Эквайринг в втб для ип и ооо — тарифы, условия, отзывы

Алан-э-Дейл       24.05.2022 г.

Оглавление

Стоимость услуги эквайринга ВТБ банка для индивидуальных предпринимателей и юр.лиц

На стоимость эквайринга влияют следующие факторы:

  • Вид эквайринга, перечень подключаемых услуг;
  • Размер торговой сети;
  • Частота использования и износ оборудования;
  • Ежемесячный оборот через каждое устройство;
  • Платежная система карты (от 1,8% для UNIONPAY INTERNATIONAL до 3,5% по картам American Express).

Тарифы на эквайринг ВТБ24:

  1. Торговый эквайринг – от 1,6% до 2,7%.

Самый распространенный вид эквайринга, реализуется за счет установки специального оборудования для считывания информации с платежных карт в стационарных торговых точках. С помощью данной услуги можно увеличить товарооборот на 20-30% за счет увеличения среднего чека и привлечения дополнительных клиентов. Также можно снизить затраты на инкассацию и возможные потери от работы с наличными деньгами (фальшивые купюру, неправильный расчет Сдачи и Др.).

  1. ВТБ 24 интернет эквайринг тарифы от 3% до 5%.
  1. Мобильный экварйринг – от 2,5% до 3 %.

Наиболее современный способ безналичного расчета, идеальный вариант для ИП и компаний, что доставляют товары. Работает за счет подключения мобильного терминала к смартфону или планшету.  Имеет ряд преимуществ: позволяет создать каталог товаров, оперативный отчет о продажах, движение средств можно увидеть в реальном времени, ВТБ обеспечивает высокий уровень безопасности платежей, предприятию не нужно платить за инкассацию, устройство недорогое и удобное, подключается бесплатно.

Это интересно: ВТБ 24 — снятие наличных без комиссии

Обязанности сторон

Компания, реализующая клиентам товары или услуги, и принимающая платежи через терминалы или кассовое оборудование ВТБ-24, гарантирует:

  • Размещение аппаратуры для приема платежных инструментов в своих помещениях.
  • Прием пластиковых карточек, согласно договору на эквайринговое обслуживание с кредитной организацией.
  • Перечислять банку комиссию, оговоренную в соглашении.

Финансовая организация берет на себя обязательства:

  • Установки на территории компании оборудования для осуществления эквайринга.
  • Обучения сотрудников организации по работе с аппаратурой.
  • Контроля достаточного объема средств на карточке при проведении платежных операций через терминал.
  • Возмещения компании оплаченной через карточку суммы в рамках оговоренных сроков.
  • Предоставления необходимых расходных материалов обслуживаемой компании.
  • Профессионального консультирования при появлении трудностей на момент проведения платежных операций.

Типы эквайринга в ВТБ 24

Интернет-эквайринг

При совершении операции заполняется защищенная форма, в которую вносят данные карты:

  • номер;
  • срок действия;
  • имя владельца;
  • CVC-код.

После списания средств высылается чек на электронную почту.

Достоинства такой формы обслуживания:

  1. Увеличение вероятности покупку.
  2. Стоимость чека больше, так как при расчете картой покупателю проще расстаться с деньгами.
  3. Надежность сделок для магазина, минимизация вероятности отказа.
  4. Защита расчетов и сделок, особенно при продаже ювелирных изделий или дорогостоящих товаров.
  5. Безопасность курьера и дешевле стоимость услуг транспортной компании, без функции приема наличных.

Торговый

Позволяет принимать карты всех популярных платежных систем и обслуживать их владельцев без комиссий, увеличивая количество клиентов.

Преимуществами использования торгового эквайринга:

  • исключение приема фальсифицированных купюр;
  • уменьшение времени обслуживания исключает потребность в дополнительных кассирах;
  • экономия на инкассации, так как комиссия выставляется только за объем сдаваемой денежной наличности;
  • повышение имиджа магазина;
  • рост спонтанных покупок;
  • увеличение лояльности покупателей;
  • рост прибыли, так как по статистике сумма чека на 1/3 выше, чем при расчете наличными.

Мобильный

Преимущества работы с мобильным терминалом:

  1. Простота в использовании.
  2. Компактный размер удобный для перемещения.
  3. Беспроводное подключение к планшету или смартфону.
  4. Законность платежей – выдача электронного чека, подтверждающий покупку.

Тарифные планы на эквайринг в ВТБ

ВТБ предлагает только один вид расчетов — фиксированная комиссия за одну операцию. Ее размер зависит от оборота, платежной системы, тарифного плана и участия в партнерской программе.

оборот по одному терминалу до 100 000 рублей оборот по одному терминалу от 100 000 до 150 000 рублей оборот по  терминалу свыше 150 000 рублей карты Union Pay карты American Express регистрация  терминала обслуживание терминала
Торговый эквайринг тариф «Индивидуальный» 2,7% 2,2% 1,6% 1,8% 3,5% бесплатно бесплатно
Торговый эквайринг тариф «Бизнес-класс» 1,6 — 2,7% в зависимости от наличия услуги «Бизнес-класс» 1,6 — 2,7% в зависимости от наличия услуги «Бизнес-класс» 1,6 — 2,7% в зависимости от наличия услуги «Бизнес-класс» 1,8% 3,5% бесплатно бесплатно
Торговый эквайринг тариф «Малый бизнес» 1,6 — 2,7% в зависимости от наличия пакета услуг 1,6 — 2,7% в зависимости от наличия пакета услуг 1,6 — 2,7% в зависимости от наличия пакета услуг 1,8% 3,5% 10 000 — 16 000 руб бесплатно
Мобильный эквайринг по партнерским и агентским программам 2,7% 2,2% 1,7 — 2% 1,8% 3,5% бесплатно бесплатно

Комиссия зависит от оборота и пересматривается каждый месяц. В первый месяц и при отсутствии платежей применяется максимальная комиссия. Плата за установку терминала оплачивается через 3 месяца с момента заключения договора, после того, как банк проанализирует ежемесячный оборот.

Комиссия за мобильный эквайринг по тарифным планам «Индивидуальный» и «Малый бизнес» составят от 2,1 до 2,7%. Регистрация терминала при обороте меньше 75 000 рублей стоит 2600 рублей за штуку. Начисляется по истечении 3-х месяцев после анализа оборота по эквайрингу.

Банк может устанавливать индивидуальные тарифные планы для каждого клиента, поэтому лучше уточнять информацию у менеджера. Если счет в банке ВТБ еще не открыт, то это можно сделать сейчас, нажав кнопку ниже.

Подключение эквайринга: пошаговая инструкция

Для заключения договора нужно:

Сравнить условия по предложениям, выбрать подходящую организацию, предоставляющую услугу

Самое важное – тарифы. У банков они обычно ниже, чем у процессинговых центров.
Отправить заявку на подключение на сайте https://acquiring.vtb.ru

По результатам направленной заявки с клиентом связывается менеджер. ВТБ принимает заявки круглосуточно, работает бесплатный телефон поддержки клиентов.
Собрать документы, после подачи заключить договор. Там регулируются все моменты сотрудничества, указаны обязанности, права сторон.
Выбрать оборудование. В зависимости от тарифа и схемы оформления, оборудование может быть приобретено клиентом самостоятельно, взято в аренду, либо получено бесплатно.

Затем система подключается в тестовом режиме. Специалист рассказывает, показывает, как работать.

ВТБ банк эквайринг

Развитие технологий сделало ставку на безналичные расчеты и платеж, потому что это удобно, комфортно, более безопасно.

На текущий момент каждая торговая точка даже очень небольшая должна иметь так называемые «онлайн-кассы», которые представляют собой компактные терминалы для организации автоматической отчетности и расчета банковскими картами. Без таких атрибутов очень невозможно представить магазин или любой другой бизнес.

Установка такого оборудования избавляет от мучений поиска сдачи при использовании наличных денежных средств, упростить и ускорить расчеты. Для размещения терминалов на кассе в торговой точке требуется оформить договор с финансовой организацией, предоставляющей такую услугу.

На этом рынке на данный момент высокий уровень конкуренции, но банк ВТБ эквайринг предоставляет на очень выгодных условиях. С прайсом цен можно ознакомиться у специалиста банковской организации посредством бесплатной консультации. После подписания возможно обучение персонала для работы с этим оборудованием и будет оказываться повсеместная поддержка.

Торговый эквайринг в ВТБ для юридических лиц и тарифы

Комплекс услуг, который получает компания после подписания соглашения эквайринга с ВТБ, можно поделить на платные и бесплатные. Бесплатные – это установка, ремонт и обслуживание терминала.

Сам аппарат, который предназначен для считывания с карты средств, приобретать не нужно. Он предоставляется компании на условиях аренды. Получаемое оборудование имеет различный функционал. Он выбирается в зависимости от вида торговой точки и нужд клиентов.

Размер комиссионного сбора рассчитывается для каждой компании отдельно и зависит от нескольких факторов:

  • система платежей;
  • количество получаемого оборудования;
  • средний денежный оборот в месяц;
  • категория потребителя.

Также необходимо учитывать тарифы на расчетно-кассовое обслуживание. Применение эквайринга включает использование расчетного счета организации, на который будет перечисляться выручка от продаж.

Как подключиться?

Для подключения эквайринга необходимо посетить ближайший офис ВТБ 24 либо заполнить онлайн-заявку на официальном ресурсе. Между банком и торговой точкой подписывается соглашение, в котором указываются все права и обязанности двух сторон.

Подключение производится в несколько шагов:

  1. Перейти на официальный ресурс ВТБ и сформировать заявку.
  2. Дождаться звонка от сотрудника банка для детализации, подбора терминала, тарифа и прочего.
  3. Подготовить все бумаги и направить их в ВТБ.
  4. Оговорить время встречи с представителем.
  5. Подписать договор и оплатить стоимость аппарата.

После проведенных действий специалист подготавливает устройство, доставляет его на торговую точку и устанавливает там. Необходимо будет произвести тестовый платеж, чтобы убедиться в исправности терминала. Также специалисты обучают персонал работе с устройством. Клиенты получают полную информацию об особенностях расчетов и мерах безопасности при проведении расчетов. В супермаркете размещаются обозначения того, что к оплате принимаются карты.

Для расторжения составленного договора потребуется подать заявку в ВТБ. Договор эквайринга может быть аннулирован в том случае, если обе стороны не имеют претензий и задолженностей друг перед другом. Сотрудники банка приезжают на торговую точку и демонтируют устройство.

Виды поддерживаемого эквайринга

ВТБ предлагает клиентам воспользоваться тремя видами эквайринга: торговым, мобильным и интернет-эквайрингом. Стоимость тарифа зависит от вашего типа бизнеса.

Торговый эквайринг включает в себя и мобильный способ оплаты с помощью переносного терминала. Стационарные РOS-терминалы устанавливаются на торговой точке или в офисе, а с мобильными езят курьеры служб доставки. Через них покупатели могут расплачиваться картой или через мобильное приложение.

Интернет-эквайринг удобен в том случае, если у предпринимателя есть собственный сайт-магазин, через который он осуществляет торговлю товарами или услугами. На сайте каждый может выбрать необходимый ему товар и оплатить покупку с помощью номера карты.

ВТБ сотрудничает с крупными платежными системами: Visa, MasterCard, AmEx, UPI и Мир.

Торговый эквайринг

Банк предлагает расчетный счет на эквайринг по нескольким тарифам для ИП и ООО.

Тариф
Наименование услуги
Условие
На старте
Обслуживание
Бесплатно первый год
Платежи для клиентов ВТБ
Неограниченно
Платежи клиентам других банков
Неограниченно до 5-ти шт

в месяц
Внесение наличных денег
0,5% от внесенной суммы
Интернет-банк

Самое важное
Обслуживание
Бесплатно первые 3 месяца
Платежи для клиентов ВТБ
Неограниченно
Платежи для клиентов других банков
Неограниченно до 30 шт. в месяц
Внесение наличных денег
Без процентов до 50 000 рублей в месяц
Интернет-банк
Бесплатно
Все включено
Обслуживание
Бесплатно первые 3 месяца
Платежи для клиентов ВТБ
Неограниченно
Платежи для клиентов других банков
Неограниченно до 60 шт

в месяц
Внесение наличных денег
Бесплатно до 250 000 рублей в месяц

Преимущества торгового эквайринга:

  • увеличение потока покупателей и величины прибыли;
  • уменьшение затрат на инкассацию;
  • быстрый перевод денег на РС (в течение одного дня);
  • снижение финансовых рисков у продавцов;
  • возможность развития бизнеса до нескольких ТТ и открытия собственного сайта с доставкой товаров в другие города.

Торговый эквайринг способствует эффективному развитию продаж. А с учетом минимальной комиссии, предприниматели, повышая выручку, экономят на обслуживании и ведении РС.

Особенности интернет-эквайринга

  • можно отправлять платежи в другие города и страны;
  • не нужно устанавливать терминал;
  • подойдет для малого и среднего бизнеса;
  • выручка переводится на расчетный счет руководителя магазина (сайта).

Преимущества

Эквайринг от ВТБ имеет свои конкурентные преимущества, среди которых стоит выделить наиболее существенные:

  • рост имиджа компании. Клиенты, пользующиеся услугами компании, внедрившей данный современный технологичный способ обслуживания, выглядит более привлекательным и вызывает больше доверия;
  • улучшение обслуживания, предоставление покупателям возможности выбора способов оплаты;
  • оперативность проведения расчетно-кассовых операций, кассир не пересчитывает деньги, не проверяет их и не выдает сдачу;
  • исключается риск мошенничества с наличностью;
  • Снижение объема инкассации, упрощение ежедневных операций с денежными средствами, в связи с этим – экономия времени;
  • готовность клиентов, пользующихся безналичными средствами, осуществить незапланированные покупки или приобрестидорогостоящий товар;
  • рост оборота товаров и услуг.

Особенности услуги эквайринг

В целом систему расчета карточками внедряют многие торговые, развлекательные организации, компании в сфере общепита и многие другие. Индивидуальные предприниматели также не отказываются от инноваций, ведь внедрение эквайринга позволяет существенно расширить клиентскую базу и привлечь дополнительный сегмент покупателей. Из основных конкурентных преимуществ для предприятий, эквайринг в ВТБ 24 предоставляет:

  • Повышение имиджа. В глазах клиентов, предприятие, внедряющее современные информационные технологии, вызывает куда больше доверия и интереса;
  • Повышение уровня обслуживания, предоставление права выбора способа платежа;
  • Ускорения процесса расчетов на кассе. Кассиру нет нужды проводить пересчет купюр, их проверку, выдачу сдачи;
  • Случаи мошенничества с наличными купюрами исключены;
  • Объем инкассации понижается, что упрощает ежедневные операционные процедуры и высвобождает время;
  • Клиенты с безналичными средствами готовы приобрести незапланированную или дорогостоящую покупку;
  • Рост товарооборота.

Разновидности эквайринга

Возможность рассчитаться за товар пластиком далеко не единственная. Выделяют три основных типа эквайринга:

  • Торговый. Удобен для стационарного объекта, вроде супермаркета, офиса, салона красоты, кафе. Банковская карта вставляется в терминал или прикладывается к нему, после введения пин-кода система сообщает об успешности\неуспешности транзакции. Это классический вариант, предполагающий установку POS-терминала.
  • Мобильный. Подразумевает применение беспроводного помощника для расчетов через курьера\службу доставки. Так, оборудование напрямую подключают к смартфону владельца бизнеса. Передвижные аппараты полезны для официантов ресторанов.
  • Интернет-эквайринг. Продажа посредством онлайн-магазинов. Безналичная оплата таким способом обходится без терминалов. Вместо него открывается защищенная платежная страница, куда покупатель попадает через специальную кнопку (с надписью «купить», «заказать»). Там вводятся реквизиты карты (номер, срок действия, cvv-код). Если все данные правильны, пластик не заблокирован, денег достаточно, транзакция проходит успешно.

Важная информация! Одной точке разрешается иметь несколько приборов. Но каждый оплачивается отдельно, по тарифам, закрепленным договором.

Банк «ВТБ» работает со всеми вышеуказанными вариантами. Достаточно выбрать решение, наиболее подходящее для конкретного бизнеса. Многие компании используют сразу два-три способа. Например, открывают стационарный магазин и страницу в интернете.

Виды

ВТБ поможет внедрить несколько разных видов эквайринга. Любой предприниматель имеет возможность подобрать для себя наиболее подходящую программу, которая будет наиболее эффективной и сможет соответствовать потребностям конкретного вида деятельности.

Многие используют ставшие популярными стандартные терминалы, использующие карточки. Для интернет-расчетов банк предлагает осуществлять прием платежей с помощью собственного сайта компании или предоставить возможность покупателям платить за товар, используя смартфоны.

Интернет эквайринг

Многие товары, предлагаемые торговыми точками можно приобрести на сайтах этих компаний. Если компания присутствует в интернете, организация приема платежей через ее сайт может осуществляться через интернет эквайринт от банка ВТБ. Данная технология помогает производить оплату услуг и товаров при помощи дебетовых и кредитных карточек различных уровней. При этом выполнять такие операции можно круглосуточно. Чтобы операция была успешно проведена, не нужно задействовать продавца. Интегрировать эту систему можно и другими системами, к примеру с 1С бухгалтерией.

Интернет-эквайтинг ВТБ использовать безопасно, так как для защиты операций используются новейшие IT технологии. С этой целью выполняются следующие шаги:

  • сведения, поступающие в систему, не хранятся в хеше или на сервере;
  • использование 3D Secure защищает передаваемые данные с использованием зашифрованного канала;
  • платежи проходят Frau-мониторинг для оперативного выявления схем мошенничества при использовании платежных карточек.

Неоспоримым достоинством интернет-эквайринга ВТБ является возможность приема оплаты за товар или услугу с помощью виртуальных карт. Такие платежные средства применяются клиентами, желающими обеспечить более высокую безопасность, чтобы не показывать в интернете свою физическую банковскую карточку и тем, для кого виртуальные средства являются наиболее доступными для расчетов через интернет.

Мобильный эквайринг

Становится довольно популярным и востребованным новый способ оплаты приобретаемых товаров с использованием смартфонов, других мобильных устройств. Многие предприятия торговли активно развивают данное направление, отечественный рынок становится более гибким и высокотехнологичным.

Мобильный эквайринг наиболее удобен сегодня для тех, кто имеет небольшой бизнес, но оборудование, которое устанавливает банк ВТБ, позволяет наладить оптимальную работу в сети, имеющей десятки филиалов. Данный вид эквайринговых услуг ВТБ реализует в сотрудничестве с ООО «МБТ-Групп» (бренд iBox).

Использование новейших mPOS-решений это:

  • существенная экономия времени и средств не только покупателя, но и предпринимателя;
  • возможность создания емких и презентабельных каталогов и осуществление продаж через них;
  • возможность отслеживания в реальном времени аналитики продаж;
  • продажи в кредит или рассрочку;
  • простора в подключении периферийных устройств: кассовых аппаратов, принтеров, терминалов и др. оборудования.

Торговый эквайринг

Высокой популярностью среди предпринимателей пользуется стандартный способ оплаты с помощью торгового эквайринга ВТБ. Для реализации этого способа работы с клиентами необходимо установить специальные терминалы, снабдив их сопутствующим программным обеспечением, позволяющим принимать платежи с использованием карт.

Данное оборудование является универсальным, поэтому использовать его можно в магазинах, осуществляющих розничную продажу, в развлекательных центрах, на предприятиях общепита, автозаправках и прочими коммерческими точками независимо от вида их деятельности.

Это поможет осуществлять прием карт в боле широких масштабах, а также позволит интегрировать с системой банковских операций в онлайн режиме. Такой способ организации проведения денежных операций позволит проводить расчеты без каких-либо задержек.

Стандартные функции торгового эквайринга, предоставляемого банком ВТБ, могут быть дополнены:

  • проведением обучения продавцов работе на данном оборудовании;
  • бесплатным монтажом оборудования и предоставлением расходных материалов;
  • возможностью подключения сотрудников компании, внедрившей торговый эквайринг к зарплатному проекту ВТБ и к дисконтной программе с предоставлением индивидуальных условий.

ВТБ обслуживает все стандартные типы карт, включая Master Card, Worldwide, Visa International, предоставляющих возможность осуществлять денежные операции российских и иностранных граждан.

Правила предоставления эквайринга от ВТБ 24

Сегодня существуют на выбор клиентов ВТБ: интернет эквайринг, мобильный и торговый.

Выбор типа эквайринга зависит от сферы деятельности, месторасположения и целевой аудитории компании.

Торговоый эквайринг

Торговый эквайринг от ВТБ 24 предоставляется в виде оборудования, обучения и непосредственно технологий. В частности, клиент при заполнении заявки отмечает количество торговых точек и мест для установки аппаратов для приема платежных карт. Доступно в одном помещении установить несколько, например, на каждой кассе, которые будут связаны между собой и работать в онлайн-режиме с системой банка, своевременно и полно передавая информацию и ресурсы.

Торговый эквайринг ВТБ предоставляет скидки для владельцев карт Банка ВТБ24

Ввиду специальных условий банка, торговый эквайринг от ВТБ требует предоставления скидок клиентам учреждения. То есть все покупатели, рассчитывающиеся на кассах через систему ВТБ карточками, выданными этим же банком, должны получать скидку. В свою очередь банк обязуется проинформировать всех своих клиентов о появившемся новом партнере, предоставляющего скидку при оплате карточками. Таким образом, компания получает возможность привлечения новых покупателей, а банк повышает лояльность своих клиентов, что выступает обоюдовыгодным союзом.

Интернет эквайринг

Интернет эквайринг ВТБ 24 предлагает для клиентов, которые ведут деятельность торгового характера в сети интернет. Согласно исследованиям, среди разных вариантов оплат, карточки – наиболее частый, в разы превышающий остальные. Потому для компании, реализующей товары или услуги в сети онлайн, необходимо заключить договор эквайринга с банком. Преимущества интернет эквайринга при этом заключаются в следующем:

  • Привлечение дополнительной категории покупателей, которые имеют привычку расплачиваться пластиковой карточкой.
  • Увеличение товарооборота за счет импульсной покупки, когда клиент имеет возможность быстро реализовать потребность, имея карту для оплаты.
  • Сервис поддерживается в работе круглосуточно.
  • Оплата возможна любой картой: Visa, MasterCard.
  • Обеспечение максимум безопасности, за счет защитной технологии 3D Secure.
  • Использование Fraud-мониторинга для выявления попыток оплаты карточками, полученными мошенническим путем, или иных незаконных транзакций.

Услуга интернет эквайринг от ВТБ 24 делает электронные покупки более простыми

Заказывая интернет эквайринг в ВТБ 24, тарифы назначаются в индивидуальном порядке исходя из сферы деятельности, ожидаемого объема операций за день, количества клиентов и др. факторов. При этом в комплекс услуг входит полноценное обеспечение: подключение системы, поддержка на технологическом уровне, внедрение новшеств IT-технологий.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг предоставляется путем подключения терминала к базе смартфона. Это один из вариантов ВТБ 24 эквайринга для ИП и малого бизнеса. Но также система легко масштабируема и будет эффективно работать как в небольшой компании, так и в разветвленной сети с большим количеством филиалов.

Преимущества мобильного сервиса

  • Данные о карте зашифровываются, не сохраняются в памяти телефона, чтобы не дать шанса мошенникам завладеть ими.
  • Терминал имеет малый объем и вес, что не затрудняет перемещение и мобильность устройства.
  • При наличии доступа в интернет, всегда есть возможность оплаты.
  • Проведение операций в режиме реального времени, своевременность и актуальность аналитики.
  • Обучение сотрудников компании.
  • Скорость и лёгкость расчетов с покупателями и партнерами в любом месте.
  • Мобильный эквайринг в ВТБ 24, тарифы на который складываются преимущественно из стоимости оборудования, выступает наиболее доступным и экономным вариантом. Приложения и подключение бесплатные.

Решение для мобильного сервиса

Терминал оплаты от компании «МБТ-Групп»

Решение для мобильного эквайринга ВТБ 24 реализуется под ТМ iboxPro совместно с «МБТ-Групп». Возможности iboxPro состоят в следующем:

  • Для всех современных платформ существуют бесплатные приложения.
  • Возможность проведения аналитики, выгрузки и формированию отчетов, пересмотр истории продаж.
  • Возможность составления каталога и осуществление продаж с него.
  • Предоставление технологической возможности реализовывать товары по подписке или в рассрочку.
  • Подключение к принтерам и иным устройствам по беспроводному интерфейсу.

Виды эквайринга

Такой процесс как эквайринг имеет несколько разновидностей, каждый из которых строго выполняет свою роль на финансовом рынке и предназначен для определенного круга операций. Если говорит о данном виде операций в контексте их предоставления ВТБ банком, то они представлены в трех видах.

Виды эквайринга:

  1. Торговый. Это один из самых распространённых видов данного процесса, он предназначен для обеспечения работы торговых сетей, магазинов. Процесс работы таков, что торговая точка приобретает специальные терминалы и заказывает их обслуживание, с помощью этого обеспечивая возможность своим клиентам оплачивать покупки банковской картой. При этом такой вид расчетов может быть установлен как на маленьком предприятии, например для ИП, так и для крупных розничных сетей. Разницы нет. Главное – это соизмеримость затрат по себестоимости данного процесса с возможным увеличением прибыли;
  2. Интернет-эквайринг. Распространённая форма расчетов в современном обществе, позволяет без установки терминала только лишь с помощью специально разработанных сайтов, программ через интернет осуществлять покупки товаров и услуг, расплачиваясь при этом банковской картой ВТБ;
  3. АТМ-эквайринг. Предполагает обеспечение обслуживания банковских карт за счет снятия и зачисления средств через банкоматы.

Что такое эквайринг

Торговый эквайринг ВТБ позволяет принимать для оплаты через специальные терминалы распространенные среди населения виды карт. Всего предусмотрено несколько вариантов, каждый из которых имеет определенные особенности с учетом направления деятельности ИП или юрлица:

  • Розничная торговля. Актуален в первую очередь для стандартных магазинов, АЗС, заведений общественного питания и иных аналогичных объектов;
  • Регулярные платежи. Подходит для фирм, с которыми расчет по услугам происходит регулярными платежами. Обычно это операторы мобильной связи или интернет-провайдеры;
  • Прокат автомобиля. Выделен по принципу оплаты аренды транспортных средств, погашения штрафных санкций, покрытия ремонтных работ в случае с повреждением автомобиля. Поэтому используется организациями, деятельность которых связана со сдачей ТС в аренду, а также отелями, если они предусмотрели возможность предоставления таких услуг своим клиентам;
  • Гостиничный бизнес. Для домов отдыха, санаторно-курортных объектов и иных компаний, занятых в туристическом направлении. Обеспечивает возможность бронирования номеров и их оплаты. Что примечательно, сумма за услугу взимается даже в таких обстоятельствах, когда клиент решил не рассчитываться полностью и попросту покинул гостиницу;
  • Multi-merchant. Считается неплохим решением для представителей малого предпринимательства, так как позволяет привязать к одному терминалу сразу несколько контрагентов.

Разнообразность представленных вариантов позволяет в наибольшей степени обеспечить эффективность данной услуги

Однако перед выбором важно тщательно обдумать условия функционирования и особенности использования

Тарифы

Установление эквайринга ВТБ 24 можно провести по нескольким тарифам, зависящим от определенных факторов:

  • Объем оборота;
  • Перечень услуг, предоставляемых ВТБ 24;
  • Список платежных систем для подключения;
  • Частота использования оборудования.

В таблице приведены различные тарифы от ВТБ 24.

Тарифный пакет Стоимость
Бизнес-старт 1200 руб.
Бизнес-касса 2600 руб.
Бизнес-онлайн 3200 руб.
Персональный 4300 руб.
ВЭД 8700 руб.
Всё включено 12200 руб.

Оплата за эквайринг будет во многом зависеть от выбранного вида:

  • Для интернет-эквайринга – от 3%;
  • Для мобильного – от 2,5%;
  • А для платежного – от 1,6%.

Максимальная стоимость может достигать 5%.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг — возможность принимать платежи с помощью специального оборудования. У банка ВТБ одно из самых больших предложений.

  • стационарные устанавливаются на рабочем месте кассира, подключаются через интернет кабель или сотовую сеть. Подходит для организаций, где клиент для оплаты сам подходит к кассе;
  • мобильные подходят для кафе и ресторанов. Подключаются через wi-fi или сотовую сеть, поэтому не привязаны к одному рабочему месту;
  • пинпад — терминал с выносной клавиатурой для ввода данных об оплате

Каждый из предложенных видов работает с платёжными системами VISA, MasterCard, МИР, American Express и UnionPay. Платежи можно проводить традиционным методом с помощью чипа или магнитной полосы или современным с использованием бесконтактных карт и устройств с NFC.

Чтобы купить оборудование, необходимо оставить заявку на сайте ВТБ. Индивидуальные условия оплаты обговариваются отдельно. На общих условиях нет возможности арендовать или взять в рассрочку.
Деньги от покупателей поступают на счет компании на следующий рабочий день за вычетом комиссии.

Что такое эквайринг

В настоящее время все больше расчетов уходят в безналичную плоскость. Производители и разработчики на регулярной основе внедряют новейшие решения, упрощающие данный процесс. Сегодня, клиент волен самостоятельно решать, каким способом производить расчеты с юридическим лицом: через интернет-ресурс компании, с мобильного устройства, банковской картой или наличными непосредственно на торговой точке. Исходя из потребностей, предприниматели уже принимают решение об установке дополнительного оборудования и необходимой полноты услуг по эквайрингу от ВТБ.

Оборудование для проведения торговых операций

ВТБ 24 разрабатывал тарифную сетку так, чтобы она была выгодна и удобна большинству ИП, юр. лиц, подходя под потребности открытых ими компаний. Суть эквайринга заключается в установке на торговые точки специализированного оборудования, подключение его к интернету и дальнейшее техническое обслуживание. ВТБ также помогает разобраться со всеми тонкостями работы с гаджетами, обучая сотрудников на местах. Специализированные терминалы необходимы для проведения платежных операций во всевозможных магазинах, косметических салонах, СТО, заправочных станциях и других бизнес-объектах.

Специалисты по эквайрингу ВТБ помогут с выбором оборудования, произведут необходимые настройки, установят новейшие конфигурации. Все действия производятся в режиме онлайн, что исключает опоздания и задержки.

Помимо этого, клиенты ВТБ могут получить следующие услуги по эквайрингу:

  • Комплексный монтаж с бесплатным предоставлением расходных материалов.
  • Прокладка всех требуемых коммуникаций.
  • Безвозмездное обучение и консультации по работе с терминалами.
  • Оформление зарплатного проекта в ВТБ на льготных условиях.

Клиент ВТБ получает доступ как к международным, так и российским платежным системам: МИР, Visa, MasterCard, UPI, AmEx. Оборудование для эквайринга универсально. Терминалы ВТБ способны считывать платежные данные со всех видов пластиковых карт: дебетовых, кредитных, универсальных, выданных в отечественных и зарубежных финансовых организациях.

Мобильный эквайринг

В настоящее время многие физические лица предпочитают рассчитываться с помощью мобильных устройств. Этот способ позволяет не носить с собой кредитную карточку, производя оплату с помощью проверочного кода или отпечатка пальца. Если бизнесмен хочет оставаться на плаву, ему необходимо следовать всем современным веяниям, устанавливая новейшие эквайринг терминалы ВТБ с функцией бесконтактной оплаты.

ВТБ плотно сотрудничает с компанией «МБТ Групп», предлагая своим клиентам установить новейшее оборудование марки iBOX. С его помощью предприниматель получит следующие возможности эквайринга:

  • Сокращение времени на проведение платежной операции.
  • Более низкую стоимость обслуживания кассы.
  • Возможность подключения к системе дополнительного оборудования.
  • Снижение рисков при работе с наличкой.
  • Создание каталогов.
  • Возможность оформления товара в кредит или рассрочку без затрат каких-либо ресурсов.
  • Анализ текущего финансового состояния кассы.
  • Полный контроль за передвижением денежных средств.

Подводя итоги: плюсы и минусы эквайринга от ВТБ банка

Преимущества безналичного расчета для покупателя:

  • можно рассчитаться картой без дополнительных комиссионных затрат, в том числе не нужно платить процент за то, что обналичиваете деньги с кредитки;
  • не тратится время на поиск банкомата и снятие наличных средств, нет дополнительных затрат – не уплачивается комиссия за снятие денег в банкомате другого банка;
  • ненужно носить с собой большие суммы денег;
  • отсутствует риск того, что Вам неправильно дадут сдачу или сделают это фальшивыми купюрами;
  • многие финансовые организации создали специальные программы лояльности – за расчет картой можно получить дополнительные бонусы.

Преимущества эквайринга для торговых организаций:

  1. уменьшается время расчета одного покупателя;
  2. снижается стоимость инкассации;
  3. короткие сроки возмещение средств, выгодные тарифы, круглосуточная поддержка;
  4. нет ограничений по минимальному обороту;
  5. защищенность операций по стандарту безопасности PCI DSS;
  6. дополнительная возможность увеличить продажи за счет программ стимулирования безналичного расчета от банков, возможности расчета кредитной карточкой без дополнительных комиссионных, риск потери клиента из-за отсутствия возможности размена купюр отсутствует.
Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.