Пакет премиум с картой travel от открытия: подарок от цб рф

Алан-э-Дейл       12.06.2022 г.

Оглавление

Привилегии владельцев пластиковых карт Visa

Международная компания Visa» предлагает дополнительные выгоды для владельцев своих премиальных карт Gold, Platinum, Signature, Infinite. Чем выше уровень карты, тем больше объем привилегий.

Преимущества пластика Visa Gold

Держателям карточек Visa Gold платежная система оказывает поддержку в экстренных ситуациях. Под экстренными ситуациями компания понимает потерю или кражу платежного инструмента. Действительно, если вы оказались за рубежом, а на украденной карте у вас находятся все средства, то такая ситуация является стрессовой.

Держатели премиального пластика Visa могут обратиться в службу поддержка клиентов по телефону, который указан на сайте поисковой системы. Сотрудники компании, во-первых, заблокируют утраченный пластик. Во-вторых, они закажут новую карточку и доставят ее вам в течение 3-х дней. В-третьих, у вас появится возможность снять со своего карточного счета наличные (но не более 5 000$). Количество пунктов для экстренного снятия наличных денег — 270 тысяч штук по всему миру.

Владельцы «золотого» пластика Visa, которые путешествуют по миру, могут рассчитывать на получение медицинской и юридической помощи. Услуги оказываются клиентам, которые выезжают в туристическую поездку за пределы своей страны на срок до 90 дней. Поддержка туристов осуществляется по телефону.

Держатели премиальных карт Visa могут заказать:

  • консультацию врача в случае заболевания или получения травмы;
  • перечень клиник, в которые можно записаться на прием;
  • доставку нужных лекарств;
  • визит врача;
  • экстренную медицинскую эвакуацию;
  • информацию о необходимых прививках для посещения той или иной страны;
  • список компаний, оказывающих юридические услуги и услуги переводчика.

Специалисты платежной системы выдают держателям карт лишь нужную информацию и организуют необходимые действия (визит врача, доставку медикаментов, эвакуацию). Услуги медицинских работников, юристов, переводчиков, а также транспортные расходы клиент-путешественник оплачивает за свой счет.

Также владельцы премиального пластика Visa могут получать дополнительные скидки от партнеров платежной системы. Предприятия, готовые предоставить держателям пластика дисконт, разделены на следующие категории: «Развлечения», «Рестораны», «Покупки», «Отели», «Отдых», «Транспорт». Состав партнеров и проводимые ими акции постоянно меняются. Полная информация о возможных скидках публикуется на официальном сайте Visa.

Для поиска выгодных предложений на сайте необходимо будет задать страну и город, в котором вы сейчас находитесь. В столичных городах России партнеров у компании больше, чем в областных центрах. Во время туристических поездок для получения актуальной информации нужно будет выбирать ту страну, в которой вы пребываете.

Особенности и преимущества карты Visa Platinum

Владельцы платиновых карт Visa кроме описанных выше привилегий получают еще одну. Некоторые покупки, оплаченные пластиком Visa Platinum, дополнительно страхуются от потери, кражи и повреждения. На отдельные товары распространяются расширенные гарантийные обязательства. О конкретных причитающихся вам льготах можно узнать, если внести на сайте ПС номер своей карточки.

Льготы для держателей пластика Visa Signature

Владельцы премиальных карт Visa Signature дополнительно ко всему прочему получают услуги консьерж-сервиса и бесплатную страховку на время путешествий.

В услуги консьерж-сервиса входят:

  • поиск и бронирование сотрудниками платежной системы отелей, авиа- и ж/д билетов;
  • заказ такси;
  • подбор экскурсий, поиск гидов и переводчиков;
  • бронирование столиков в ресторанах;
  • поиск и покупка билетов в театры, кино, на концерты, спортивные мероприятия;
  • запись на спа-процедуры, в салоны красоты т.д.;
  • консультации по выбору оригинальных подарков;
  • подбор квалифицированных специалистов в той или иной области (юристов, агентов по недвижимости, сотрудников службы по набору персонала и т. д.).

Для того, чтобы получить бесплатную страховку на время путешествия, туристическую поездку нужно будет оплатить картой Visa Signature.

Привилегия от ВТБ

Начнем с ВТБ. У меня открыт ИИС и сумма на счете постепенно подбирается к миллиону. Возможно, приложив дополнительные усилия можно будет быстрее выйти на новый уровень. Стоит ли оно того?

Что ж, посмотрим.

Пакет премиального обслуживания у ВТБ называется «Привилегия». Стоимость обслуживания — 5 тысяч в месяц. Или бесплатно при выполнении одного из условий:

  • наличие на счетах и вкладах 1,5 млн. / для Москвы — от 2 млн. (в зачет идут брокерские счета);
  • ежемесячные траты по карте — от 75 тысяч рублей;
  • поступление зарплаты на карту — от 200 000 рублей;
  • 45 млн. акций ВТБ в портфеле.

К слову по последнему пункту, одна акция ВТБ по текущему курсу стоит 4.5 копейки. В итоге пакет акций будет стоить около 2 млн.рублей.

Тариф Привилегия ВТБ

Цель по ВТБ ясна — иметь брокерский счет на полтора миллиона.

И какие же привилегии дает пакет Привилегия? 

Сразу оговорюсь, лично меня интересует в основном только материальные блага

Всякое там повышенное внимание как к VIP-клиенту, личный менеджер, прием без очереди в отделениях — все это мимо. Я уже забыл когда последний раз был в банке

Все основные вопросы решаются онлайн, через личный кабинет, приложение и банкоматы.

Мультикарта Привилегия.

Банк обещает 1,5% кэшбэк за покупки по своей карте на сумму до 150 тысяч рублей в месяц!

Но подождите! Аналогичная ставка по Мультикарте и для обычных клиентов. Разница только в лимитах: клиентам-нищебродам наливают такой же кэшбэк в 1,5% при тратах до 75 тысяч (и 1% если тратить меньше 30 000). Випам по умолчанию сразу дается 1,5%.

По остальным опциям карты: процент на остаток, кэшбэк на инвестиции, скидка на кредиты — все идентично.

Разница заключается только в размере бонусируемого оборота: лимит 75 тысяч (для всех) и 150 тысяч для «избранных».

Мультикарта Привилегия

Честно говоря, условия по Мультикарте совсем не впечатляют. Мало того, что Премиум клиент не получает никаких дополнительных плюшек в виде повышенного кэшбэка, так еще сама программа какая-то «куцая» — всего 1,5%. Помню еще пару-тройку лет назад при выполнении определенных условий по карте ВТБ  можно было легко получать 3-4 и даже 5%.  У того же Открытия обычная бесплатная карта дает 2% каши на все покупки.

Идем дальше. 

ВТБ дает два прохода в месяц в бизнес залы Priority Pass. При наличии на счете 5 млн. — количество посещений увеличивается до восьми.

Страхование в путешествиях. Страховое покрытие $100 000 на пять человек.

Помощь на дорогах, консьерж-сервис — для меня бесполезно.

Самое интересное я оставил на десерт.

Тарифы на брокерское обслуживание на пакете Привилегия.

У ВТБ брокера есть замечательный тариф «Мой онлайн» с единой комиссией за сделки 0,05% без прочих дополнительных расходов в виде абонентской или депозитарной платы. Именно этот тариф подключен у меня на ИИС.

Если перейти на премиальное обслуживание тариф «Мой онлайн» исчезнет и автоматически вам подключат тариф «Привилегия Инвестор» с более низкой комиссией за сделки в 0,03776%. Но … (барабанная дробь) … абонентской платой в 150 рублей в месяц!!!

Если перевести в деньги: при обороте на брокерском счете в 100 000 рублей на тарифе «Онлайн» я бы отдал в виде комиссий — 50 рублей в месяц. На привилегированном — плата за сделки снизилась аж на 12 рублей, но с учетом аб. платы суммарно я потрачу 138 рублей или почти в 3 раза больше. Вот такая выгодная привилегия у банка ВТБ для клиентов-инвесторов.

Справедливости ради отмечу, что 150 рублей берется только в активные месяца (при наличии сделок).

Аб. плату можно снизить до 60-105 рублей в месяц, владения определенным количеством акций ВТБ.

Ежемесячная плата на тарифе Инвестор Привилегия

По текущим ценам пакет из 1,5 миллионов акций (для получения ставки в 60 рублей в месяц) обойдется примерно в 70 000 рублей.

Подведу краткие итоги. 

Лично меня программа ВТБ разочаровала. Особых плюшек, кроме страховки и проходок в бизнес-залы я не увидел.  Ухудшение брокерского тарифа на Премиуме — вообще жесть. Но возможно для кого-то это будет выгодно: переплатить немного брокеру, взамен получая бесплатную страховку и доступ в бизнес-залы (обычная цена входа — около $25-30 на человека).

Мое мнение и сравнение

На сегодня, это оптимальный и наименее требовательный вариант для инвестора, чей капитал на фондовом рынке превысил 2 млн рублей для максимизации выгоды от обладания этим капиталом.

С точки зрения удобства, приложение и ЛК слегка глючновато и это очень медленно исправляется. После Тинькова или даже ВТБ — придется первое время привыкать к тому что все не идеально. С точки зрения обслуживания, на мой взгляд все банки в регионах не дают никаких преимуществ и никакого реального «премиального» обслуживания, в этом плане и Открытие ничем не удивило.

При регистрации по моей ссылке, можно получить приветственные 500р бонуса (при оформлении дебетки) и 2000р (при оформлении кредитки, но я против кредитов, не советую). Я наверное что то тоже получу, не узнавал

Если остались какие то вопросы, прикладываю официальное описание условий тарифа.

Какие основные преимущества?

Главное, на мой взгляд, это на выбор:

  • кешбек 4% на ВСЕ покупки по карте банка
  • или 11% на выбранные макро-категории

Кешбек 4% на все — какие нюансы?

  • Начисляется в баллах, но при этом 1 балл = 1 рублю, и компенсируют эти баллы любые покупки без ограничений, в отличие от «милей»
  • Для получения 4% кешбека вместо 2% надо раз в месяц производить любой символический платеж через интернет банк, достаточно пополнить мобильник на 10р, в любой день месяца. Видимо это сделано, чтобы сэкономить на части «забывчивых»  клиентов
  • Воспользоваться можно после того как будет накоплено хотя бы 1500 баллов (совершено покупок от 37 500р)
  • Покупки округляются до 100р в меньшую сторону. Так покупка на 199р принесет 4р кешбека

11% на макро категории +1% на все остальное

Можно выбрать 1 макро-категорию, тип платежа всегда определяется по MCC-коду платежного терминала, через который совершен платеж:

  1. Аптеки, салоны красоты
  2. Кафе, рестораны, точки быстрого питания
  3. АЗС, метро, наземный транспорт, пригородные поезда, каршеринг, такси
  4. Отели, билеты, аренда авто

Если в какой то из категорий у Вас большие траты — это неплохая прибавка. При этом на все остальные платежи начисляется «стандартный» для других банков 1%

Менять тип кешбека можно раз в месяц, новый выбранный всегда будет действовать с 1го числа следующего месяца. Поэтому если предстоит, к примеру путешествие, то можно заранее на этот месяц выбрать 11% на рестораны, к примеру.

Лимит — до 15 000 баллов в месяц по всем кешбекам, то есть чтобы упереться в лимит, вам нужно тратить ~375 000р в месяц.

Повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам

Тут все как у всех, небольшие прибавки к процентам доходности по вкладам и копилкам. Можно «покупать» за баллы повышение ставки по вкладам и накопительным счетам.

Страховка

  • На держателя счета + 3 членов семьи
  • Общая сумма страхования — скромные 163 000 € на каждого застрахованного (до 3 членов семьи): до 51 500 € по России и до 111 500 € за рубежом, но реальные лимиты по выплатам сильно урезаны, их нужно смотреть в договоре страхования. На лечение ОРЗ никто не выделит 100 000$, а максимальная общая сумма страхования как правило получается за счет таких статей как «репатриация тела умершего в страну проживания».
  • Начинает действовать в 100км от места проживания, и это неплохо (у некоторых только от 300-400км), и до 90 дней (как у всех). Жить в тайланде и лечиться по страховке — не выйдет.

Бизнес-залы

12 проходов в год, ни о чем, но пусть будет Работает по система Lounge Key, то есть отдельная карта Priority Pass не требуется, нужно предъявить банковскую карту, но при этом на время посещения резервируется сумма ~3,25$ за каждого посетителя.

Бонусы от платежных систем согласно категории карты

Для Mastercard, смотреть здесь

Для Visa — здесь

Категории карт в рамках Открытие Премиум: MC Black Edition, Visa Signature, не самые топовые. До 5 карт на один счет — бесплатно.

Скидка 20% на отели и билеты

Но только если баллов хватает на 100% покупки, поэтому — не интересно. Еще и цены наверняка выше чем при покупке тех же продуктов напрямую у Авиакомпаний или отелей на Букинге.

Бесплатная юридическая поддержка

Заявлен большой список покрываемых вопросов, но на себе проверить пока не удавалось, как проверю — дополню материал. Пока сомневаюсь в том, что такой спектр консультаций может быть бесплатным.

Премиум-обслуживание в Газпромбанке

Привилегированные клиенты в Газпромбанке — это держатели карт Visa Signature (пакет услуг «Премиум») и Visa Infinite (пакет услуг «Премиум UP»).

Владельцы этих карточек могут участвовать в одной из 3-х программ лояльности (на выбор):

  • «умный кэшбэк» с возвратом до 15% от расходов в той категории, где потрачено больше всего денег;
  • «Аэрофлот Бонус» с начислением миль крупнейшей авиакомпании страны;
  • собственная программа лояльности для клиентов-путешественников «Газпромбанк-Travel».

В рамках премиального пакета можно выпустить до 7 карт на всех членов семьи. Счет можно открыть в рублях, евро или долларах США.

Кроме того, обслуживание держателей привилегированных карточек осуществляется по премиальным стандартам. К ним прикрепляется личный финансовый советник — эксперт в вопросах инвестирования и банковских продуктов. В отделениях банка такие клиенты обслуживаются в приоритетном порядке в специально выделенных зонах без очереди. Премиальным клиентам оказываются услуги консьерж-сервиса. Личный ассистент помогает им организовывать путешествия, бронировать столики в ресторанах, приобретать билеты на самолет, арендовать машины, покупать подарки.

Во время туристических поездок Газпромбанк предоставляет привилегированным клиентам страховой полис на всю семью (до 6 человек). В аэропорт их бесплатно доставляют на такси бизнес-класса. Держатели карты Visa Signature смогут ожидать рейс самолета в бизнес-зале аэропорта (в соответствии с правилами программы LoungeKey).

За обслуживание клиентов на пакете «Премиум» комиссию Газпромбанк не взимает. Но для получения некоторых привилегированных услуг необходимо держать на счетах банка крупную сумму (от 6 до 12 миллионов рублей). К таким услугам относятся доступ в залы ожидания аэропортов с повышенным уровнем комфорта, бесплатные поездки в аэропорт на такси бизнес-класса, услуги консьерж-сервиса.

Согласно исследованию Frank Premium Banking Award 2020, премиальная программа Газпромбанка была признана самой динамично развивающейся. Заказать бесплатную привилегированную карту Visa Signature этого банка вы можете здесь.

Сопоставив набор и стоимость премиальных услуг, оказываемых российскими банками, вы сможете выбрать вариант, которые более всего подходит вам.

В другой нашей статье мы провели сравнение обслуживания в сегменте Private Banking (какие банки оказывают VIP-услуги).

moneyzz.ru

Рубрика: 

Исследования и анализ тенденций на финансовом рынке
Советы, инструкции и пошаговые руководства

Сравнение с ближайшими аналогами

Пока пост валялся в черновиках, вышел пост на VC.RU про подобные бонусы от Сити Банка — «Citi Priority», но на для среднего инвестора он ощутимо хуже, и вот почему.

Бонус Открытие Сити
Условия поддержания > 2млн р на брокерских и других счетах >1,5 млн руб на банковском счету или/ при тратах более 75 000р в мес или/ при зарплате >250 000р в мес
Кешбек на всё 4% 5%
Лимит в месяц 15 000р (выгодно при расходах менее 375 000р в месяц) без ограничений (выгодно при глобальных покупках — машина, дорогой отпуск)
Сгорание баллов нет через 1 год
Порог конвертации баллов в рубли 1500 баллов (эквивалент 1500р кешбека, расходы 37 500р) 15 000 баллов (эквивалент 75 000р кешбека,  расходы 1 500 000р)
Риск потерять баллы в случае смены программы низкий, так как обналичивать можно каждый месяц, при расходах выше 37 500р в мес. высокий, так как обналичить 5% кешбек можно после расходов в 1,5 млн за год

На мой взгляд, предложение от Открытия хоть и имеет меньший потенциальный кешбек, но матожидание с учетом риска его не получения, на мой взгляд, сильно выше чем у Сити

Плюс брокерское обслуживание а тарифы у Открытия — вполне сносные, в целом за 3 года обслуживания, впечатления позитивные.

Накопление и использование кэшбека

При начислении возврата части потраченных средств по банковскому пластику действует достаточно простая схема, первым шагом в которой является оплата товаров или услуг картой. Следует отметить, что у каждого держателя пластика есть возможность получить на счет максимальный кэшбек, если выполнить определенные условия. В течение каждого календарного месяца банком производится перерасчет накопленных баллов, которые начисляются на специальный бонусный счет.

Оформить кредитное предложение от других банков в зависимости от выгоды:

Потратить накопленные бонусные баллы имеется возможность путем оплаты товара на сумму от трех тысяч рублей. Его выбор производится через мобильное приложение или официальный интернет портал банковской организации. Компенсация за выбранный продукт производится сразу же после совершения покупки.

Максимальный размер кэшбека по карте составляет три процента. И для его получения потребуется выполнить следующие банковские условия:

По карточке Премиум установлена максимальная сумма, которая может быть начислена в рамках вознаграждения за покупки. Она не может превышать пятнадцать тысяч рублей. Банком установлены довольно простые условия для накопления бонусов в максимальном объеме. Требования легко выполнять, если держатель активно использует пластик в повседневной жизни.

Как получать максимальную выгоду по карте

Во время пользования картой имеется возможность получать максимальную выгоду. Для этого не потребуется прилагать много усилий. Банком установлены определенные требования, при выполнении одного из которых параметры по обслуживанию будут максимально выгодными для держателей пластика.

Выгоды предоставляются на следующих условиях:

Карта выдается на срок четыре года. У нее имеется несколько вспомогательных функций, среди которых наличие встроенного чипа, высокий уровень безопасности при совершении онлайн платежей, возможность использования бесконтактной оплаты покупок.

По данной карточке имеется возможность пользоваться только российскими рублями. Средства в любой другой валюте по ней недоступны. Но ею без проблем можно пользоваться в путешествиях не только по стране, но и также при выезде в другие государства мира.

О программах

Lounge Key и Priority Pass – это специальные программы, позволяющие попасть в бизнес-залы аэропортов и некоторых железнодорожных вокзалов.

Обычная стоимость прохода составляет около 30 долларов, но в рамках премиальных пакетов многие банки позволяют попасть в .

Priority Pass представляет собой отдельную пластиковую карточку для прохода в ВИП-залы:

А Lounge Key отдельно никак не оформляется, она уже включена в функцию премиальной банковской карточки:

Priority Pass позволяет посетить большее количество залов, нежели Lounge Key, в силу своего более раннего появления.

Еще одно отличие в необходимости иметь остаток на карте.

В случае с Lounge Key на банковской карте должен иметься минимальный остаток в 3-4 доллара. Эта сумма не списывается, а просто должна быть на счете. Для Priority Pass никакой остаток не предусмотрен.

Набор доступных услуг в бизнес-залах отличается. Как правило, это мягкие кресла, бесплатные закуски и напитки, журналы, газеты, душ, массажные кресла и пр.

Далее мы рассмотрим конкретные банковские предложения, позволяющие получить доступ в бизнес-залы аэропортов по программам Lounge Key и Priority Pass.

Тинькофф

Премиум в инвестициях

В Тинькофф инвестиции перешел с тарифа Трейдер на Премиум.

Моя выгода — снижение брокерской комиссии. Сейчас плачу — 0.025% за все сделки. Напомню на тарифе Инвестор такса — 0.3%, на Трейдере — 0.05%.

Комиссии за сделки на разных тарифах

Выгода от смены тарифа чисто психологическая (комиссия снизилась аж в 2 раза). В деньгах особой выгоды нет.

С оборота в 100 000 рублей: на Трейдере я бы отдавал 50 рублей, на Премиуме — 25. С учетом того, что я не спекулирую, а только покупаю — опупеть сколько я экономлю денег. ))))

Но лично мне этот тариф не стоил ни копейки дополнительных денег (плата за обслуживание — ноль). Почему бы его не взять.

Кстати о переходе. В тарифах хитро все написано (ссылка на тариф). Главный смысл — переход (смена тарифа) на Премиум будет стоит 3 000 рублей. А дальше бесплатно, если поддерживать активы от 3 миллионов.

И еще один подвох — если активы на счете снизятся менее 3 млн. в любой день (остатки на конец дня), то вы попадаете на абонентскую плату — 990 рублей в месяц.

Я выпросил в техподдержке бесплатный пробный период «типа для ознакомления». И плату за переход не платил.

Чтобы счет не опускался ниже 3 миллионов, нужно иметь запас прочности — на случай возможной просадки активов. Процентов 20-30 сверху как минимум.

Больше никаких поблажек, новых фишек и возможностей на новом тарифе не заметил. Это что касается инвестиций. Теперь перейдем непосредственно в сам банк.

Премиум в банке

В Тинькофф для тех, у кого подключен Премиум в инвестициях — доступен Tinkoff Premium в банке (это разные программы и подключать нужно по отдельности).

Опять же — это бесплатно. Если выполнять условия по поддержанию минимального остатка в 3 млн. В противном случае — 1 990 рублей в месяц. А где есть возможность попользоваться на халяву — там мне становиться очень интересно.

Переход на Премиум занял менее минуты. В приложении нажал кнопку подключиться и вот я уже VIP.

Что предлагает Тинькофф своим премиум-клиентам?

Привезли металлическую карту (в прямом смысле) — Black Metal. Прикольно. Но не более того. Положил на полку. Расплачиваюсь все равно телефоном.

Увеличили лимит на бесплатные переводы с карты на карту. Было 20 000, стало 100 000 в месяц. Практически никогда не достигал потолка в 20 000 в месяц. А с вводом системы быстрых платежей (бесплатные переводы по номеру телефона) — эта услуга для меня практически бесполезна.

Лимит снятий в банкомате увеличился в разы. Не использую.

Раз в месяц можно выбирать 3 из 7 категорий для повышенного кэшбэка (в стандартном тарифе 3 из 6). Каша по которым в среднем будет составлять 3-5%. Обычно банк мне подсовывает всяких хлам (категории) на выбор — типа товары для животных, магазины музыкальных инструментов или лавки ценителей индийской культуры. Будет еще одна дополнительная, и скорее всего бесполезная категория.

Безлимитные бесплатные звонки по России. Вот здесь интересно. Сразу заказал симку Тинькофф-мобайл. В конструкторе убрал все платные услуги. И теперь связь мне будет обходится в ноль рублей ноль копеек. Плюс дается 1 Гб интернета в роуминге (за границей) бесплатно каждый месяц.

Безлимитные минуты в Тинькофф Мобайл — бесплатно

2 прохода в бизнес залы в месяц. Как раз можно использовать в связке с Открытием.

Страховка по всему миру ( включая РФ) до $100 000. На 5 человек (любых людей, не обязательно родственников). С автопродлением каждый год.

Плюс различные повышенные кэшбэки на кино, концерты и театры ( до 20%), страховку (до 15%) и путешествия (до 10%). Скидки на подписки в онлайн-кинотеатры.

Повышенная ставка по вкладам. До 0.5% сверху. Интересна будет тем, кто интересуется вкладами в долларах и евро.

И конечно же скидки (20-30%) на такси бизнес-класса. ))) Куда же без них. Посмотрел цены из любопытства — во сколько мне обойдется такси бизнес-класса (со скидкой).  Вздохнул печально. Буду продолжать пользовать эконом-классом (без скидки, но примерно в 3-4 раза дешевле).

по картам. Плюс обслуживание всех карт банка — без годовой абонентской платы.

Прикладывают ссылку на условия по тарифу Premium.

Программа «Сбербанк Премьер»

Набор услуг для привилегированных клиентов крупнейшей финансово-кредитной организации страны — Сбербанка — называется «Премьер». Как выделяет людей с более высоким статусом этот банк?

К каждому владельцу пакета премиальных услуг прикрепляется свой собственный персональный менеджер. Он всегда готов предоставить своему клиенту квалифицированную консультацию по любому финансовому вопросу. Обслуживание людей с более высоким уровнем доходов осуществляется в специально выделенных зонах офисов. Общение с сотрудниками банка происходит в более комфортной и доверительной обстановке. Полностью исключаются потери времени на ожидание очереди.

Конечно, персональный менеджер не сидит все время на одном месте в ожидании визита своего подопечного. Однако премиальный клиент имеет возможность позвонить ему и назначить встречу на любое удобное для него время. Совершить звонок можно из мобильного приложения «Сбербанк Онлайн».

Премиальные клиенты банка получают пластиковые карты с увеличенными бонусами Visa Platinum Премьер или World MasterCard Black Edition Премьер. Кэшбэк при оплате таким пластиком на АЗС и при вызове такси может достигать 10 %, при посещении ресторанов — 5 %, при расчетах в супермаркетах — 1,5 %. Напомним, что стандартный размер бонусов «Спасибо» составляет всего 0,5 %. Подобных карт держатель пакета может получить 5 штук — на всю свою семью. За обслуживание привилегированного пластика банк со статусных клиентов денег не берет. Для обычного человека обслуживание карты с похожими условиями обойдется в 4 500 рублей в год.

При открытии вкладов на сумму более 700 тысяч рублей держатели пакета услуг «Сбербанк Премьер» получат более выгодную ставку — на 0,8 % выше, чем предусмотрено стандартными условиями. Это принесет им дополнительную прибыль как минимум в 34 тысячи рублей в год.

Также более привлекательными становятся условия при покупке/продаже валюты. При обмене одной тысячи долларов США на российскую национальную валюту привилегированные клиенты получат дополнительную выгоду в размере 1 000 рублей.

При необходимости участник программы «Сбербанк Премьер» может арендовать в банке сейф со скидкой 20 %.

Держатели премиальных карт Сбербанка получают бесплатно карты Priority Pass. Они позволяют им и их родственникам проходить в залы с повышенным уровнем комфорта в аэропортах. В таких залах всегда царит тишина. Их посетителям предоставляются бесплатные напитки и закуски, а также Wi-Fi.

Сбербанк бесплатно страхует премиальных клиентов и членов их семей во время туристических путешествий. Застрахованным людям возвращаются траты, которые они понесли при лечении, в результате задержек транспорта, преждевременного возвращения из поездки, утери багажа, возмещения материального ущерба третьим лицам.

Клиенты с повышенным статусом безвозмездно получают такие полезные услуги, как качественное медицинское обслуживание. Они могут без внесения оплаты пользоваться сервисами «Второе медицинское мнение», «Онкострахование», «Телемедицина».

Еще одна услуга для владельцев пакета «Сбербанк Премьер» — это помощь при составлении документов для возврата части уплаченных налогов (что приносит экономию времени и 1 500 рублей).

Сколько стоит пакет премиальных услуг Сбербанка? Первые 2 месяца услуги предоставляются бесплатно. В дальнейшем стоимость пакета будет составлять 2 500 рублей в месяц. Однако при выполнении определенных условий премиальные клиенты банка освобождаются от внесения ежемесячных взносов. Плата за месяц не будет взята, если:

  • на последний день истекшего месяца финансовые активы клиента, размещенные в банке, составляли не менее 2,5 миллиона рублей;
  • сумма активов в банке превышала 1,5 миллиона рублей, и при этом траты по премиальным картам за последний месяц составили как минимум 100 тысяч рублей;
  • по пластиковым карточкам, выпущенным в рамках пакета, совершено трат не менее чем на 200 тысяч рублей в месяц.

Привилегии от партнеров банка

Сотрудничество банка Открытие с LoungeKey открывает клиентам доступ в VIP-залы аэропортов. Это дает следующие преимущества:

  • комфортная атмосфера, сервис класса «люкс»;
  • свежая пресса;
  • освежающие напитки, возможность утолить голод свежеприготовленными легкими закусками;
  • переговорные комнаты, обширный перечень бизнес-услуг.

Вип-зал в аэропорту Внуково.

Благодаря партнерским отношениям банка Открытие с международными и российскими финансово-кредитными институтами клиенты со статусом Премиум могут снимать деньги без комиссии в банкоматах в любых странах.

Продукт «Консьерж-сервис Премиум» предусматривает следующие привилегии:

  • круглосуточные юридические консультации;
  • регистрация на авиарейсы, бронирование билетов на разные типы транспорта;
  • прокат автомобилей, аренда других средств передвижения;
  • рекомендации по выбору мест в клубах, ресторанах и иных аналогичных заведениях, а также бронирование столиков;
  • доставка подарков и цветов.

Программа «Медицина без границ», которую банк Открытие реализует совместно с партнерами в медицинской и страховой сфере, дает премиум-клиентам право на обслуживание в лучших европейских клиниках. Предусмотрена пересадка органов, аортокоронарное шунтирование, лечение от онкологии.

Лучшие карты Visa Signature

Alfa-Miles Signature Light от Альфа-Банка

Оформить карту

— от 23,99% годовых

— до 300 000 рублей

— до 60 дней льготного периода

— оформление в день обращения

— 2 490 р. за годовое обслуживание

Alfa-Miles Signature от Альфа-Банка

Оформить карту

— от 23,99% годовых

— до 1 000 000 рублей

— до 60 дней льготного периода

— моментальное оформление

— 4 990 р. за годовое обслуживание

Signature / Black Edition от Сбербанк России

— от 21,9% годовых

— до 3 000 000 рублей рублей

— до 50 дней льготного периода

— выдача в течечние 2 дней

— 4 900 р. за годовое обслуживание

Signature Аэрофлот от Сбербанк России

— от 21,9% годовых

— до 3 000 000 рублей рублей

— до 50 дней льготного периода

— 2 дня на оформление

— 12 000 р. в год

Miles&More Signature от Русский Стандарт

— 28,9% годовых

— до 1 500 000 рублей

— до 55 дней льготного периода

— моментальная выдача

— от 5000 до 10 000 руб. в год

В следующей таблице приведен сравнительный анализ характеристик кредитных Visa Signature от разных банков.

Наименование

Signature / Black Edition от Сбербанк

Signature Аэрофлот от Сбербанк

Alfa-Travel Signature Light от Альфа-Банка

Alfa-Travel Signature от Альфа-Банка

Miles&More Signature от Русский Стандарт

Стоимость выпуска

Бесплатно

Использование собственных средств

Возможно

Процент на остаток средств на счете

Не начисляется

Стоимость ежегодного обслуживания

4900 р.

12000 р.

2490 р.

4990 р.

1-й год:  5 000 р.,

Со 2-го года: 10 000 р.

Срок оформления

До 2-х дней

До 2-х дней

Моментальная выдача

Моментальная выдача

Моментальная выдача

Комиссия за выдачу денежных средств наличными

В терминалах Сбербанка – 3%, сторонних банков – 4% (мин.сумма 390 р.)

В терминалах Сбербанка – 3%, сторонних банков – 4% (мин.сумма 390 р.)

4,9 % (мин.сумма 400 р.)

3,9% (мин.сумма 300 р.)

4,9% + 299 р.

Лимит на операции

300 000 р. в день,

в банкоматах – 100 000 р.

300 000 р. в день,

в банкоматах – 100 000 р.

10 000 $ в день,

1 250 000 р. в месяц

15 000 $ в день,

1 500 000 р. в месяц

500 000 р. в месяц

Подбор карты по критериямКредитный калькулятор 

Характеристики Alfa Travel Premium

За каждую покупку держатель этой премиальной карты получает до 5% от суммы обратно на счёт в виде бонусных миль.

При использовании сервиса travel.alfabank.ru Альфа-Банк возвращает вплоть до 11% от суммы расходов милями. В дальнейшем они обмениваются на рубли для приобретения авиабилетов.

Основные плюсы Alfa Travel Premium:

  • предоставление 1 000 подарочных миль;
  • обслуживание первой карточки без комиссии;
  • выдача расширенного страхового полиса с покрытием до 150 000 евро;
  • бескомиссионное получение наличных за рубежом;
  • начисление процентов.

Предоставляемые бонусные мили не сгорают, поэтому вы можете воспользоваться ими в любой момент.

Премиальное обслуживание

Лучшее продуктовое предложение и небанковские привилегии для премиальных клиентов

До 3% кэшбэк со всех покупок по карте.
Бесплатное обслуживание при выполнении минимальных требований.
Cнятие наличных без комиссии в любых банкоматах при выполнении минимальных требований.

Валюта счёта: российский рубль, доллар США, евро.

Тип карты: Visa Signature

Технологические особенности:

  • технология 3D Secure
  • чип
  • бесконтактные платежи (payWave)
  • Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay.

Бонусы:

для путешествий
начисление бонусных рублей за покупки от 100 руб. / 2 долл. / 2 евро, которые в дальнейшем можно потратить на полет любой авиакомпанией или проживание в отелях-партнерах программы, представленных на портале travel.open.ru

600 приветственных рублей;
4 руб. за каждые потраченные по карте 100 руб. / 2 долл. / 2 евро;
макс. сумма покупок в одной категории для исчисления бонусов — 300 000 руб. в месяц (1 000 000 руб. в месяц по отдельным категориям покупок — путешествия, лечение, ювелирные украшения и др.);
начисление до 15 000 руб. на бонусный счет осуществляется без проверок, свыше 15 000 руб. — после проверки правомерности совершенных операций

Выпуск и обслуживание: 0 — 30 000 ₽

по 2 500 руб. в месяц, плата не взимается, при выполнении одного из «минимальных требований»:

среднемесячный остаток на счетах в банке свыше 1 000 000 руб. и сумма покупок более 0 руб. в месяц;
среднемесячный остаток на счетах в банке свыше 600 000 руб. и сумма покупок в месяц более 50 000 руб.;
сумма ежемесячных поступлений на счет карты от 200 000 руб. и сумма покупок от 50 000 руб.

Снятие наличных в банкоматах банка: 0%

Снятие наличных в ПВН банка: 0%

Снятие наличных в банкоматах других банков:

1%, мин. 250 руб.;
0% в банкоматах банка Траст;
0% в любых банкоматах при выполнении одного из «минимальных требований»

Снятие наличных в ПВН других банков:

1%, мин. 250 руб.

Лимиты по операциям: снятие наличных: до 400 000 руб. в месяц / до 1 200 000 руб. в день и до 3 000 000 руб. в месяц при выполнении одного из «минимальных требований».

Дополнительная информация:

  • плата за неразрешенный овердрафт — 511% годовых;
  • СМС-информирование, полис ВЗР, консьерж-сервис — бесплатно;
  • запрос баланса в сторонних банкоматах — 1-й запрос бесплатно, далее 60 руб. / 1,5 долл. / 1,5 евро за операцию (бесплатно в банкоматах банков-партнеров);
  • 5 дополнительных карт бесплатно;
  • бесплатный трансфер от/до аэропорта/вокзала 2 раза в год при выполнении одного из «минимальных требований»;
  • сервис доступа в VIP-залы аэропортов Lounge Key, бесплатное посещение VIP-залов при выполнении одного из «минимальных требований»;
  • конвертация — по курсу банка.

Плюсы:

  • возможность отмены плат за обслуживание и снятие в сторонних банкоматах при выполнении установленных банком требований;
  • наличие бонусной программы;
  • привилегии для путешественников — бесплатный трансфер, сервис доступа в VIP-залы аэропортов Lounge Key.

Особые ограничения:

бесплатная доставка карты по 28 городам РФ (см. сайт банка)

Дата актуализации: 05.02.2019 12:33

Требования к держателю карты

Возраст: от 18 лет

Регистрация:

в регионе получения карты:
не требуется
в регионе присутствия банка:
постоянная.

Получите карту без визита в офис.
Бесплатно доставим по 28 городам РФ.
Скоро по всей стране!

Белгород
Волгоград
Воронеж
Екатеринбург
Ижевск
Иркутск
Казань
Калининград
Краснодар
Красноярск
Москва
Нижневартовск
Нижний Новгород
Новосибирск
Омск
Пермь
Ростов-на-Дону
Самара
Санкт-Петербург
Саратов
Сургут
Тольятти
Тюмень
Уфа
Хабаровск
Ханты-Мансийск
Челябинск
Ярославль

print

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.