Дебетовые карты премиум класса в 2021 году

Алан-э-Дейл       31.10.2022 г.

Введение

Обеспечение безопасности при проведении платежей было и остается одной из главнейших задач любой платежной системы. Инженеры и криптографы работают над созданием новых алгоритмов и систем защиты, а злоумышленники пытаются найти в этой защите уязвимые места. Значительный рост безопасности платежных карт пришелся на период с 2000 по 2010 годы, когда внедрение стандарта EMV для физических карт и 3-D Secure для платежей в интернете сильно ограничили возможности мошенников в подделке карт и эксплуатации украденных реквизитов.

В итоге технически платежные карты оказались защищены настолько хорошо, что самым слабым звеном при совершении платежей оказался человек, и внимание злоумышленников во всем мире начиная с 2010-х годов все сильнее акцентируется именно на нем. В то же время реальный опыт показал, что внедрение дополнительных ступеней защиты не только снижает удобство для конечного пользователя, но и уменьшает долю успешно завершающихся платежей, так называемую конверсию.Потеря конверсии обозначает, что магазин недополучит прибыль, а держатель карты не совершит желанную покупку

Таким образом, проигравшими оказываются все

В то же время реальный опыт показал, что внедрение дополнительных ступеней защиты не только снижает удобство для конечного пользователя, но и уменьшает долю успешно завершающихся платежей, так называемую конверсию.Потеря конверсии обозначает, что магазин недополучит прибыль, а держатель карты не совершит желанную покупку. Таким образом, проигравшими оказываются все.

Меня зовут Алексей Касякин, я технический владелец платформы 3-D Secure в НСПК. Вместе с Сергеем Лысенко (в НСПК руководит развитием EMV 3DS 2.0) и Алексеем Крутиковым (лидер команды разработки платформы) мы хотим рассказать про технологию 3-D Secure, ее историю, основные проблемы и перспективы развития. А также о том, почему не надо бояться, если перестал приходить одноразовый пароль.

Краткая история 3-D Secure 1.0

В конце 1990-х годов наблюдалось стремительное проникновение интернета в повседневную жизнь человека. Появившийся канал продаж через интернет открыл новую страницу в истории торговли и вызвал взрывной рост дистанционных платежей по банковским картам. Одновременно стремительно растет доля мошенничества с картами в интернете, т.к. для совершения платежа достаточно было иметь только номер карты и срок действия.

Платежные системы реагируют на новую угрозу вводом нового защитного параметра, который печатается на обратной стороне карты. Он призван гарантировать, что платеж совершает именно владелец карты. Однако из-за малой длины кода (3 символа) существует возможность подсмотреть его при оплате товаров на кассе или заполучить его путем кражи физической карты.

Тогда острая необходимость защитить дистанционные платежи и привела к появлению первого стандарта безопасности 3-D Secure. Он позволяет банку в момент оплаты запросить у держателя карты дополнительное подтверждение, без которого оплата не проводится. С тех пор уже более 20 лет технология 3-D Secure обеспечивает безопасность платежей, совершаемых в интернете.

Привилегии по премиальной бизнес-карте Сбербанка

Отличительная особенность продукта – предоставление специальных скидок от системы Visa для держателей карточек:


С таким пластиком владельцам предоставляются лучшие места в залах ожидания

Привилегии от Compensair. Сервис предоставляет пассажирам компенсацию до 600 евро в случае задержки, отмены авиарейса, пропущенной пересадки или отказа в посадке. При выплате компенсации сервис высчитывает 25 % комиссии от возвращенной суммы. Владельцы карточек Visa Platinum Business Сбербанка получают скидку — 15% от размера компенсации.

  • Упаковка багажа по скидке. Путешественник, оплачивая упаковку своего багажа перед полетом, получает скидку в 20%. Данная услуга действует в аэропортах Сочи, Казани, Москвы (аэропорты Домодедово, Шереметьево).
  • Страхование в путешествии. Страховка при выезде за границу дает путешественнику уверенность, что при любых непредвиденных обстоятельствах, он получит необходимую помощь. Клиенты, оформившие премиальную бизнес-карту Сбербанка, получают услуги по страхованию бесплатно. Для этого необходимо только оформить персональный страховой сертификат.


Выезжая за границу можно быть уверенным в страховой защите жизни и здоровья

Скидка в 12 % по обслуживанию в более 300 000 отелей по всему миру. Условие действует при бронировании отеля в системе онлайн-бронирования Agoda.

20% скидки на поездки высокой категории в такси Wheely и Gett.

Для представителей бизнеса за границей очень важно не опоздать на запланированные мероприятия

Специальные условия при аренде автомобиля в компании Avis. Арендатор автомобиля получает 35% скидки, выделенное парковочное место.

Вам может быть интересно:

Чтобы получить подобные привилегии, необходимо всего лишь оформить карточку Visa Platinum Business и расплачиваться ею за предоставленные услуги.

Подать заявку на выпуск пластика можно в онлайн- режиме, воспользовавшись услугами Сбербанк Бизнес Онлайн.


Шаблон онлайн заявки на получение карты через сайт банка

Лучшие премиальные дебетовые карты

Премиальных карт с бесплатным обслуживанием не бывает. Выбор лучшего предложения основывается на оптимальной стоимости пакета востребованных (полезных пользователю) услуг и функций.

В рейтинге лучших дебетовых карт премиального класса можно выбрать следующие банковские продукты:

  • Visa Infinite от «Русского Стандарта» (50 тыс. руб.);
  • MasterCard Platinum от Сбербанка (10 тыс. руб.);
  • MasterCard World Black Edition от «Московского Кредитного Банка» (50 тыс. руб.);
  • Visa Infinite от «Уралсиба» (21 тыс. руб.);
  • Visa Infinite от «Московского Индустриального банка» (30 тыс. руб.);
  • Visa Infinite от «Восточного Экспресс Банка» (20 тыс. руб.);
  • Visa Signature от «ВТБ Банка Москвы» (20 тыс. руб.);
  • Visa Infinite от «Транскапиталбанка» (15 тыс. руб.);
  • MasterCard World Black Edition от «Банка Санкт-Петербург» (30 тыс. руб.).

Перечисленные карты позволяют выгодно приобретать билеты, оперативно бронировать номер в отеле, получать специальные возможности при расчетах в аэропорту, гостинице. Сумма годового обслуживания списывается со счета однократно за год или равными суммами ежемесячно. Срок действия карты варьируется от 3 до 5 лет. К ней можно привязать бесплатные дебетовые карты, включая детские.

Начисление высоких процентов по кешбэку, накопление бонусных баллов за покупки, участие в программах лояльности и доступ к скидкам по всему миру, комфорт в путешествиях за рубеж – далеко не полный перечень возможностей, которыми наделяет премиальная карта.

Оформление премиальной дебетовой карты

Для оформления дебетовой карты премиум потребуется всего 1 документ — паспорт. Стандартная анкета включает следующие сведения:

  1. ФИО;
  2. адрес регистрации и проживания;
  3. дату и место рождения;
  4. паспортные данные;
  5. информацию о трудоустройстве;
  6. сведения о среднем доходе;
  7. номер СНИЛС;
  8. контактный телефон;
  9. контрольное слово;
  10. электронную почту.

При положительном решении пластик поступает в подразделение, указанное в анкете. Его срок изготовления в среднем составляет от 7 до 10 дней (включает согласование, эмиссию и доставку).

Некоторые банки практикуют курьерскую доставку платежного инструмента. Это условие оговаривается заранее. Услуга может быть включена в его стоимость выпуска и обслуживания.

Как начисляются кэшбэк и бонусы

Участие в программе Спасибо бесплатное. Для подключения выберете удобный способ:

  • банкомат;
  • онлайн-кабинет;
  • мобильное приложение.

Зарегистрируйтесь:

  • укажите номер телефона;
  • введите адрес электронной почты (при подключении в онлайн-кабинете);
  • подтвердите согласие с правилами;
  • дождитесь пароль через СМС (требуется для идентификации при звонке в контактный центр).

Бонусы начнут начисляться автоматически за все покупки, оплаченные через кассу с помощью Visa. При сумме чека до 15 тыс. рублей – в течение 5 дней, свыше – до 2 месяцев. Держатели премиальных карт получают повышенные бонусы на заправках, в такси, ресторанах, кафе, супермаркетах.

На сайте банка есть отдельный раздел бонусной программы. Просматривая его, вы будете в курсе действующих спецпредложений.

Баллы не начисляются за следующие операции:

  • оплата и перевод через банкомат или банковскую кассу;
  • обмен валюты;
  • покупка ценных металлов, бумаг, дорожных чеков;
  • плата за товары, запрещенные в РФ, услуги, связанные с игорным бизнесом;
  • переводы физическим лицам;
  • коммунальные платежи;
  • шестая и последующие покупки в один день в одном магазине.

По корпоративным и кобрендинговым (Аэрофлот, МТС) проектам Спасибо не начисляются.

Не все участники принимают к оплате баллы. Точный перечень доступен на сайте. В качестве постоянных зарекомендовали себя ozon.ru, BurgerKing, Kari.

Многие партнеры ограничивают минимальную сумму оплаты бонусами, например, 100, 300 Спасибо либо максимальную долю – 99% или 75%. Ознакомьтесь с точным списком на сайте банка.

Ограничения по начислению бонусов за месяц:

  • максимальная сумма одному клиенту – 5000;
  • за заправку и такси – 1000;
  • кафе, рестораны – 2000.

Баллы доступны 36 месяцев, после аннулируются.

При отключении кэшбэка повторное участие в программе не предусмотрено.

Скидки

Visa International публикует на сайте действующие предложения партнеров: отелей, услуг транспорта, шопинга, ресторанов и других развлечений. Средний размер скидки – 10-15%.

Рассмотрите возможность оплаты того же предложения через партнеров программы Спасибо. Например, бронь отелей-партнеров Визы доступна напрямую, при этом по карте автоматически будет предоставлена скидка. Однако бронь через Спасибо-путешествия позволяет оплатить до 99% стоимости бонусами, что часто выгодней.

Дополнительные моменты

Visa позволяет участвовать в благотворительности. Часть средств, полученная банком за Platinum«Подари жизнь!», направляется на лечение тяжелобольных детей:

  • 50% от суммы годового обслуживания за первый год;
  • 0,3% от суммы, потраченной на кассе, со счета клиента;
  • 0,3% — со счета банка.

Премиальные сервисы VIP карты

Неотъемлемой частью пакета банковских услуг Привилегия от ВТБ является несколько премиальных сервисов. Они предоставляют клиентам финансового учреждения ряд полезных возможностей, особенно ценных во время заграничных поездок.

Priority Pass

Сервис обеспечивает получателю пакета Привилегия доступ к расположенным в аэропортах 120 государств мира залам отдыха повышенной комфортности или бизнес-залам. Количество посещений определяется в зависимости от размещенных в банке активов и варьируется от 2 до 8 ежемесячно. Перечень бизнес–залов, включенных в программу Priority Pass, размещается на портале https://www.prioritypass.com/.

Помощь на дорогах

Автовладельцам, которые являются получателем пакета услуг Привилегия, предлагается подключение сервиса «Помощь на дорогах». Он предоставляется партнером ВТБ компанией «Этнамед» и включает в себя:

  • предоставление технических и юридических консультаций по телефону или очно;
  • оперативная доставка топлива;
  • запуск неисправного или проблемного двигателя;
  • вскрытие авто при блокировке или неисправности сигнализации и запирающих устройств;
  • эвакуация водителя и (при необходимости) транспортного средства с места поломки или ДТП. 

Страховка путешественника

Во время путешествий на отдых или в деловых целях ВИП-клиенты ВТБ получают возможность застраховаться от различных рисков. В оформляемый полис допускается включение супруга или супруги, а также трех несовершеннолетних детей получателя пакета премиальных услуг.

Наличие страховки гарантирует своевременное получение медицинской помощи и поддержки, а также обеспечивает страхование от следующих рисков:

  • несчастный случай во время поездки;
  • гражданская ответственность клиента ВТБ;
  • отмена или задержка рейса любого вида транспорта;
  • потеря багажа или нанесенный ему ущерб.

ВТБ консьерж

Под консьерж-сервисом понимается решение комплекса задач, связанных с планированием путешествия, организацией досуга и корпоративных мероприятий. Типичным примером подобных услуг выступает приобретение авиа- или ж/д билетов, резервирование гостиничных номеров, покупка билетов в театр или кино, подбор подарков и многое другое.

В качестве дополнительного премиального сервиса от ВТБ выступает защита счета. Она представляет услугу страхования банковских счетов клиента от различных рисков в виде несанкционированного списания денежных средств, потери карточки или других подобных событий. Стандартный полис выдается на 1 год и стоит 2,5 тыс. руб. Величина страхового покрытия рисков – 350 тыс. руб. Страховка действует в любой стране мира, в которой находится клиент ВТБ.

Привилегия от ВТБ

Начнем с ВТБ. У меня открыт ИИС и сумма на счете постепенно подбирается к миллиону. Возможно, приложив дополнительные усилия можно будет быстрее выйти на новый уровень. Стоит ли оно того?

Что ж, посмотрим.

Пакет премиального обслуживания у ВТБ называется «Привилегия». Стоимость обслуживания — 5 тысяч в месяц. Или бесплатно при выполнении одного из условий:

  • наличие на счетах и вкладах 1,5 млн. / для Москвы — от 2 млн. (в зачет идут брокерские счета);
  • ежемесячные траты по карте — от 75 тысяч рублей;
  • поступление зарплаты на карту — от 200 000 рублей;
  • 45 млн. акций ВТБ в портфеле.

К слову по последнему пункту, одна акция ВТБ по текущему курсу стоит 4.5 копейки. В итоге пакет акций будет стоить около 2 млн.рублей.

Тариф Привилегия ВТБ

Цель по ВТБ ясна — иметь брокерский счет на полтора миллиона.

И какие же привилегии дает пакет Привилегия? 

Сразу оговорюсь, лично меня интересует в основном только материальные блага

Всякое там повышенное внимание как к VIP-клиенту, личный менеджер, прием без очереди в отделениях — все это мимо. Я уже забыл когда последний раз был в банке

Все основные вопросы решаются онлайн, через личный кабинет, приложение и банкоматы.

Мультикарта Привилегия.

Банк обещает 1,5% кэшбэк за покупки по своей карте на сумму до 150 тысяч рублей в месяц!

Но подождите! Аналогичная ставка по Мультикарте и для обычных клиентов. Разница только в лимитах: клиентам-нищебродам наливают такой же кэшбэк в 1,5% при тратах до 75 тысяч (и 1% если тратить меньше 30 000). Випам по умолчанию сразу дается 1,5%.

По остальным опциям карты: процент на остаток, кэшбэк на инвестиции, скидка на кредиты — все идентично.

Разница заключается только в размере бонусируемого оборота: лимит 75 тысяч (для всех) и 150 тысяч для «избранных».

Мультикарта Привилегия

Честно говоря, условия по Мультикарте совсем не впечатляют. Мало того, что Премиум клиент не получает никаких дополнительных плюшек в виде повышенного кэшбэка, так еще сама программа какая-то «куцая» — всего 1,5%. Помню еще пару-тройку лет назад при выполнении определенных условий по карте ВТБ  можно было легко получать 3-4 и даже 5%.  У того же Открытия обычная бесплатная карта дает 2% каши на все покупки.

Идем дальше. 

ВТБ дает два прохода в месяц в бизнес залы Priority Pass. При наличии на счете 5 млн. — количество посещений увеличивается до восьми.

Страхование в путешествиях. Страховое покрытие $100 000 на пять человек.

Помощь на дорогах, консьерж-сервис — для меня бесполезно.

Самое интересное я оставил на десерт.

Тарифы на брокерское обслуживание на пакете Привилегия.

У ВТБ брокера есть замечательный тариф «Мой онлайн» с единой комиссией за сделки 0,05% без прочих дополнительных расходов в виде абонентской или депозитарной платы. Именно этот тариф подключен у меня на ИИС.

Если перейти на премиальное обслуживание тариф «Мой онлайн» исчезнет и автоматически вам подключат тариф «Привилегия Инвестор» с более низкой комиссией за сделки в 0,03776%. Но … (барабанная дробь) … абонентской платой в 150 рублей в месяц!!!

Если перевести в деньги: при обороте на брокерском счете в 100 000 рублей на тарифе «Онлайн» я бы отдал в виде комиссий — 50 рублей в месяц. На привилегированном — плата за сделки снизилась аж на 12 рублей, но с учетом аб. платы суммарно я потрачу 138 рублей или почти в 3 раза больше. Вот такая выгодная привилегия у банка ВТБ для клиентов-инвесторов.

Справедливости ради отмечу, что 150 рублей берется только в активные месяца (при наличии сделок).

Аб. плату можно снизить до 60-105 рублей в месяц, владения определенным количеством акций ВТБ.

Ежемесячная плата на тарифе Инвестор Привилегия

По текущим ценам пакет из 1,5 миллионов акций (для получения ставки в 60 рублей в месяц) обойдется примерно в 70 000 рублей.

Подведу краткие итоги. 

Лично меня программа ВТБ разочаровала. Особых плюшек, кроме страховки и проходок в бизнес-залы я не увидел.  Ухудшение брокерского тарифа на Премиуме — вообще жесть. Но возможно для кого-то это будет выгодно: переплатить немного брокеру, взамен получая бесплатную страховку и доступ в бизнес-залы (обычная цена входа — около $25-30 на человека).

Выгоды премиального обслуживания

Держателям премиальных дебетовых карт доступен широкий спектр привилегий. Но прежде чем оформить карту премиум класса, изучите тарифы на обслуживание и условия бесплатного обслуживания. Премиальные карты выгодны только для людей, которые часто путешествуют и готовы тратить каждый месяц крупные суммы.

Какие услуги и привилегии может включать премиальное обслуживание:

  • Максимальные лимиты по любым операциям: переводы, пополнение, снятие наличных.
  • Начисление кэшбэка с повышающим коэффициентом на все покупки.
  • Возможность оплачивать за счет кэшбэка до 100% от стоимости покупки.
  • Доступ к специальным предложениям для VIP клиентов от партнеров банка.
  • Максимальная ставка для начисления процентов на остаток по дебетовому счету.
  • Открытие электронных депозитов на самых выгодных условиях. Деньги на депозитный счет переводятся с дебетового счета в личном кабинете.
  • Доступ к банковским услугам за рубежом без ограничений или почти без ограничений.
  • Сопровождение персональных менеджеров, доступных в режиме 24/7.
  • Звонки на горячую линию банка будут обрабатываться вне общей очереди.
  • Обслуживание вне очереди в отделение банка, в помещении для VIP клиентов.
  • Новейшие технологии для обеспечения безопасности действий по счету.
  • Бесплатные программы страхования для премиальных клиентов.
  • Право на VIP обслуживание в путешествиях при оплате услуг банковской картой.

Все перечисленные услуги становятся доступны сразу после активации премиум карты. Управлять возможностями дебетовой карты можно через личный кабинет на сайте банка или в мобильном приложении. У премиальных клиентов больше доступных опций, чем у держателей стандартных банковских карт.

ТОП лучших банковских карт премиум класса

Мы составили для вас рейтинг лучших премиальных дебетовых карт. Главным критерием, по которому мы сравнивали карты, был пакет премиального обслуживания. При составлении рейтинга мы не учитывали цену обслуживания. Карты премиум класса предназначены не для экономии денег, а для демонстрации VIP статуса и доступа к высокому уровню сервиса в любой точке мира.

Рейтинг лучших премиальных дебетовых карт:

Название банковской карты Платежная система Банк-эмитент Цена годового обслуживания (руб.)
Premium MasterCard Альфа-Банк от 0 до 35000
Premium Signature VISA Газпромбанк от 0 до 60000
Platinum MasterCard Сбербанк 10000
Black Metal MasterCard Тинькофф от 0
Prime VISA/MasterCard ЮниКредит Банк от 0 до 60000

Перечисленные банковские карты дают право на VIP обслуживание в аэропортах и на вокзалах. Держатель премиальной карты может выгодно бронировать отели и покупать билеты на любые виды транспорта.

Стоимость годового обслуживания вносится единым платежом или разбивается на 12 месяцев. У многих банков есть возможность не платить за годовое обслуживание карты, если сумма покупок превышает определенную цифру. Например, держателю карты Транскапиталбанка нужно тратить более 1 000 000 рублей в год, чтобы не платить за обслуживание.

В рейтинг не попали такие популярные карты, как Tinkoff Platinum или Мультикарта Привилегия от ВТБ. Эти банковские карты уступают менее известным картам по объему дополнительных услуг. Кроме того, широко известная карта Tinkoff Platinum является кредитной, а не дебетовой.

Полные условия каждого премиального тарифа есть на сайте банка-эмитента. Вы можете выбрать любую премиальную дебетовую карту на этой странице и перейти на сайт эмитента за 1 клик.

Zaym-go: Владельцу премиальной дебетовой карты доступно VIP обслуживание в отелях и аэропортах, покупка лучших билетов на любой транспорт, спецпредложения от банка и его партнеров. Но цена карты премиум класса выше, чем обычной карточки. Чтобы премиальное обслуживание было выгодным, каждый месяц нужно тратить определенную сумму денег. Премиум карты подходят для людей с высоким доходом, которые часто путешествуют по миру.

Как получить премиальную «дебетовку»?

Перед обращением в банк нужно выбрать подходящую категорию карты. К первой относят банковские платежные продукты, класс обслуживания которых ненамного превышает стандартный. Поэтому и тарифы на обслуживание невысоки даже при наличии нескольких премиальных услуг. К таким карточкам относятся: Visa Platinum («Восточный Экспресс»), карта с большими бонусами (Сбербанк), Evolution («Ак Барс»).

Ко второй категории относятся карточки, наделяющие владельцев привилегиями. Есть смысл оформить такую карту при регулярном выезде за рубеж, наличии высокого достатка. Обслуживание обойдется от 20 тыс. рублей. Одно из наиболее привлекательных предложений – у «Альфа-Банка». Пакет услуг – максимальный.

Выбрав банк и подходящее предложение, остается обратиться в офис лично или подать заявку на официальном сайте финансового учреждения. Пакет документов стандартный – российский паспорт и анкета-заявление. В некоторых банках заявителей ограничивают по возрасту, допуская к сотрудничеству лиц от 21–27 лет.

Специфические премиальные возможности

Страхование покупок актуально для сделавших оплату по карточке, но у покупателя украли приобретение либо оно повреждено. Подписания отдельной документации не требуется. Функционирует во всех государствах в течение 3 месяцев со дня покупки. Если имеет место страховой случай, то есть возможность компенсации стоимости, затрат на ремонт либо обмена приобретения на аналогичное.

Расширенная гарантия на покупки увеличивает период её действия до 2 лет. Условия не разнятся со страхованием покупок. Отличия — стоить товар должен минимум 50$, купить его придётся на территории РФ. На предложение могут рассчитывать те, у кого приобретением стали: быт.техника, аудио-, видео-, фотооборудование, MP3-плееры, GPS-навигаторы.

Преимущества и недостатки

Каждый человек, несомненно, задумывается о том, почему оформление этой карты будет для него выгодным.

Для того чтобы взвесить все «за» и «против», давайте рассмотрим выгодные стороны Visa Platinum Premier:

  1. Премиальный пластик Visa International предоставляет привилегии клиентам, которые подразумевают собой бесплатное страхование во время поездок за границу, а также дополнительные гарантии и возможности для отдыха.
  2. Даже за рубежом Вы сможете получать наличные средства на условиях, существующих на территории РФ.
  3. Если потеряете карту, но наличные будут необходимы здесь и сейчас – сможете их получить немедленно.
  4. Сбербанк Премьер предоставляет комфортное обслуживание, без длинных очередей и задержек.
  5. У Вас появится возможность пользоваться повышенными бонусами программы «Спасибо».
  6. В карте установлен электронный чип, который обеспечивает повышенную защиту.
  7. Лимит овердрафта отсутствует.

Кроме того, никто не отменяет стандартные услуги, которые предоставляет Сбербанк всем своим клиентам:

  • безналичный расчёт на кассах;
  • возможность оплаты интернет-покупок, налогов, сотовой связи и услуг ЖКХ;
  • управление счётом онлайн или через мобильное приложение;
  • служба поддержки, работающая круглосуточно.

Пожалуй, единственным недостатком этой карты является то, что люди с доходом выше среднего получают большее количество привилегий и бонусов. К этим премиальным услугам можно отнести:

  • большие бонусы «Спасибо»;
  • выгодный обмен валют;
  • возмещение ущерба и более широкий пакет страхования для путешественников;
  • консультации врачей из Германии и Израиля, которые можно провести дистанционно;
  • скидки на хранение вещей в сейфах;
  • комфортные VIP-залы в аэропортах;
  • заполнение декларации на получение налогового вычета;
  • персонального менеджера, который будет заниматься обслуживанием карты;
  • все онлайн-операции проводятся в безопасном режиме с технологией 3D-secure.

Priority Pass в пакете премиальных услуг Сбербанка

В 2020 году Сбер несколько раз менял условия по картам Priority Pass, которые предоставляются бесплатно в рамках пакета услуг «Сбербанк Премьер». В 2021 изменений на проходы в бизнес-залы по картам от Сбера не было.

С 1 октября 2020 года действуют такие правила:

  • 6 бесплатных проходов в календарный квартал (считаются проходы владельца и каждого его спутника). А каждый проход сверх лимита стоит 27$ (что дешевле, чем напрямую от поставщика).
  • проходов при соблюдении одновременно 3-х условий за квартал: 1) пакет «Премьер» действует в течение всего квартала; 2) оборот в месяц по банковским картам не менее 200 000 ₽; 3) cсуммарный баланс на всех счетах в банке составляет не менее 2 млн ₽.

____________________

А вот до апреля 2019 года клиенты Сбербанка, оформившие пакет услуг «Премьер», имели право на абсолютно свободное количество посещение бизнес-залов аэропортов. Кроме того, они могли провести с собой всех своих гостей. Правда, «под звездочкой» Сбербанк оговаривает, что администрация аэровокзала может наложить ограничения на бесплатные визиты сопровождающих.
____________________

Обратите внимание, весь пакет услуг «Премьер», включая карты Priority Pass, в 21 году Сбербанк своим клиентам предлагает условно-бесплатно. Бесплатным он является при выполнении человеком определенных требований

За предоставление премиальных услуг плата списываться не будет, если выполняется одно из условий:

На счетах клиента в последний день предшествующего месяца насчитывалось не менее 2,5 миллиона рублей. Учитываются здесь все вложенные в банк средства: на депозитные, карточные, брокерские, металлические счета, а также деньги, размещенные по договорами доверительного управления и в ПИФах. Для жителей некоторых регионов России достаточно держать на счетах в финансовом учреждении 1,5 миллиона рублей. Все детали можно уточнить у персонального менеджера в банке.

Или

Чтобы получить пакет премиальных услуг бесплатно, клиент Сбербанка может иметь на счету и меньшую сумму — 1,5 миллиона рублей. Но в данном случае необходимо, чтобы в предшествующем месяце по его премиальным картам было сделано покупок не менее чем на 100 000 рублей. Напомним, что в рамках одного пакета можно выпустить до 5 карт — для каждого члена семьи.

Или

Если совершать траты по всем картам на сумму свыше 200 000 в месяц, то для бесплатного получения пакета премиальных услуг наличия активов в банке не требуется.

При невыполнении вышеперечисленных условий, услуги «Сбербанк Премьер» в 2021 году будут стоить, как и раньше, 2 500 рублей в месяц. Первые 2 месяца после получения пакета услуги оказываются бесплатно.

Плюсы и минусы карты Visa Platinum

Пользователи выбирают Visa Platinum Сбербанка из-за множества неоспоримых достоинств и возможностей, которые получает держатель премиального пластика:

  • высокий уровень участия в бонусной программе;
  • расширенные лимиты на снятие наличных;
  • выгодные предложения от многочисленных партнеров;
  • приоритетное банковское обслуживание;
  • возможность получить наличные за пределами России даже без карты;
  • удобные бесконтактные платежи;
  • открытие карточки в нескольких валютах на выбор.

Недостатки у карты Visa Platinum тоже есть – это высокая стоимость обслуживания, отсутствие процентов, начисляемых на остаток по счету, а также ограничения по бонусной программе. Так, максимальный размер баллов, которые можно получить в месяц – 5 000, из них 1 000 на АЗС, по 2 000 – в ресторанах и супермаркетах.

Платиновая карта Visa от Сбербанка – весьма достойный продукт, среди альтернативных предложений «зеленого» банка и других финансовых учреждений. Щедрые бонусы, обилие скидок, сотни партнеров, проводящих акции – все это делает карточку выгодным платежным средством. При совершении крупных покупок и внушительных ежемесячных тратах, особенно – в бонусных категориях, дорогое ежемесячное обслуживание с лихвой окупится.

Тарифы и условия предоставления

Прежде чем оформить описываемую карту Сбербанка, ознакомьтесь с условиями и тарифами, на которых она предоставляется:

Оплата транспондер банковской картой сбербанк

№ п/п Условия Наличие Цена (руб.)
1. Цена годового обслуживания да 4 900.00
2. Дополнительные карты (обслуживание в год) да 2 500.00
3. Мобильный банк да бесплатно
4. Зарплатная да
5. Минивыписки на последних 10 операций да 15.00
6. Экстренная выдача наличных за пределами страны да 0%
7. Снятие денег сверх лимита да 0,5%
8. Снятие наличности в терминалах иных финучореждений да 1% (минимальная сумма 100.00 рублей)
9. Снятие наличности в кассах иных банков да 1% (минимальная сумма 150.00 рублей)
10. Получение налички в Сбербанке (терминалы и кассы) да 0%
11. Плановый и внеплановый перевыпуск да 0.00 рублей
12. Зарубежные валюты EUR и USD
13. Срок эксплуатации 3 года
14. Овердрафт нет

При заказе элитной карты перед её владельцем открываются приятные перспективы. Благодаря тому, что пластик дает много дополнительных возможностей, сумма, потраченная на его обслуживание, окупается.

Пополнение карты

Ещё одним стимулом заказать описываемый платёжный инструмент, является наличие нескольких удобных вариантов пополнения:

сервис «Visa Direct», позволяющий комфортно забрасывать средства на элитный пластик Виза или Мастеркард Сбербанка наличными и безналичным расчётом с карт иных финучреждений (важно совпадение типов платёжных средств);
сервис «MasterCard MoneySend» — аналог предыдущего сервиса;
безналичные переводы с других счетов как Сбербанка, так и его конкурентов;
пополнение в терминалах и банкоматах, снабжённых функцией приёма налички;
безналичные виды переводов средств:
в банкоматах,
в платёжных терминалах,
посредством приложения для мобильников,
в сервисе «Сбербанк Онлайн»;
в кассах отделений Сбербанка.

Проблем внесения и получения денежных средств у владельцев карт со статусом Платинум быть не должно, так как для данного класса предусмотрены комфортные пути решения всех вопросов.

Преимущества в аэропорту

Держатели сбербанковских карт Platinum в аэропортах мира могут рассчитывать на:

  • скидки 20% на такси от компаний:
  • Gett + 10% кэшбэк,
  • Wheely;
  • скидки 20% при аренде авто в компании Avis;
  • 20% скидки при упаковке багажа сотрудниками компании Pack&Fly.

Владельцы карт типа Премьер дополнительно имеют Priority Pass, позволяющий ожидать рейс в комфортных залах. Класс приобретённого билета на авиалайнер значения не имеет.

Услуга включает возможности:

  • располагаться на мягких диванах элитных залов ожидания;
  • Wi-Fi в большинстве аэропортов;
  • заряжать телефоны;
  • просматривать свежие газеты и журналы;
  • пользоваться баром.

В некоторых аэропортах VIP-зоны располагают спальными местами, душевыми кабинками, конференц-залами и спа-салонами.

Важно: привилегиями карты, помимо владельца, могут воспользоваться и его спутники

Signature, Infinity, World, World Black Edition, Word Elite

Дебетовые элитные карты Signature, Infinity, World, World Black Edition, Word Elite дают их держателям еще больше бонусов, открывают доступ к вип-зонам в аэропортах или вокзалах.

Обладатели карт World Mastercard Black Edition и Word Elite получают не ограниченный доступ к бизнес-залу Mastercard. В России такой зал один, он открыт 01.12.2015 в аэропорте Шереметьево, терминале Е. Также держатели карты элитных карт Mastercard могут провести бесплатно с собой спутников:

  • World Mastercard Black Edition — двоих детей младше 12 лет, детей до 2-х лет без ограничения;
  • Word Elite — то же самое + 1 взрослого посетителя.

Клиент премиальной карты может круглосуточно пользоваться услугами персонального менеджера для обслуживания и решения всех своих финансовых вопросов. Кроме этого, ему также предоставляется медицинская страховка, услуга экстренной выдачи наличных и много других разных бонусов, которые обязаны сделать его жизнь комфортней.

Образно говоря, держатель такой карты может претендовать на самое качественное обслуживание в банке, который выпустил ему эту карту.

Однако за повышенное внимание к своей персоне платить придется больше. Так годовое обслуживание, например, карты Signature Аэрофлот в Сбербанке обойдется клиенту в 12 000 рублей/250 долларов/250 евро

Условия бесплатного обслуживания

Для бесплатного получения комплекса банковских услуг в рамках пакета Привилегия необходимо выполнение любого из следующих условий:

  • наличие во вкладах и на счетах ВТБ денежных средств на сумму от полутора млн. руб. (для Москвы и Подмосковья – от 2 млн.);
  • ежемесячная оплата покупок с карты от 75 тыс. руб. (для Москвы и Подмосковья – от 100 тыс.);
  • ежемесячное поступление на Мультикарту клиента ВТБ не менее 200 тыс. руб. от юридических лиц;
  • инвестиционный портфель, включающий ценные бумаги (акции или облигации) при ежемесячном совершении 2 тыс. сделок на рынке или их обороте в размере от 10 млн. руб.

Условия по дебетовым премиум-картам

Повышенная плата за обслуживание карты взимается за максимальный спектр услуг и выгодные условия использования дебетовых банковских инструментов. До оформления стоит взвесить целесообразность предлагаемых услуг, чтобы не переплачивать за ненужный функционал.

В каждом российском банке условия оформления и привилегии по премиальным картам Голд, Инфинити, Платинум отличаются в деталях. Стандартный пакет включает:

  • Консьерж-службу. Аналог справочного сервиса, предоставляющий по запросу информацию и выполняющие определенные поручения клиента. Сюда входит организация досуга и различных мероприятий, предоставление сведений о странах, бронирование номеров в отелях и билетов на транспорт, услуги переводчиков, курьеров и др.
  • Спектр услуг в путешествиях – юридическую поддержку и страхование, доступ в VIP-зоны аэропортов по всему миру и т. д.
  • Консультации персонального менеджера по вопросам функционала карты, выделенную телефонную линию, в некоторых банках – VIP-зоны, где отдельно от других обслуживают статусных клиентов.
  • Льготную конвертацию валюты, денежные переводы, а также экстренную помощь в случае утери банковской карты за рубежом.
  • Выбор бонусов – кешбэк, начисленные мили, проценты на остаток денег и др.
  • Ведение счета в предпочитаемой валюте.
Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.