Все вклады райффайзенбанка в москве

Алан-э-Дейл       21.05.2022 г.

Проценты по вкладам Райффайзенбанка на 2020 год

Сейчас предложение по сбережению средств насчитывает 9 финансовых продуктов, среди которых классические депозиты, накопительные («Свежий взгляд») и инвестиционные счета(«Активный»), а также предложение для зарплатных клиентов — «На каждый день».

Вклады Райффайзенбанка условно разделены на несколько групп.

I группа II группа III группа
Депозиты, в условии которых предусмотрено частичное снятие средств и пополнение. Эти варианты для физических лиц, которые предпочитают свободу действий и хотят распоряжаться своими финансами независимо от сроков хранения. Срочные вклады, которые можно открыть только через систему интернет-банкинга Reiffeisen Connect. Это экономит время вкладчиков и не требует посещения офиса Банка. Для людей, которые хотят не просто отнести свои деньги под проценты, а узнать, что такое паевые фонды и с их помощью приумножить свой капитал.

Вклад Райффайзенбанка «Отличное начало»

  • Сумма: от 100 000 до 2 млн. руб.
  • Срок: 181, 366, 730 дней
  • Пополнение: не предусмотрено;
  • Частичное снятие: не предусмотрено;
  • Капитализация: предусмотрена;
  • Получение процентов: ежемесячно на текущий счет или капитализация.

Если вы впервые обращаетесь в Райффайзенбанк, то этот вклад — для вас. Ставка достигает 7,8%, а это солидный процент в сравнении с другими банками второго уровня.

Важно: ответственно отнестись к выбору величины вкладываемого капитала.Потому что поменять ее вы не сможете

  • Пополнение и снятие недоступно.
  • Прибыль капитализируется: за основу для начисления каждого следующего периода берется вся сумма, включая начисленное за прошлые периоды.

Таким образом, вы можете хранить средства до двух лет, после чего обратиться в отделение для продления. Он увеличится на тот же период, но на других условиях. Вы перейдете на тариф “Стабильный рост” по ставке 5,58%.

Условия по дебетовым картам

Стандартная дебетовая карточка выпускается платёжной системой Visa Classic, MasterCard или МИР, по которым предусмотрена функция бесконтактной оплаты. Она привязывается к расчётному счёту, открытому в отечественной или зарубежной валюте. Стоит отметить, что по карте с платёжной системой МИР доступна лишь российская валюта.

Чтобы управлять картой, отслеживать состояние счёта карты и проводить финансовые операции, Райффайзенбанк создал множество дистанционных способов:

  1. Приложение для смартфонов R-Mobile, доступное для скачивания в Play Market и App Store.
  2. Голосовой помощник Телеинфо.
  3. Горячая линия банка.
  4. Онлайн-банкинг R-Connect.
  5. СМС-оповещения.

Новым клиентам Райффайзенбанка, оформляющим пластик, доступен месяц бесплатного обслуживания. Далее ежегодно снимается комиссия в размере 750 рублей. Оформление очередной дебетовой карточки обойдётся пользователю уже в 600 рублей ежегодно. Перевыпуск пластика также небесплатный. Срочное производство карточки стоит 3 000 рублей, стандартная услуга — 300.

Актуальные предложения

Наиболее популярные для оформления карты:

  • Все сразу;
  • Голд Мастеркард.

Рассмотрим подробнее каждый банковский продукт.

Всё сразу

Карточку платёжной системы Виза Голд доступна для открытия только в отечественной валюте. В Райффайзенбанке стоимость обслуживания дебетовой карты «Всё сразу» стоит 1 499 рублей. За индивидуальное оформление придётся заплатить ещё 500 рублей.

По программе «Всё сразу» предусмотрен возврат кэшбэка в размере до 3,9% за оплату покупок. 1 бонус начисляется за каждые 50 потраченных рублей в первый год использования. Далее за 100 рублей будет приходить 1 бонус. Дополнительно к дню рождения начисляется 300 баллов, в Новый год — 200.

По карточке начисляется 5,5% на остаток по счёту. Можно подключить услугу СМС оповещений, которая стоит 60 рублей ежемесячно.

Предусмотрены также ограничения на обналичивание. В день максимально снять можно не больше 200 000 рублей, в месяц — 1 000 000. Снятие средств в банкоматах сторонних банков будет стоить клиенту 1% от снимаемой суммы.

Gold Mastercard

Карточку можно открыть в рублях, евро и долларах. Обслуживание бесплатное при выполнении одного из условий:

  • остаток на счёте 300 000 рублей;
  • ежемесячные траты по карточке не ниже 30 000.

В противном случае годовое обслуживание обойдётся в 4 500 рублей.

На АЗС действует возврат кэшбэка в размере 5%. Семьям, отдыхающим за границей, предоставляется бесплатное страхование. Доступны бесплатные СМС-уведомления.

Райффайзенбанк установил лимит на снятие средств. В день можно обналичить не больше 300 000 рублей или 5 000 долларов/евро, в месяц — до 2 000 000. Комиссия в банкоматах сторонних компаний составляет 1%.

Использование дебетовых карточек от Райффайзенбанка позволит не только хранить на счету личные средства, но и получать кэшбэк от покупок. Также, согласно условиям некоторых дебетовых карт Райффайзенбанка, клиентам доступны бонусы, страховки и индивидуальные предложения.

Если Вы пользуетесь одной из дебетовых карт от Райффайзенбанка, предлагаем поучаствовать в обсуждениях ниже. Какие преимущества пользования данными карточками Вы для себя находите?

Порядок открытия

Итак, мы уже разобрались, какие выплачиваются проценты по вкладам в «Райффайзенбанк», на что ориентированы банковские предложения и т.д. Допустим, клиент захотел открыть вклад — как это сделать? Для решения этого вопроса мы размещаем здесь инструкцию.

Клиент должен знать: любой из представленных возьми вкладов можно открыть удаленно через интернет-банк Райффайзен. Для этого понадобится лишь зарегистрированный в системе аккаунт и доступ к интернету. Если своего аккаунта нет, его можно зарегистрировать за пять минут. Однако, если у будущего вкладчика нет ни одного продукта Райффайзенбанка — ни действующего кредита, ни карточки, ни вклада — регистрация аккаунта будет не доступна.

Справка: подать дистанционно заявку можно даже без собственного аккаунта в системе «Райффайзенбанк Онлайн». Для этого перейдите на сайт www.raiffeisen.ru, в шапке сайта найдите вкладку «Вклады». Здесь откроются доступные вам депозиты и накопительные счета. Выберите в линейке продукции подходящее вам предложение и нажмите «Открыть вклад». Откроется форма анкеты, после заполнения и отправления которой с вами свяжется кредитный менеджер.

Итак, нужно авторизоваться в системе, выбрать любую интересную вам программу и нажать кнопку «Отправить заявку». В коротенькой анкете нужно указать данные, которые могут отсутствовать у банка: ваш статус (работающий, пенсионер и т.д.), доход, паспортные данные и т.д. Здесь же вам нужно указать, с какого счета в банке Райффайзен списывать деньги в пользу вклада.

После рассмотрения заявки, вам предложат подписать электронную версию депозитного договора. Поставьте галочку и подтвердите операцию кодом из смс. После этого деньги автоматически будут переведены с вашего счета на новый депозит, и обязательства банка вступят в силу.

Также возможна подача заявки в очном порядке, в подразделении Райффайзенбанка. Но этот способ куда менее популярен, т.к. он требует значительной траты времени. Особенно это касается ситуаций, когда в банке сформировалась длинная очередь — нередко это происходит ближе к вечеру, по пятницам и выходным дням. К тому же учитывайте, что перевод не со счета, а с карты или даже прямая «загрузка наличных» всегда производится с комиссией.

Стоит ли открывать вклад в Райффайзенбанке и какой вариант вложения наиболее выгодный в 2020 году

У Райффайзенбанка очень высокие оценки от рейтинговых агентств. Оба российских агентства ЭкспертРА и АКРА присвоили банку стабильный рейтинг AAA(RU) и ruAAA, соответственно. Это говорит о максимальной финансовой надежности кредитной организации.

В народном рейтинге Райффайзенбанк стоит в ТОП-40, опережая Сбербанк. По количеству чистой прибыли банк на 8 месте, а по активам — на 11.

Банк не был замечен в темных махинациях, у него нет предписаний от ЦБ РФ, он контактирует с АСВ, поэтому все вклады застрахованы в сумме до 1.4 млн руб. Все это свидетельствует о том, что банк имеет хорошую репутацию и высокую надежность.

Лучшим вкладом банка можно назвать депозит для физических лиц — новых клиентов — «Свежий взгляд», но тут необходимо участие в инвестиционных проектах банка, что не всегда рассматривают неопытные вкладчики. Без дополнительных продуктов можно рассмотреть вариант накопительного счета «Активный» или вклад «Стабильный рост» — это вложения с наиболее высокими ставками, которые можно назвать конкурентными в сравнении с другими продуктами различных банков.

Таблица макс. % по вкладам Райффайзенбанка

Накопительный счет «Активный»
  • капитализация
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % ежемесячно
7% от 1 руб. до 12 мес.
Свежий взгляд

Инвестиционный

  • без капитализации
  • без пополнения
  • без частичного снятия
  • % в конце срока
7% от 100 тыс. руб. 181 день
Накопительный счет «На каждый день» (зарплатный клиент)
  • капитализация
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % ежемесячно
5,5% от 1 руб. до 12 мес.
Добро пожаловать! (премиальный)

VIP клиентам

  • без капитализации
  • без пополнения
  • без частичного снятия
  • % в конце срока
5,35 от 500 тыс. руб. 366 дней
Стабильный рост
  • капитализация
  • без пополнения
  • без частичного снятия
  • % ежемесячно
5,17% от 50 тыс. руб. 730 дней
Накопительный счет «Выгодное решение»
  • без капитализации
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % ежемесячно
5% от 1 руб. до 12 мес.
Личный выбор
  • капитализация
  • пополнение
  • без частичного снятия
  • % ежемесячно
4,95% от 50 тыс. руб. 366 дней
Накопительный счет «На каждый день»
  • капитализация
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % ежемесячно
4,5% от 1 руб. до 12 мес.
Свобода действий
  • без капитализации
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % в конце срока
4% от 50 тыс. руб. до 366 дней

Как открыть вклад Райффайзенбанка в 2020 году

Депозит Райффайзенбанка для физических лиц сегодня можно открыть в любом дополнительном офисе банка. Открывать и управлять вкладами можно также через интернет-банк и мобильное приложение.

Банк также предоставляет клиентам возможность автоматического пополнения вклада с вашего текущего счета и наоборот — перевода денег с депозита на текущий счет. Услуга подключается бесплатно в отделениях банка и в Информационном центре. Вы можете настроить автоматическое пополнение или снятие с удобной периодичностью на необходимые суммы.

  1. Сбербанк
  2. ВТБ
  3. Газпромбанк
  4. Россельхозбанк
  5. Альфа-Банк
  6. Открытие

Преимущества и недостатки вкладов

Открывая депозит в Райффайзенбанке, Вы получаете ряд ощутимых плюсов:

  • большое количество многопрофильных сервисных программ на привлекательных условиях;
  • целых три способа дистанционного управления своими финансами: онлайн-банк, приложение для смартфонов и инфо-центр;
  • сумма может быть велика: есть вклады, у которых нет верхней границы количества денег.

Не обошлось и без отрицательных сторон:

  • банк немецкий, поэтому неизвестно, с какими сложностями могут столкнуться российские клиенты, если изменится политическая обстановка;
  • в приоритете вкладчики, имеющие возможность использовать премиальные услуги;
  • по сравнению с некоторыми другими банками проценты по депозитам крайне малы.

Особенности процентных ставок

Самая большая годовая ставка, которая существует в Райффайзене – 10%. Она доступна лишь для premium-депозита “Добро пожаловать!”. Нужно разместить не менее двух миллионов рублей сроком на полгода.

В 2019 году выявлены следующие средние цифры:

  • если Вы кладете менее 1 миллиона рублей, то ставка равняется 6,5 – 7%;
  • при количестве денег свыше 1 миллиона рублей – 8 – 8,5%.

В Райффайзенбанке проценты по вкладам в рублях на сегодняшний день находятся на среднем уровне.

Проценты по депозитам в валюте крайне малы на фоне многих банков-конкурентов. Самый привлекательный вариант – “Тройная выгода” (1,5 процента).  Другие валютные вклады приносят от 0,2 до 1,0 процента.

Выгодно ли открывать депозит под такой процент?

Чтобы ответить на этот вопрос, сравним доходность вклада «Фиксированный» с процентами похожих депозитов в других крупных банках.

Комментарии, как говорится, излишни.

Может накопительные счета в Райффайзене более выгодные?

Накопительные счета очень похожи на вклады с пополнением и частичным снятием средств без потери процентов. Разница в том, что депозит открывается на определенный срок, а счет – бессрочно.

Накопительный счет «На каждый день»

Особенность его в том, что проценты начисляются на ежедневный остаток. А выплачиваются они ежемесячно не позднее первого числа.

Процентная ставка – 3% годовых в рублях.

Накопительный счет «Выгода»

Его особенность в том, что проценты начисляются на минимальный остаток средств в течение месяца. А выплачиваются также ежемесячно первого числа.

Процентная ставка – 5% годовых в рублях.

«Чтобы получить максимальную выгоду от этого счета, рекомендуется вносить деньги сразу же в месяц открытия, а пополнять – в конце месяца», — говорит обозреватель агентства Top-RF.ru Виктор Давиденко.

Вопрос-ответ

?Есть ли в Райффайзенбанке льготы по вкладам для пенсионеров?

К сожалению, нет. Например, в Сбербанке пенсионеры получат максимальные проценты по вкладам вне зависимости от суммы. В Россельхозбанке имеются специальные депозиты для лиц пенсионного возраста. А в Райффайзенбанке ничего такого сегодня не предусмотрено. Пожилые люди получат тот же процент, что и обычные физические лица. Впрочем, это не делает предложение Райффайзена менее привлекательными.

?Можно ли забрать деньги раньше окончания срока?

Можно. Сделать это можно в любое время. Но проценты будут начислены исходя из процентной ставки вклада «До востребования», которая на сегодняшний день составляет 0,01% как в рублях, так и в долларах США.

?Застрахованы ли вклады Райффайзенбанка?

Да. Вклады физических лиц в Райффайзенбанке застрахованы государством. Максимальная сумма возмещения при страховом случае составит 1,4 млн рублей. Доллары пересчитываются в рубли по курсу. Однако надо напомнить, что застрахованы только средства на депозитах и накопительных счетах. Деньги переведенные на ИИС государственному страхованию не подлежат.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.