
  • возможность снятия денежных средств в дочерних банках за границей на тех же условиях, что и в России.

Карта мгновенной выдачи Momentum отличается тем, что ее можно оформить в любом отделении Сбербанка за 10 минут. Она обладает урезанным спектром возможностей, так как не имеет имени держателя карты и действует только на территории России:

  • стоимость обслуживания – бесплатно;
  • срок оформления – моментально;
  • участие в акциях и возможность получения различных скидок и предложений от партнеров Сбербанка.

Детская карта 7+ выпускается в виде дополнительной карты к родительской и может быть оформлена на детей в возрасте от 7 лет.

  • стоимость обслуживания – зависит от типа карты родителя;
  • ребенок может пользоваться денежными средствами родителей в пределах установленного лимита;
  • все операции контролируются родителям посредством СМС сообщений, поступающих от банка.

Карта с индивидуальным дизайном предлагается клиентам, желающим отличаться от других:

  • можно выбрать любой дизайн карты (за исключением запрещенных законом);
  • стоимость обслуживания – 750 рублей в год;
  • стоимость индивидуального дизайна – 500 рублей;
  • платежная система – только Visa;
  • возможность оформления дополнительных карт;
  • участие в акциях и возможность получения различных скидок и предложений от партнеров Сбербанка.

Виртуальная карта не имеет физического носителя и предназначена исключительно для оплаты покупок в интернете путем указания реквизитов при совершении операции:

  • стоимость обслуживания – 60 рублей в год;
  • возможность привязать к электронным кошелькам.

Какую карту от СберБанка выбрать для накоплений в 2021 году?

Откладывать деньги может не каждый и некоторым удобно когда средства лежат на карте, ведь тогда они не тратятся так быстро. Накопительные карты от СберБанка дают возможность клиентам не только сохранить свой капитал, но и приумножить его. Отличие накопительной дебетовой карты от обычной заключается в том, что банк начисляет процент за средства, которые клиент не использовал и сохранил на счету. Процент начисления может быть разный и зависит от условий карты: как правило, это от 3% до 10%.

Примечание! Открытие накопительной карты в СберБанке бесплатно, а также за нее не взимается годовое обслуживание. Но только при условии, что карта находится на платежной системе МАЭСТРО

Также важно знать, что накопительными картами нельзя пользоваться заграницей

Открывая накопительную карту следует учитывать желания и возможности. Например, пенсионерам не надо даже думать или выбирать. Они могут просто оформить дебетовую Пенсионную карту МИР. Открыв такую карту пенсионер будет еще и получать 3,5% годовых; если не снимать деньги, то сумма получится приличная.

Дебетовые карты Сбербанка 2021

Для других граждан разработаны специальные программы заработка на депозитах. СберБанк предлагает такие виды карточных счетов:

  • доверительный;
  • сберегательный;
  • накопительный;
  • золотой.

Программы отличаются в основном размером процентной ставки. У некоторых карт она минимальная — 1%, а других около 14,5%. Процентная ставка зависит от суммы, которую готов положить на счет клиент, и сроков. Поэтому чем дольше деньги находятся на карте, тем больше будет процент.

Узнайте об ипотеке в Сбербанке  в 2021 году.

При крупных тратах банк начислит меньше бонусов

Сбербанк установил ограничения по максимальному количеству бонусов, которые можно получить при оплате Сберкартой. Так, 10% кэшбэка при оплате на АЗС могут принести владельцу не более 1000 бонусов Спасибо в месяц, а при оплате картой в кафе и ресторанах кэшбэк 5% не может превышать 2000 бонусов в месяц. Далее бонусы будут начисляться в размере 0,5% с покупки.

Как потратить бонусы Спасибо

Для списания бонусов Спасибо нужно предупредить кассира в магазине о своём желании. Если покупка оплачивается через интернет, то нужно указать это в форме оплаты (например, там может быть опция «Оплатить бонусами Спасибо»). Оплата списывается по курсу: 1 Спасибо = 1 ₽. Оплатить бонусами можно до 99% от стоимости покупки.   

7. Возможно бесплатное снятие наличных в банкоматах других банков 

Со счёта Сберкарты можно снять любую сумму в банкоматах Сбербанка. За снятие денег в устройствах других банков нужно заплатить комиссию в размере 1%, но не меньше 150 ₽ за операцию. Операция будет бесплатной для тех, кто выполнит любое из двух условий:

  • потратит по карте от 75 000 ₽ в месяц;

  • будет хранить на счёте от 150 000 ₽.   

Но бонус не касается лимитов на снятие наличных через офисы Сбербанка. В любом случае в отделении можно бесплатно обналичить только до 50 000 ₽ в день. С суммы больше 50 000 ₽ будет браться комиссия в размере 0,5%.   

8. Можно не платить за оповещения 

За уведомления об операциях по карте нужно платить 60 ₽ в месяц (720 ₽ в год). Но банк не начислит комиссию за эту услугу, если выполнить одно из этих двух условий:

  • тратить по карте от 75 000 ₽ в месяц;

  • хранить на счёте от 150 000 ₽. 

9. Можно бесплатно переводить до 100 000 ₽ в месяц через СБП

Для этого нужно:

  • зайти в Сбербанк Онлайн и выбрать карту, с которой хотите перевести деньги;

  • нажать опцию Оплатить и перевести и ближе к концу списка выбрать услугу Перевод по системе быстрых платежей;

  • затем указать номер телефона получателя или выбрать его из записной книжки телефона;

  • ввести сумму перевода и нажать кнопку Продолжить. 

Вывод 

Если вы не храните на карте 150 000 ₽ или не тратите более 75 000 ₽ в месяц, то практически не получите преимуществ от этой карты. В лучшем случае её обслуживание будет бесплатным. Для этого придётся потратить по карте хотя бы 5000 ₽. 

Если же выполнять указанные условия, то можно получать повышенный кэшбэк за траты в кафе, ресторанах и на заправках. Заработанные бонусы можно потратить у многочисленных партнёров Сбербанка. Например, купить продуктов в Пятёрочке, фастфуд в Бургер Кинге или заказать блюда из ресторанов в Delivery Club. 

В качестве бесплатной альтернативы можно использовать карту Momentum Сбербанка, по которой также начисляется 0,5% бонусами за любую покупку и до 30% у партнёров. Также выгоду в размере 1,5% кэшбэка за любые покупки даёт карта «Кэшбэк» от Райффайзенбанка и «Альфа-карта» от Альфа-Банка. 

Лайфхаки для других карт:

При написании статьи мы не сотрудничали со Сбербанком. 

Оформление заявки

Наиболее простой процедура оформления онлайн заявки на карту Сбербанка будет в том случае, если заявитель уже является клиентом кредитной организации и использует личный кабинет на сайте. В этом случае в банке имеются основные сведения о нем, поэтому заполнять анкету не потребуется, достаточно зайти в личный кабинет и выбрать нужную карту, отправив соответствующую заявку.

В случае, если заявитель не является клиентом Сбербанка, необходимо воспользоваться сервисом сайта, предварительно зайдя в раздел «банковские карты». Затем необходимо заполнить анкету, указав данные о выбранном виде пластика, ФИО и место проживания заявителя, а также его паспортные данные и контактный телефон для связи. После этого онлайн заявка отправляется в банк нажатием кнопки «Заказать карту».

Памятка пользователя дебетовой бесплатной карты

Дебетовые карточки с бесплатным обслуживанием обеспечивают доступ к деньгам на счетах точно так же, как их платные аналоги. При использовании продукта необходимо соблюдать определенные правила:

  • реквизиты пластика нельзя сообщать посторонним лицам (особенно код CVV);
  • никакие коды из СМС нельзя называть по телефону, даже если вызывающий абонент представляется сотрудником финансового учреждения;
  • при совершении платежей через интернет следует внимательно проверять адрес сайта в браузере и вводить реквизиты пластика только на надежных ресурсах.

Карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием – это хорошая альтернатива платным продуктам для тех, кто пользуется ими только время от времени и/или не собирается снимать наличные в больших суммах. Но все же надо учитывать некоторые ограничения таких карточек.

Понравился пост? Не забудьте поставить лайк и нажать репост.

Читайте далее: кредитка Сбербанка с льготным периодом 50 дней.

Кредитные карты

Имея кредитку можно не оформлять кредит и не сообщать банку на что пойдут деньги.

Массовое предложение

Тип 1-й год (руб.) Последующая ежегодная стоимость (руб.)
Visa Classic, «Молодежная» / MasterCard Standard, «Молодежная» 750 750
Visa Classic «Аэрофлот», «Подари Жизнь» / MasterCard Standard «МТС» 900 900
Visa Gold / MasterCard Gold 3000 3000
Visa Gold «Подари Жизнь», «Аэрофлот» / MasterCard Gold «МТС» 3500 3500

Предодобренное предложение

Тип 1-й год (руб.) Последующая ежегодная стоимость (руб.)
Visa Classic, «Подари Жизнь» / MasterCard Standard Бесплатно Бесплатно
Visa Credit Momentum / MasterCard Credit Momentum Бесплатно Не предоставляется
Visa Classic / MasterCard Standard Бесплатно 750
Visa Gold / MasterCard Gold Бесплатно 3000
Visa Classic «Подари Жизнь», «Аэрофлот» / MasterCard Standard «МТС» 900 900
Visa Gold «Аэрофлот», «Подари Жизнь» / MasterCard Gold «МТС» 3500 3500

Классическая карта Сбербанка

MasterCard Standard и Visa ClassicОсновные характеристики Visa Classic:

  • Возможность выбирать необходимую нам валюту — доллар, евро, рубль;
  • Продолжительный период действия — 3 года;
  • Обеспечение карты в первый год обходится в 750 рублей, последующие годы — 450 рублей;
  • Возможность начисления заработной платы;
  • Возможность получать и пользоваться дополнительными картами;
  • Подключение программы «Спасибо»;
  • Чиповая защита карты;
  • Возможность использовать «Интернет банк» и «Мобильный банк»;
  • Подключение системы безопасности для онлайн-платежей 3D-Secure;
  • Возможность пополнять, переводить и проводить другие банковские операции посредством самообслуживающих терминалов и банкоматов, в том числе и находящихся за пределами страны;
  • Подключение «Автоплатежа».

Если во время пребывания за границей карта быдет утеряна, клиент может снять деньги в экстренном порядке, либо сделать привязку к одной из систем электронных платежей (ЯндексДеньги и т.п.).

  • Устанавливается кредитное ограничение в размере от 300 000 до 600 000 рублей;
  • Льготный период погашения — 50 дней;
  • Процент по кредиту — от 23,9% до 25,9% в год;
  • Обслуживание карты бесплатное и в случае с более высоким размером лимита тоже.

Кредитные карты Сбербанка в 2022 году. Какая лучше и выгоднее, какую выбрать:

Цифровая кредитная карта-Премиальная кредитная карта-Кредитная карта Momentum-Классическая кредитная карта-Классическая карта «Подари жизнь»-Карта Аэрофлот Signature-Золотая кредитная карта-Золотая карта «Подари жизнь»-Золотая карта Аэрофлот

Золотая кредитная карта дает доступ к персональным условиям обслуживания.

Молодежная кредитная карта выдается для молодых клиентов Сбербанка в от 21 до 30 лет с более выгодными условиями, чем у других кредитных карт.

Кредитная карта мгновенной выдачи выдается в день подачи заявки на выпуск при наличии индивидуального предложения от банка.

Функции у кредитной пластиковой карты Сбербанка немного различаются. Она предлагает кредитные услуги Сбербанка России. В момент получения денежных средств с кредитной карты вам автоматически выделяется кредит Сбербанком. У любой кредитной карты есть кредитный лимит, и пока он не исчерпается, вы имеете возможность обналичивать денежные средства с нее множество раз, как только они вам будут нужны. Такой способ кредита очень удобен и выгоден для клиентов Сбербанка. Помимо этого, вы не тратите свое время на оформление кредита в банке, у кредитных карт Сбербанка есть льготный период, во время которого не снимаются проценты за то, что вы используете деньги банка

Платежные системы

Сбербанк России занимается выпуском карт трех платежных систем оплаты и перевода: Visa, МИР, Mastercard.

Mastercard, Visa, — это две самые крупные системы оплаты конкурирующие между собой. Отличие Mastercard от Visa:

Территория влияния. Visa является более востребованной в Канаде, США, Австралии и в странах Латинской Америки. Платежная система Mastercard востребована в странах Африки и в Европе.

Visa применяется в основном для использования транзакций со счетами в долларах и рублях, а Mastercard – в евро и рублях. Можно к Visa и Mastercard привязать счета в любой валюте, поэтому основные виды использования не являются конечным вариантом.

Платёжная система «Мир» — российская система платежей. Все транзакции происходят в рублях. Оператор платёжной системы «Мир» — АО «Национальная система платёжных карт». Производится выпуск дебетовых и кредитных карт с возможностью овердрафта. От иностранных систем оплаты работа карты «Мир» не является зависимой.

Комиссия за переконвертацию валюты. Для операций с конвертацией валюты, Visa берет комиссию в размере 0,65% от общей суммы конвертации, а на Mastercard комиссия совсем не взимается.

Отличия дебетовых карт:

-стоимость годового обслуживания;-срок выдачи (от быстрой выдачи до 14 дней);-скидки и участие в акциях партнеров Сбербанка;-возможность использования карты за границей;-можно оформить дополнительную карту;-выпуск карты в рамках зарплатной программы;-валюта (рубли, доллары или евро).

Отличия кредитных карт:

-условия выдачи (гражданство РФ, возраст, наличие официального дохода);-стоимость обслуживания карты;-срок оформления;-процентная ставка по кредиту;-продолжительность беспроцентного периода использования;-предлагаемый кредитный лимит;-большой выбор акций и скидок у партнеров Сбербанка.

Сбербанк рекомендует Вам международные кредитные и дебетовые  карты Visa и MasterCard.

Удобный и практичный способ платежа Вашего шопинга и сервисных услуг по всему миру, в том числе в Интернете.

Кредитная карта является комфортной и легкодоступной для пользователей Сбербанка, с помощью который клиент может проводить покупки и платить за услуги. При желании, с карты Вы можете в любой период времени обналичивать средства в банкоматах

Для пользователей которые владеют кредитной картой учтено применение заемных денег с льготным периодом кредитования в течении 50 дней – бесплатно!

Премиальные карты Сбербанка

Gold

Эти карты часто применяются к зарплатным проектам. Они разработаны на основе ведущих платежных систем. Годовая стоимость обслуживания выше, чем при классическом тарифе карты и составляет 3000 в год. Карта без ограничений работает как в России так и за границей.

Platinum

Те клиенты, которые относятся к категории состоятельных лиц, оформляют себе карты Visa или Mastercard Platinum (Платинум). Годовое обслуживание на ней составит 4800 рублей в год. Есть бесконтактная оплата, можно использовать за рубежом.

При выборе карты важно также учитывать лимит на снятие наличных:

Вид карты Лимит для снятия в сутки Лимит, установленный для снятия за 1 месяц
Classic 150 000 1.5 млн.
Gold 300 000 3 млн.
Platinum 500 000 5 млн.

Условия по картам Сбербанка в 2022 нрду

Условия использования кредитной карты American Express Platinum

Валюта денежных средств на карте – рубли;Действие карты – 3 года;Есть возможность оформления дополнительных карт;Платежная система – American Express;Предлагается льготный период кредитования, сроком до 50 дней;Процент по кредиту составляет: от 17%* до 22% годовых;Стоимость обслуживания составляет от 10 000 до 15 000 рублей в год.

В случае наличия уникального предложения кредитной карты на персональных условиях с заранее одобренным лимитом.

Золотая кредитная карта MasterСard и Visa Gold

Золотая кредитная карта подразумевает большой пакет различных услуг.

Всем клиентам владеющим золотой картой предлагаются выгодные условия обслуживания и уникальные предложения:

Процент по кредиту составляет от 17,9%* годовых;

Максимальный лимит по кредиту составляет до 600 000 рублей;

Всем пользователям золотой карты предлагаются уникальные скидки и привилегии;

Удобная и несложная процедура оформления, взять нужно всего лишь два документа;

Плата за обслуживание кредитной карты может колебаться от 0* рублей в год;

В рамках уникального предложения клиентам Сбербанка Золотая кредитная карта MasterCard и Visa Gold Сбербанка России – это возможность получить дополнительные скидки и различные привилегиям, а также безопасный кошелёк для осуществления покупок в любой точке мира 24 часа в сутки. Условия использования золотой кредитной карты: Бесплатный период кредитования – до 50 дней; Вероятность создания дополнительных карт – отсутствует; Есть защита карты электронным чипом; Используемая валюта – рубли; Карта действует – до 3 лет; Персональный выбор процента по кредиту – от 17,9% до 23% годовых;

Система платежей – MasterCard, Visa;

Сумма за обслуживание золотой карты колеблется от 0* до 3 000 руб. в год.

В случае наличия уникального предложения кредитной карты на персональных условиях с заранее одобренным лимитом.

Карты MasterCard и Visa Classic Standard – стандартное решение!

Кредитная карта класса стандарт, дает возможность получить необходимые банковские услуги и имеет маленькую стоимость годового обслуживания.

Лимиты классической карты Сбербанка:

Для получения карты потребуется всего лишь два документа;

Максимальный кредит – до 600 000 рублей;

Процент по кредиту – от 18,9%* годовых;

Сумма за обслуживание карты – от 0* рублей в год.В рамках уникального предложения клиентам Сбербанка. MasterCard и Visa Classic Standard Сбербанка России – это кредитные карты, которые обслуживаются абсолютно везде. При своей малой стоимости годового обслуживания эти карты дают возможность применять большое количество банковских услуг. Условия использования карт: Выпуск подобных дополнительных карт – отсутствует; Ежегодное обслуживание – от 0 до 750 руб. в год;

Есть бесплатный период кредитования, сроком до 50 дней;Карта активна – 3 года;

Карта защищена электронным чипом;

Открытие карты производиться в рублях;

Персональный подбор процента по кредиту – от 18,9%* до 24% годовых;

Система платежей – MasterCard, Visa.

В случае получения уникального предложения кредитной карты на определенных условиях с заранее одобренным лимитом.

Карты MasterCard и Visa MomentumУдобная и не сложная в использовании кредитная карта с льготным годовым обслуживанием, предлагается для пользователей Сбербанка:

Максимально доступный кредит – до 150 000 рублей;

Получение карты и кредита совершается в день оформления;

Процент по кредиту – 18,9% годовых.

С кредитными картами MasterCard или Visa Momentum

Сбербанка можно проводить платежи и платить за услуги.

Для владельцев карты Momentum, предлагается стандартный набор услуг и оформить ее в отделении Сбербанка можно сразу же в день обращения.

Условия использования карты Momentum:

  • Карта активна всего 1 год;
  • Процент по кредиту – 18,9% годовых;
  • Система платежей – MasterCard, Visa;
  • Карта открывается в рублях;
  • Льготное годовое обслуживание;
  • Имеется бесплатный период кредитования, сроком до 50 дней;
  • Имеется защита электронным чипом;
  • Выпуск дополнительных карт – отсутствует.

Выдается только в случае наличия уникального предложения кредитной карты на персональных условиях с заранее одобренным лимитом

Что такое бесплатная карта Сбербанка

Бесплатная карта – это выгодный банковский продукт, ведь клиент безвозмездно получает доступ к счету и онлайн-банкингу. Не вкладывая в обслуживание собственных средств, физическое лицо может хранить на счету деньги, переводить их другим лица, оплачивать товары и услуги через интернет.

Дебетовые карты

Современный рынок пластиковых карт редко радует клиентов бесплатными предложениями. Сбербанк в 2019 году включил в линейку четыре таких продукта:

  1. Momentum – систем МИР, MasterCard или Visa.
  2. Социальная (пенсионная карта) системы МИР, предназначенная для выплаты пенсии или иных пособий за счет бюджета.
  3. Зарплатные карты. Формально деньги за оплату труда могут начисляться на любую карточку – классическую, золотую, премиальную. Все зависит от работодателя и уровня заработной платы. В большинстве случаев для зарплатного проекта выбирают стандартные классические варианты одной из трех платежных систем – МИР, Visa, MasterCard.
  4. Цифровая карта. Она интегрируется в смартфон и не имеет физического носителя.

Несмотря на льготные условия обслуживания, возможности пластика сохраняются. Со счета можно выводить деньги на другие картсчета, открывать вклады, оплачивать различные услуги, получать круглосуточную техподдержку.

Условия использования у всех карт различны. Рассмотрим основные характеристики.

Momentum Пенсионная Цифровая Зарплатная*
Стоимость мобильного банка на тарифе «Полный»
(со 2-го месяца)
60 руб. 30 руб. 60 руб. 60 руб.
Лимит на выдачу наличных в сутки До 50 тыс. До 50 тыс. До 50 тыс. До 150 тыс.
Валюта счета RUB/USD/EUR RUB RUB RUB/USD/EUR
Срок действия 3 или 5 лет 5 лет 3 года 3 или 5 лет
Особенности Неименная карта На остаток начисляется 3,5% годовых Не обслужива-ется в банкоматах Без оплаты обслуживания только в период трудоустрой-ства

*Для примера взята стандартная классическая карта Сбербанка. В ряде случаев сотрудник предприятия может оформить любую карту, условия которой будут отличаться.

Все карты являются дебетовыми, но на усмотрение банка-эмитента возможно подключение овердрафта на стандартных условиях.

Кредитные карты

Линейка кредиток Сбербанка включила целых 4 продукта, условия которых не предусматривают плату за годовое обслуживание. В 2019 году подобные условия – редкость, чаще всего владелец кредитного пластика платит не менее 600 рублей в год.

Обзор карт без годового обслуживания:

  • Золотая кредитная.
  • Классическая кредитная.
  • Золотая «Подари жизнь» на индивидуальный условиях. Стандартные предполагают плату в размере 3,5 тыс. рублей в год.
  • Классическая «Подари жизнь» на индивидуальный условиях. Стандартные предполагают плату в размере 900 рублей в год.

Лимит на стандартных условия – до 300 тыс. рублей, на индивидуальных – до 600 тыс. Ставка варьируется от 23,9 до 25,9% годовых. Льготный период по любому пластику – 50 дней. Все карты участвуют в программе СПАСИБО от Сбербанка.

Комиссия за выдачу кредитных средств наличными в Сбербанке – 3% от суммы, минимум 390 рублей. При обращении в сторонние банковские учреждения сбор составит 4%, но не меньше 390 рублей.

Перевыпуск по причине истечения срока действия, утраты, порчи, изменения персональных данных бесплатный. Исключение – классическая карточка «Подари Жизнь», заказ новой по инициативе владельца составит 150 рублей.

Бесплатные дебетовые карты от Сбербанка

Пенсионная

Карта Пенсионная Мир, которая ранее называлась Социальная Сбербанк-Maestro, бесплатна. Оформить ее могут граждане от 18 лет. Ее основное предназначение – это накопление пенсии и получение через нее иных социальных пособий. У карты есть ряд неоспоримых преимуществ:

  • не имеет годового обслуживания, бесплатный перевыпуск (кроме случаев утери или если забыт ПИН-код);
  • на остаток по счету раз в три месяца начисляются проценты в размере 3,5% годовых;
  • наличие чипа, а также возможность совершать покупки в интернете;
  • снимать деньги в банкоматах Сбербанка можно бесплатно.

Поскольку карта относится к бюджетным вариантам, у нее есть определенные минусы. К ним можно отнести:

  • 18-значный код при старом выпуске Сбербанк-Maestro, который позволяет совершать покупки не на всех интернет ресурсах, после введения карты Мир, этот недостаток был исправлен и теперь используется 16-значный код;
  • снятие наличной суммы можно осуществить только в пределах России, с максимальным лимитом, установленным в тарифе;
  • начисление заработной платы на нее невозможно.

Карты «Momentum» Visa и MasterCard

Эти карты выдают сразу после подписания заявления, то есть они моментальные. На их оформление потребуется всего 10 минут — для этого любой гражданин России старше 14 лет должен прийти в отделение Сбербанка и заполнить необходимые документы. Сразу после этого карта будет выдана и готова к использованию. Ее выпуск бесплатен, годового обслуживания карта не имеет.

Еще один плюс — в отличие от пенсионной карты, расчет может вестись не только в рублях, а также в долларах и евро.

Обслуживание карты бесплатное.

Виды карт

В Сбербанке вы можете оформить только дебетовые карты, за обслуживание которых ежегодно не придется платить. Представлены следующие виды:

  1. Пенсионная.
  2. Цифровая Visa.
  3. Моментальная.

Пенсионная

Клиенты, желающие заказать этот вид карты, получат следующие возможности:

  1. На нее можно перечислять пенсию и получать дополнительный доход – начисляется 3,5% годовых на остаток.
  2. Доступна бесконтактная оплата.
  3. Вы можете открыть счет только в рублях.
  4. Срок действия составляет 5 лет.
  5. От Сбербанка с каждой покупки начисляется 0,5% бонусами Спасибо.
  6. От магазинов-партнеров начисляется до 30% бонусами Спасибо с каждой покупки.
  7. Максимум в день можно снимать 50 000 рублей наличными.
  8. В банкоматах и кассах Сбербанка можно снимать наличные без комиссии.
  9. В банкоматах и кассах других банков 1% от суммы.
  10. Если снимается больше ежедневного лимита, то взимается 0,5% от суммы превышения.
  11. В месяц можно снимать не более 500 000 рублей.
  12. Плановый перевыпуск предоставляется бесплатно. Банк самостоятельно делает новую карту после окончания срока действия.
  13. Если вы потеряете пластик или измените личные данные, то должны будете заплатить 30 рублей за выпуск новой карты.
  14. При подключении мобильного банка за обслуживание в месяц снимается по 30 рублей. Первые два месяца использования бесплатно.
  15. Можно заказать онлайн без наличия зарегистрированного личного кабинета.

Среди минусов можно выделить:

  1. Отсутствие возможности открытия счета в разных валютах. Доступен только рублевый счет.
  2. Ею нельзя расплачиваться за границей.
  3. Вы не можете добавить дополнительную карту.
  4. Не предоставляется индивидуальный дизайн.
  5. Доступна только платежная система МИР.

Цифровая Visa

Возможности этой карты при использовании минимальны:

  1. Моментальное оформление через Сбербанк онлайн.
  2. Вы можете расплачиваться пластиком в магазинах при помощи одного касания.
  3. Доступны все платформы оплаты.
  4. Доступна к оформлению гражданам с 14 лет при наличии дебетовой карты, которая подключена к мобильному банку.

Среди минусов можно выделить:

  1. Доступна только платежная система Visa.
  2. Для заказа должен быть зарегистрирован личный кабинет на сайте Сбербанк онлайн.
  3. Нельзя открывать счета в разных валютах.
  4. Низкий уровень защиты средств.

Моментальная

Клиенты получат следующие возможности:

  1. Возможность выбора между платежными системами Visa, MasterCard и МИР.
  2. Доступна бесконтактная и оплата телефоном.
  3. Возможность открытия счета в евро, рублях и долларах.
  4. Можно расплачиваться за границей.
  5. Срок действия составляет 3 года.
  6. Начисление бонусов Спасибо с каждой покупки до 30%.
  7. Доступная сумма снятия наличных в сутки – до 50 000 рублей.
  8. В банкоматах и кассах Сбербанка можно снимать наличные без комиссии.
  9. В банкоматах и кассах других банков 1% от суммы.
  10. Если снимается больше ежедневного лимита, то взимается 0,5% от суммы превышения.
  11. Плановый перевыпуск карты предоставляется бесплатно.
  12. Вы можете снимать до 100 000 рублей в месяц.
  13. Выбрать ближайшее отделение для оформления пластика вы можете онлайн.

Среди минусов можно выделить:

  1. Доступно оформление только в отделении Сбербанка.
  2. Не предоставляется индивидуальный дизайн.
  3. Вы не можете оформить карту на свое имя.
  4. Ее срок службы может быть меньше, потому что она не оформляется под какого-то конкретного человека, а значит и выпускается раньше.
  5. Низкий уровень защиты.

Как получить карту Сбербанка бесплатно

Для оформления пластика с неоплачиваемым годовым обслуживанием следует лично посетить офис Сбера и обратиться за консультацией к банковскому служащему. Стать держателем дебетовой карточки такого уровня может лицо, соответствующее следующим требованиям банка:

  • гражданство России;
  • наличие паспорта с регистраций (постоянной либо временной).

Для получения карты необходимо заполнить соответствующее заявление на оформление. Пластик типа Моментум изготавливается и выдается на руки клиенту в его присутствии, сразу. Карточки иного рода можно будет получить в течение 10 рабочих суток после подачи заявки. Получить готовый пластик можно и третьим лицам, но при условии предъявления нотариально оформленной доверенности.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.