Онлайн-заявка на ипотеку в совкомбанке в 2021 году: условия получения и необходимые документы

Алан-э-Дейл       17.06.2022 г.

Оглавление

Программы ипотечного страхования в Совкомбанке

Потенциальный заемщик может защитить себя и свою семью от возможных рисков, став участником программы страхования.

Застраховав жизнь и здоровье, клиенты обеспечивают себе выплаты по кредиту в случае наступления страхового случая (болезни или смерти).

Страхование имущества – обязательная мера, она позволяет уберечь себя и семью от финансовых потерь, в случае повреждения залогового имущества.

Титульное страхование помогает возместить убытки в случае потери прав собственности на купленное жилье.

Снижение и увеличение процентной ставки

При заключении ипотечного договора заемщик имеет возможность снизить процентную ставку, но при несоблюдении определенных условий, она может быть повышена.

Услуга «Гарантия минимальной ставки» подключается добровольно к ипотечным кредитам, в случае оформления финансовой защиты. Для ее активации клиенту надо единовременно оплатить комиссию в размере 3,9% или 4,9% от суммы задолженности по кредиту. Подключив заявителя к программе, банк гарантирует клиенту минимальную ставку по выбранной ипотечной программе.

Снижение процентной ставки по кредиту – услуга позволяет снизить ставку на 0,5–0,75 пункта. Стоимость ее составляет 1,99– 2,99% от суммы кредита.

Увеличение процентной ставки на 2,75 пункта предусмотрено, если не оформлена или не продлена финансовая защита к договору. При заключении соглашения о страховании со сторонней компанией, ставка увеличивается на 1,75 пункта.

Совкомбанк: рефинансирование ипотеки других банков

Услуга рефинансирования в ее традиционном понимании в Совкомбанке отсутствует. Но банк предлагает альтернативные варианты погашения ипотеки, оформленной в другом финансовом учреждении, на выгодных условиях.

Условия

Совкомбанк предлагает клиентам оформить новый кредит на выгодных условиях и направить заемные средства на погашение задолженности по уже имеющейся ссуде в другом финансовом учреждении. Процентная ставка в этом случае будет снижена, а период кредитования — продлен.

Суть данной услуги заключается в том, чтобы выдать клиенту средства в достаточном объеме для самостоятельного погашения задолженности перед другим кредитором вместо переноса обязательств из одного банка в другой

При этом Совкомбанк обращает внимание на кредитную историю заемщика и проверяет его платежеспособность

Способы оформления заявки на рефинансирование

Подать заявку на рефинансирование можно в отделении Совкомбанка или на его официальном сайте, выбрав кредит с самыми подходящими условиями.

Внимание! Если сумма задолженности по уже имеющейся ипотеке небольшая, рекомендуется оформить нецелевую ссуду.

Аннуитетный и дифференцированный платеж

Некоторые банки позволяют своим клиентам выбирать схему погашения кредитов. Существует две схемы выплат, у которых имеются свои положительные и отрицательные стороны:

Какому банку Вы доверяете больше всего?
Сбербанк 48.35%

ВТБ 15.94%

Газпромбанк 8.48%

Альфа-Банк 6.1%

Россельхозбанк 7.94%

Банк «ФК Открытие» 4.43%

Московский кредитный банк 2.7%

Банк «Траст» 2.38%

ЮниКредит Банк 1.46%

Райффайзенбанк 2.22%

Проголосовало: 1851

  • аннуитетный тип выплат – платежи производятся равными долями на протяжении всего периода кредитования;
  • дифференцированный – размер платежей уменьшается с каждым платежом.

Аннуитетная схема выплат позволяет заемщику распланировать свою финансовую нагрузку на годы вперед, так как имеют фиксированную ставку. Схема простая, но обходиться несколько дороже, так как рассчитывается она следующим образом: берется полная сумма кредита, начисляется процент за весь срок кредитования и делиться на период выплат.

Дифференцированная схема платежей формируется банком из полной суммы кредита, разделенной на срок погашения, к которой ежемесячно прибавляется процент на остаток. Так как с каждым платежом, остаток становиться меньше, уменьшается и начисляемый процент. Вследствие чего заемщик наибольшую финансовую нагрузку несет в первый период выплат.

Программа с господдержкой для семей с детьми

Семейная ипотека – кредит на покупку жилой недвижимости, его могут получить семьи, у которых в период с 01.01.2018. по 30.12.2022. родился второй, а также последующие дети, либо один ребенок-инвалид. Условия получения:

  • Сумма, доступная для получения – 300 тыс. – 6 млн рублей, для Москвы и Санкт-Петербурга, сумма увеличивается до 12 млн рублей.
  • Ставка по кредиту – 5,29%, если размер первоначального взноса не менее 20%, и 5,99%, при внесении первого взноса от 15%.
  • Срок пользования кредитом 3–30 лет.
  • Размер первого взноса – не менее 15%.

Важно: Применение минимальной ставки доступно только при условии участия заемщика в программах страхования

Ипотека в Совкомбанке: ставки и условия

Условия предоставления ипотеки в Совкомбанке могут зависеть от нескольких факторов:

  • размера первоначального взноса;
  • кредитной истории клиента;
  • статуса заемщика, например, пенсионера, индивидуального предпринимателя и т.д.

Сравнительная таблица доступных тарифов по ипотеке

Совкомбанк предлагает клиентам несколько тарифов для жилищного кредитования на следующих условиях:

→ Оформить онлайн-заявку на «Потребительский кредит»

Выбор тарифа зависит главным образом от типа приобретаемого жилья. В зависимости от того, расположено ли оно в новостройке или покупается на вторичном рынке, клиенту будет предложена соответствующая программа.

Кроме того, для отдельных категорий заемщиков банк предусмотрел специальные программы, например, «Ипотека с господдержкой», «Дальневосточная ипотека» и др.

В основном все тарифы предусматривают уплату первоначального взноса. Но не у каждого клиента имеются на это средства. В таком случае рекомендуется воспользоваться тарифом «Ипотека без первоначального взноса», предоставив в залог банку другой объект недвижимости, не являющийся предметом кредитования.

Внимание! Ипотека без первоначального взноса по данным статистики Совкомбанка приобрела особую популярность у семей, желающих купить квартиру для своих взрослых детей.

Для каких целей нужно использовать калькулятор ипотеки Совкомбанк?

Он имеет следующие назначения:

  • Способен определять ежемесячный платеж.
  • Вычисляет общую сумму ипотеки с учетом переплаты по договору.
  • Возможность пересчитывать сумму платежа и остаток по ипотеке с учетом досрочного погашения.
  • Может онлайн рассчитать сумму переплаты.

Для кого подходит ипотечный калькулятор?

Удобный интерфейс позволит быстро получить результаты, для этого не требуются особые знания и навыки, однако лучше всего этот инструмент подходит, для:

  • Клиентов, которые имеют зарплатные карты Совкомбанк.
  • Физических и юридических лиц.
  • Людей пенсионного возраста.
  • Индивидуальных предпринимателей.

Для всех клиентов существуют свои условия. Ипотечный калькулятор помогает просчитать ипотеку на любых условиях.

Банк может предоставлять ипотеку для следующих целей:

  • Покупка квартиры в новостройке.
  • Покупка квартиры на рынке вторичного жилья.
  • Приобретение дома.
  • Приобретение земельного участка.
  • Приобретение коммерческой недвижимости.

Основные условия по ипотеке Совкомбанк

  • Процентная ставка по ипотеке: от 4,5% до 11,9%
  • Сумма ипотеки: от 300 000 до 30 000 000 рублей
  • Срок ипотечного кредита: от 1 года до 30 лет
Процентные ставки по Ипотеке Совкомбанк на 2021 год
Ипотечные программы: Cтавки по ипотеке:
Покупка готового жилья на вторичном рынке от 7,3 %
Ипотека на новостройки (покупка квартиры в новостройке) от 7,6 % (0,9 %)*
Строительство жилого дома (индивидуальное строительство) от 8,8 %
Покупка загородного дома (дача, садовый дом) от 8,0 %
Наличные под залог недвижимости (кредит на любые цели) от 10,4 %
Рефинансирование ипотеки другого банка от 7,9 %
Военная ипотека (для военнослужащих) от 7,9 %
Ипотека с господдержкой для семей с детьми от 4,7 % (0,1 %)*
Приобретение машиноместа или гаража от 8,5 %
Строительство дома по акции «Свой дом под ключ» от 7,9 %
Ипотека плюс материнский капитал (вторичка) от 7,3 %
Ипотека плюс материнский капитал (новостройки) от 7,6 % (0,9 %)*
«Дальневосточная ипотека» (специальные условия) от 1,7 %
Госпрограмма 2021 (действует по 01.07.2021 г.) от 6,1 % (0,1 %)*

Документы для заявки в Совкомбанк:

Без подтверждения доходов и трудовой занятости:

  • Заявление-анкета заемщика.
  • паспорт заемщика с отметкой о регистрации.
  • второй документ, подтверждающий личность (на выбор):водительское удостоверение, удостоверение личности военнослужащего, удостоверение личности сотрудника федеральных органов власти, военный билет, загранпаспорт, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования.

При подтверждении доходов и трудовой занятости:

Заявление-анкета заемщика/созаемщика.
паспорт заемщика/созаемщика с отметкой о регистрации
документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания (при наличии временной регистрации).
документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость заемщика/созаемщика.

Требования к заемщикам

Требования к заемщикам
Возраст на момент предоставления ипотеки: не менее 21 года
Возраст на момент полного погашения: не более 65 лет
Рабочий стаж на текущем месте работы: не менее 6 месяцев

Расчет ипотеки онлайн

Рассчитать ипотечный кредит можно онлайн. От того, какой первый платеж клиент готов внести по ипотеке, будет зависеть вероятность одобрения заявки, а также размер ежемесячного процента.

Чтобы получить точные данные по расчетам, требуется прописать дополнительные комиссии от Совкомбанка при их наличии.

На официальном сайте Совкомбанка можно выбрать программу ипотечного кредитования, позволяющую сразу начать расчет без введения величины процентной ставки.

Заемщику нужно прописать в калькуляторе сумму ипотеки и выбрать из списка период пользования ипотечным кредитом. Изменяя данные параметры, плательщик сможет выбрать для себя нужную программу ипотечного кредитования, которую он сможет оплачивать без проблем. Рекомендуется выбирать параметры, подходящие для ежемесячной оплаты.

Как получить ипотечный заем в Совкомбанке

Для оформления жилищного кредита нужно:

  1. Заполнить заявку на сайте финансового учреждения.
  2. Пообщаться с сотрудником банка для получения консультации.
  3. Отослать необходимые документы по электронной почте или отнести лично в любое отделение.
  4. После одобрения заявки надо выбрать подходящий объект недвижимости и представить документы по данному жилью.
  5. Согласовать дату и время проведения сделки.
  6. Подписать документы по ипотеке, и получить деньги на счет.

Способы погашения ипотечного кредита

Погашение кредитного договора осуществляется аннуитетными платежами по срокам, установленным в персональном графике. Делать это можно через интернет-банк, перечислением со счета или карты другого финансового учреждения, через почтовые отделения, в офисах самообслуживания.

Частичное досрочное погашение

Совкомбанк не устанавливает ограничений на полное или частичное досрочное погашение по ипотечному кредиту. Сделать это можно, ели внести планируемую для погашения сумму на счет, после чего обратиться в отделение банка, или позвонить в контактный центр по тел. 8-800-100-59-58.

Условия и требования к заемщику

Для получения жилищного кредита в Совкомбанке заемщик должен соответствовать следующим требованиям:

  1. Являться гражданином Российской Федерации.
  2. Иметь постоянное место жительства или регистрацию в населенном пункте расположения отделения банка. Максимально допустимая удаленность — 70 км. Например, заявитель, который проживает в столице и имеет прописку в Московской области, может претендовать на получение ипотеки.
  3. Соответствовать установленным возрастным ограничениям: от 20 до 85 лет.
  4. Иметь трудовой стаж не менее 1 года, в т.ч. на последнем месте работы — 4 месяца и более.

Внимание! Максимальный возрастной рубеж для потенциального заемщика установлен на уровне 85 лет. Но этот показатель должен соответствовать дате окончания срока действия ипотеки

Заемщику на день последней выплаты задолженности по кредиту должно быть не более 85 лет.

Кто может воспользоваться онлайн-калькулятором Совкомбанка

Использовать финансовый инструмент онлайн-расчета могут такие категории:

  • индивидуальные предприниматели;
  • пенсионеры;
  • физические лица;
  • держатели зарплатных карт.

Молодые семьи могут рассчитывать на специальные предложения по ипотечным займам. Совкомбанк предлагает несколько программ жилищного кредитования.

Расчет ипотеки в онлайн-режиме позволяет выбрать для себя наиболее подходящие условия. В конечном итоге, клиент будет сразу знать итоговую сумму переплаты. В зависимости от того, какую форму расчетов с банком и период оплаты выбрал клиент, будет определяться программа кредитования ипотеки.

Требуемый пакет документов для оформления ипотеки в Совкомбанке

Для оформления ипотеки в Совкомбанке требуется предоставить следующий пакет документов:

  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • второй документ, удостоверяющий личность потенциального заемщика, например, военный билет, пенсионное удостоверение, ИНН, СНИЛС, водительское удостоверение и др.;
  • справка о доходах, составленная по форме банка, или 2-НДФЛ;
  • копия трудовой книжки или трудового договора (каждая страница должна быть заверена печатью и подписью работодателя).

В некоторых случаях для оформления ипотеки требуются дополнительные справки:

  • 3-НДФД;
  • 4-НДФЛ;
  • патент на ведение предпринимательской деятельности;
  • налоговая декларация за последний отчетный период;
  • договора с контрагентами.

Жилищное кредитование в Совкомбанке предусматривает также предоставление документов собственника недвижимости (продавца):

  • паспорт;
  • водительское удостоверение или справки от нарколога и психолога, выданные не ранее, чем за 3 месяца до дня обращения в банк;
  • нотариально заверенное разрешение супруга или супруги на заключение сделки (при отсутствии таковых требуется предоставить официальный документ, подтверждающий, что собственник недвижимости не состоит в браке);
  • оригинал брачного контакта (при наличии) с подтверждением его законности и отсутствия внесенных изменений.

Кроме перечисленных документов требуется также предоставить справки об объекте недвижимости:

  • выписка из ЕГРН;
  • документы, обосновывающие право владения продавца на объект сделки, например, договор купли-продажи, свидетельство о вступлении в права наследования, договор дарения и т.п.;
  • справка с перечнем лиц, зарегистрированных на данной жилой площади;
  • справка об отсутствии задолженности по коммунальным платежам.

Внимание! В случае необходимости банк имеет право запрашивать любые дополнительные документы по своему усмотрению.

Ипотека на приобретение жилья в новостройках

Кредит доступен на покупку квартиры или апартаментов, а также коммерческой недвижимости в новых домах. Получить его можно на условиях:

  • Сумма кредитных средств – 300 тыс. – 50 млн рублей.
  • Период кредитования 3–30 лет.
  • Процентные ставки 8,15–9,49%. Зависит от объема первоначального взноса, для коммерческой недвижимости действует тариф 12,49%.
  • Ставка 0,01% возможна только при покупке недвижимости у застройщиков, входящих в специальный перечень, с которым можно ознакомиться на сайте банка.
  • Размер первого взноса при покупке квартиры или апартаментов от 10%. Доступно, для заемщиков, имеющих в собственности жилые помещения или права на строящееся жилье.

Первичный и вторичный рынок

Совкомбанк предлагает кредиты на приобретение следующих видов жилья на первичном и вторичном рынках:

  • готовые квартиры;
  • квартиры, находящиеся на любом этапе строительства и готовящиеся к сдаче;
  • жилое помещение в малоэтажном доме, имеющее общую стену с соседней жилой площадью и отдельный вход;
  • апартаменты (для жителей столицы и Московской области).

Ипотека с господдержкой для семей с детьми

Данная программа разработана Совкомбанком при поддержке государства и предусматривает кредитование населения на следующих условиях:

Дальневосточная ипотека

Программа позволяет оформить кредит на покупку жилья в Дальневосточном округе по сниженной процентной ставке на следующих условиях:

Использование калькулятора ипотеки Совкомбанк

Рассчитать ипотеку поможет наш иснтрумент, который разработан под Совкомбанк. Он произведет все расчёты онлайн, поэтому вам не придётся долго ждать или обращаться за помощью к специалистам банка.

Для получения всей интересующей информации, вам нужно ввести несколько показателей: выбрать процентную ставку, срок ипотеки (мес. или лет), а также общую сумму с учетом первоначального взноса. Данный инструмент может рассчитать выдачу кредита под маленькие проценты.

Какими положительными качествами обладает сервис?

Ипотечный калькулятор Совкомбанк имеет следующие преимущества:

  • Инструмент позволяет произвести расчет ежемесячных платежей.
  • Показывает сведения в виде специальной таблицы (которая разбита по месяцам и годам).
  • Подбирает наиболее выгодную для вас сумму ежемесячного платежа.
  • Просчитывает условия при досрочном погашении (по сроку или сумме платежей).

Вы сможете рассчитать ипотеку не только по аннуитетным, но и дифференцированным платежам, а также сэкономить деньги и время.

Ипотечный калькулятор может быть полезен для следующих граждан:

  • Люди, которые хотят провести рефинансирование.
  • Граждан, имеющих те или иные льготы по оформлению ипотеки по сниженным ставкам.
  • Граждан, имеющих зарплатную карту от Совкомбанк.

Также не забудьте распечатать результаты расчетов перед походом в банковского учреждение, это поможет вам выявить наличие скрытых платежей в ипотечном предложение банка и отказаться от дополнительных услуг при необходимости.

Для того, чтобы точно понять, какие условия оформления ипотеки являются выгодными для вас, нужно произвести расчет ипотеки Совкомбанк. Вот здесь вам и поможет данный инструмент.

Особенности жилищного кредитования в Совкомбанке

Совкомбанк разработал для клиентов несколько кредитных программ на приобретение жилой недвижимости, в т.ч. под залог уже имеющегося жилья. Каждое из этих предложений имеет свои условия, о которых рекомендуется поинтересоваться у сотрудника финансового учреждения, прежде чем оформлять ипотеку.

Важным отличием жилищного кредитования в Совкомбанке является возможность получить ипотеку не только физическим, но и юридическим лицам. Услуга доступна представителям бизнеса любого уровня, в т.ч. индивидуальным предпринимателям.

Внимание! В перечне партнеров Совкомбанка можно увидеть несколько крупных строительных компаний. Они предлагают клиентам финансового учреждения приобрести жилье в рамках ипотечной программы на самых выгодных условиях.. Совкомбанк предоставляет кредиты на приобретение квартир в новостройках и на вторичном рынке, а также займы на улучшение уже имеющейся недвижимости

Совкомбанк предоставляет кредиты на приобретение квартир в новостройках и на вторичном рынке, а также займы на улучшение уже имеющейся недвижимости.

Преимущества ипотечного калькулятора Совкомбанка

Главные преимущества использования онлайн-калькулятора:

  • бесплатное использование без необходимости регистрации;
  • регулярное обновление сведений по условиям и размеру процентной ставки;
  • возможность рассчитывать аннуитетные и дифференцированные платежи.

Чтобы жилищный кредит в Совкомбанке был выгодным для заемщика, рекомендуется использовать калькулятор для проведения онлайн-расчета ипотеки. С его помощью клиенту становятся доступны такие возможности:

  • выбор программы ипотеки в Совкомбанке;
  • ознакомление с размером возможных процентных ставок;
  • выбор подходящей суммы ежемесячного взноса, в зависимости от дохода клиента;
  • изучение детальной информации о проводимых платежах (клиент видит сумму зачисления на основной долг и на проценты);
  • расчет досрочной выплаты.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.